RPA之家陳老師
大多數金融機構仍然嚴重依賴人工流程，這使其效率低下，產生不必要的費用支出，並增加了出錯和欺詐的可能性。 利用RPA可以避免這些問題的發生，並促進後端和前端業務運營。
RPA在銀行中的一個完美應用案例是應付帳款處理，這是一項簡單但是常見的的業務，其包括提取，驗證和處理某些數據。 光學字符識別（OCR）讀取數據將其發送到RPA系統，然後對該數據進行審批，完成付款並在出現錯誤時通知工作人員。 此外，RPA可以優化金融機構的其他種類的服務，例如生成財務報表，餘額核對。 實施RPA還可顯著加速一般文檔處理流程，帳戶關閉請求和報表自動化流程。
在財務領域實施RPA可以顯著優化信用卡申請流程。 它具有實時與各種系統進行交互並驗證不同類型的數據的能力。 最重要的是，RPA會根據一組預先設置的規則運行，能夠做到自動接受或者拒絕申請。
除了信用卡申請流程審批，RPA也可以應用於信貸管理方面，以幫助銀行打擊欺詐和洗錢有關的金融違法活動。
如果金融機構不採取措施識別與這些非法活動有關的客戶並減輕所帶來的風險，則可能導致政府的罰款和鉅額損失。RPA平臺收集並定期分析客戶數據，並對某些敏感行業的客戶進行重點關注。 雖然這項工作可以通過人工進行處理，但是在應用RPA後可以更加容易且高效地進行，對金融監管質量的提高有明顯促進作用。在一家涉及加拿大銀行的案例中，該銀行在部署RPA的六個月內節省了75萬美元的成本。 減少了負責監管的團隊的規模也節約了成本。
操盤教主
RPA機器人可以幫助銀行處理大多數大規模和常規的數據移動任務，包括：帳戶維護、帳戶關閉、貸款發起、商業貸款、消費貸款、抵押貸款處理、存款、賬戶來源和應收賬款、承銷商支持、欺詐和風險審查、反洗錢……等等。
銀行業RPA的應用場景：
1：通過消除從一個銀行系統到下一個銀行系統的客戶信息的複製和粘貼，消費者貸款處理時間可以從30分鐘減少到僅僅10分鐘。
2：銀行可以通過自動驗證政府網站（如納稅或財產評估網站）上的客戶數據，在汽車貸款處理過程中大幅提高客戶驗證速度。
RPA技術使銀行業能夠以前所未有的方式整合業務流程的“最後一公里”。銀行業也必將RPA視為其新一輪變革的核心技術之一。
夏雨清涼
RPA機器人可以幫助銀行處理大多數大規模和常規的數據移動任務，
包括：
帳戶維護、帳戶關閉、貸款發起、商業貸款、消費貸款、抵押貸款處理、存款、賬戶來源和應收賬款、承銷商支持、欺詐和風險審查、反洗錢……
銀行業RPA的應用場景：
1：通過消除從一個銀行系統到下一個銀行系統的客戶信息的複製和粘貼，消費者貸款處理時間可以從30分鐘減少到僅僅10分鐘。
2：銀行可以通過自動驗證政府網站（如納稅或財產評估網站）上的客戶數據，在汽車貸款處理過程中大幅提高客戶驗證速度。
劉吳奇
1.客戶服務銀行往往需要處理從銀行欺詐到賬戶、貸款查詢等多種查詢，客服團隊很難在較短的週轉時間內解決所有這些問題。RPA有助於解決低優先級查詢，使客服團隊能夠專注於高優先級查詢。另外，RPA的實施還有助於減少從不同系統和板載系統驗證客戶詳細信息所需的時間；減少等待期和輕鬆補救措施有助於銀行改善與客戶的關係。2.應付賬款應付賬款（AP）是一個單調的過程，需要使用光學字符識別（OCR）技術對供應商的發票進行數字化，從發票中的所有字段中提取信息，並予以驗證，然後對其進行處理。RPA可以自動執行此過程，並在協調錯誤和驗證後自動將付款記入供應商的賬戶。3.信用卡處理以往，銀行會花費幾周的時間來驗證和批准客戶的信用卡申請。漫長的等待期常引發客戶不滿，有時甚至導致客戶取消該請求。如今，在RPA的幫助下，銀行能夠加快調度信用卡的速度。RPA軟件只需幾個小時即可收集客戶的文檔，進行信用檢查和背景檢查，並根據客戶是否有資格獲得信用卡的設定參數做出決定。4.抵押貸款處理鑑於不同銀行放款速度的不同，通常而言，完成抵押貸款至少也得需要15-30個工作日才能實現。對於急需用錢的客戶來說，這是個漫長而又焦急的過程，因為申請必須經過各種審查檢查（如信用檢查）。而來自客戶或銀行方面的輕微錯誤，就有可能會導致該流程的減慢甚至延遲。藉助RPA，銀行現在可以根據設定的規則和算法加速該流程的完成，並清除流程延遲的瓶頸。5.賬戶關閉流程銀行每月都會收到關閉賬戶的請求。有時，如果客戶未提供操作賬戶所需的證明，也可以關閉賬戶。考慮到銀行每個月需處理大量的數據以及他們需要遵守的清單，人為錯誤的範圍也會擴大。銀行可以使用RPA向客戶發送自動提醒，要求他們提供所需的證明。RPA機器人可以在短時間內以100％的準確度基於設置規則處理隊列中的賬戶關閉請求。6.合規由於銀行遵守的規則如此之多，這對員工來講是一項艱鉅的任務。RPA使銀行更容易遵守規則。據埃森哲2016年的一項調查，73％的被調查合規官員認為RPA可能成為未來三年內合規的關鍵推動因素。RPA可以全天候運行，減少全職人力工時（FTE），提高合規流程的質量；通過消除單調任務，並讓員工參與到更具想象力、創造性的任務來提高員工滿意度，從而提高生產力。KYC流程“Know Your Customer”，瞭解您的客戶（KYC）是每家銀行非常重要的合規流程。KYC至少需要150到1000多個FTE才能對客戶進行檢查。據湯森路透（Thomson Reuters）調查，一些銀行每年至少花費3.84億美元用於KYC合規。考慮到流程中涉及的成本和資源，銀行現在已經開始使用RPA來收集客戶數據，對其進行篩選和驗證。這有助於銀行在較短的時間內完成整個流程，同時最大限度地減少錯誤和人力。8.欺詐檢測銀行需要面對數量不斷上升的欺詐案件。隨著新技術的出現，欺詐事件的實例將會成倍增加，銀行很難檢查每筆交易並手動識別欺詐模式。RPA使用“if-then”方法識別潛在的欺詐行為並將其標記給相關部門。例如，如果在短時間內進行了多次交易， RPA會識別該賬戶並將其標記為潛在威脅。這有助於銀行仔細審查賬戶並調查欺詐行為。9.總賬銀行必須確保其總分類賬更新所有重要信息，如財務報表、資產、負債、收入和支出。該信息用於編制銀行的財務報表，然後由公眾，媒體和其他利益相關者訪問。考慮到從不同系統創建財務報表所需的大量詳細信息，確保總分類賬沒有任何錯誤非常重要。RPA的應用有助於從不同系統收集信息，驗證信息並在系統中進行更新而不會出現任何錯誤。10.報告自動化作為合規的一部分，銀行必須準備一份關於其各種流程的報告，並將其提交給董事會和其他利益相關者，以顯示銀行的業績。考慮到報告對銀行聲譽的重要性，確保沒有錯誤非常重要。RPA可以從不同來源收集信息，驗證信息，以可理解的格式安排信息，幫助銀行準備數據準確的報告。RPA憑藉其諸多優勢，將會在銀行內部眾多環節大顯身手，助力銀行增強客戶體驗並獲得優於競爭對手的強大實力。
小龐財經點點點
1.xxx需求服務
銀行往往需要大批量處理從賬戶查詢、貸款查
詢等多種業務查詢，客服團隊很難在很短的時
間內解決和獲取這些數據。而RPA機器人可以
有效地解決低優先級查詢，使客服團隊能夠專
注於高優先級查詢。不僅如此，RPA還可以幫
助克服團隊減少從不同系統驗證客戶信息所需
的時間與成本，從而有助於改善銀行與客戶的
合作關係。
2.銀行應付賬款查詢
應付賬款（AP）是一個單調的過程，需要使用
光學字符識別（OCR）技術對供應商的發票進
行數字化掃描，從發票當中複雜、繁多的信息
中提取目的信息，並予以驗證，然後對其進行
處理。RPA可以自動執行此行為過程，並在協
調錯誤和驗證後自動將付款記入供應商的賬
戶。
3.銀行信用卡處理
鑑於不同銀行審核與放款速度的不同，通常而
言，銀行完成抵押貸款至少需要15-30個工作
日才能完成整個流程。對於急需用錢的客戶，
這是個漫長而又焦急的過程，因為申請必須經
過各種審查檢查如信用檢查、徵信檢查）。
而來自客戶或銀行方面的輕微數據誤差與錯
誤，就有可能會導致該流程的延遲甚至取消。
藉助RPA，銀行現在可以根據設定的規則和算
法加速該流程的完成，並清除流程延遲與數據
準確的瓶頸。
5.銀行賬戶關閉流程
銀行每月都會收到關閉賬戶的請求。有時，如
果客戶未提供操作賬戶所需的證明，也可以關
閉賬戶。考慮到銀行每個月需處理大量的數據
以及他們需要遵守的清單，人為錯誤的範圍也
會擴大。銀行可以使用RPA向客戶發送自動提
醒，要求他們提供所需的證明。RPA機器人可
以在短時間內以100%的準確度基於設置規則
處理隊列中的賬戶關閉請求。
..6.銀行流程合規化
由於銀行遵守的規則如此之多，這對員工來賞
是一項艱鉅的任務。RPA使銀行更容易遵守規
則。據埃森哲2016年的一項調查，73%的被
調查合規官員認為RPA可能成為未來三年內合
規的關鍵推動因素。RPA可以全天候運行，減
少全職人力工時（FTE），提高合規流程的質
量；通過消除單調任務，並讓員工參與到更具
想象力、創造性的任務來提高員工滿意度，從
而提高生產力。
7.銀行KYC流程
“Know Your Customer\
生活真的需要加油
我是H何益銘H，很高興回答你的問題
， 以下是我的觀點，希望我的回答對你有幫助
RPA在銀行內部的下列流程或環節中得到應用
1.客戶服務
銀行往往需要處理從銀行欺詐到賬戶、貸款查詢等多種查詢，客服團隊很難在較短的週轉時間內解決所有這些問題。RPA有助於解決低優先級查詢，使客服團隊能夠專注於高優先級查詢。另外，RPA的實施還有助於減少從不同系統和板載系統驗證客戶詳細信息所需的時間；減少等待期和輕鬆補救措施有助於銀行改善與客戶的關係。
2.應付賬款
應付賬款（AP）是一個單調的過程，需要使用光學字符識別（OCR）技術對供應商的發票進行數字化，從發票中的所有字段中提取信息，並予以驗證，然後對其進行處理。RPA可以自動執行此過程，並在協調錯誤和驗證後自動將付款記入供應商的賬戶。
3.信用卡處理
以往，銀行會花費幾周的時間來驗證和批准客戶的信用卡申請。漫長的等待期常引發客戶不滿，有時甚至導致客戶取消該請求。如今，在RPA的幫助下，銀行能夠加快調度信用卡的速度。RPA軟件只需幾個小時即可收集客戶的文檔，進行信用檢查和背景檢查，並根據客戶是否有資格獲得信用卡的設定參數做出決定。
4.抵押貸款處理
鑑於不同銀行放款速度的不同，通常而言，完成抵押貸款至少也得需要15-30個工作日才能實現。對於急需用錢的客戶來說，這是個漫長而又焦急的過程，因為申請必須經過各種審查檢查（如信用檢查）。而來自客戶或銀行方面的輕微錯誤，就有可能會導致該流程的減慢甚至延遲。藉助RPA，銀行現在可以根據設定的規則和算法加速該流程的完成，並清除流程延遲的瓶頸。
5.賬戶關閉流程
銀行每月都會收到關閉賬戶的請求。有時，如果客戶未提供操作賬戶所需的證明，也可以關閉賬戶。考慮到銀行每個月需處理大量的數據以及他們需要遵守的清單，人為錯誤的範圍也會擴大。銀行可以使用RPA向客戶發送自動提醒，要求他們提供所需的證明。RPA機器人可以在短時間內以100％的準確度基於設置規則處理隊列中的賬戶關閉請求。
6.合規
由於銀行遵守的規則如此之多，這對員工來講是一項艱鉅的任務。RPA使銀行更容易遵守規則。據埃森哲2016年的一項調查，73％的被調查合規官員認為RPA可能成為未來三年內合規的關鍵推動因素。RPA可以全天候運行，減少全職人力工時（FTE），提高合規流程的質量；通過消除單調任務，並讓員工參與到更具想象力、創造性的任務來提高員工滿意度，從而提高生產力。
7.KYC流程
“Know Your Customer”，瞭解您的客戶（KYC）是每家銀行非常重要的合規流程。KYC至少需要150到1000多個FTE才能對客戶進行檢查。據湯森路透（Thomson Reuters）調查，一些銀行每年至少花費3.84億美元用於KYC合規。考慮到流程中涉及的成本和資源，銀行現在已經開始使用RPA來收集客戶數據，對其進行篩選和驗證。這有助於銀行在較短的時間內完成整個流程，同時最大限度地減少錯誤和人力。
8.欺詐檢測
銀行需要面對數量不斷上升的欺詐案件。隨著新技術的出現，欺詐事件的實例將會成倍增加，銀行很難檢查每筆交易並手動識別欺詐模式。RPA使用“if-then”方法識別潛在的欺詐行為並將其標記給相關部門。例如，如果在短時間內進行了多次交易， RPA會識別該賬戶並將其標記為潛在威脅。這有助於銀行仔細審查賬戶並調查欺詐行為。
9.總賬
銀行必須確保其總分類賬更新所有重要信息，如財務報表、資產、負債、收入和支出。該信息用於編制銀行的財務報表，然後由公眾，媒體和其他利益相關者訪問。考慮到從不同系統創建財務報表所需的大量詳細信息，確保總分類賬沒有任何錯誤非常重要。RPA的應用有助於從不同系統收集信息，驗證信息並在系統中進行更新而不會出現任何錯誤。
10.報告自動化
作為合規的一部分，銀行必須準備一份關於其各種流程的報告，並將其提交給董事會和其他利益相關者，以顯示銀行的業績。考慮到報告對銀行聲譽的重要性，確保沒有錯誤非常重要。RPA可以從不同來源收集信息，驗證信息，以可理解的格式安排信息，幫助銀行準備數據準確的報告。
RPA憑藉其諸多優勢，將會在銀行內部眾多環節大顯身手，助力銀行增強客戶體驗並獲得優於競爭對手的強大實力。
