4月北京網貸報告：風傳備案延期 平臺何去何從

北京地區4月在運營平臺370家，新增問題平臺14家，全國佔比15.91%，與3月相比增長了10家。問題平臺激增，與監管趨嚴及備案期間，各地平臺主動關閉、併購整合，發生問題幾率提高等因素有關。北京地區新增的14家問題平臺中，除民信貸較為受關注外，其餘多為不知名的小平臺。

據網貸天眼研究院不完全統計，2018年4月，北京地區平臺成交總額為489.17億元，環比下降6.98%，同比下降0.11%，佔全國成交額的27.97%，較上月佔比有所上漲；貸款餘額為4521.82億元，環比上漲2.25%。本月北京地區無新增平臺，累計平臺達809家，本月新增問題平臺14家，累計問題平臺439家，在運營平臺370家。【網貸天眼】

好好理財宣佈停業整頓 累計成交近20億元

5月21日，國資系平臺好好理財正式在其官方發佈停業整頓公告，該公告由於行業監管政策影響，經過股東會批准，好好理財平臺決定內部停業整頓，整頓時間為期5天( 2018年5月21日至5月25日)，在此期間好好理財平臺暫停發標。此外整頓小組將在整改期間出具逾期資金處理方案。

根據網貸天眼社區網友反映，該平臺早在2017年底便頻繁出現逾期事件，而其官網的平臺公告欄目下近期也出現大批量的借款企業申請展期的公告，此外，好好理財官方曾於5月月11日在深圳舉辦了好好理財投資人交流會，該投資人交流會全程直播，好好理財高管在交流會上對相關逾期問題進行解釋，如今僅僅過去十天，好好理財平臺便正式宣佈進行停業整頓。【網貸天眼】

沃客理財案宣判：主犯獲刑13年 涉案金額50億

2018年2月9日，晉江市人民法院對“沃客”理財傳銷案作出一審判決，該案的主要被告人王某妙犯組織、領導傳銷活動罪，被依法判處有期徒刑十三年，其餘30名被告人分別被判處一年至七年不等的有期徒刑，受到法律嚴厲的懲處。

經審理，王某妙等被告人自2015年開始，設立“沃客理財”網絡平臺，制訂“遊戲規則”，發行虛擬貨幣，通過拉人頭繳費註冊會員等形式，在全國範圍內發展大量會員，並以層級形式進行排列，形成傳銷組織網絡。全案共有層級關係309層，會員涉及全國31個省份及菲律賓、新加坡等個別東南亞國家共計35萬人，涉案總金額達50億元。

發佈會上還透露，2017年間，晉江市公安局經偵大隊經過長達100多天偵查，成功打掉一個利用改裝POS機器複製銀行卡信息實施盜刷詐騙的犯罪團伙，成功繳獲改裝POS機器2臺及虛假身份證件、銀行卡片260餘張等大量作案工具；破獲新型跨地區、跨國信用卡詐騙案件61起，涉案金額200多萬元；成功預警讓141名銀行卡信息已被刻錄的群眾避免了銀行卡資金被盜刷。【晉江新聞網】

e租寶案：38家關聯公司宣判 111人已受審罰金超20億

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5月21日消息，繼去年9月e租寶案一審宣判後，e租寶在全國各地的關聯公司、分公司相繼宣判。金融虎根據裁判文書網已公開的判決書查詢發現，目前累計已有111名相關涉案人員受審，其中，主犯丁寧所受處罰最高，被判無期徒刑。各地對涉案人員罰金累計約20.05億元。

據金融虎不完全統計，目前已有北京、上海、天津、重慶、浙江、湖北、湖南、安徽、陝西、江西、廣東、吉林、遼寧等13個省市對38起訴訟案相繼做出宣判。其中，上海市有8起訴訟案宣判，是宣判數量最多的地區。8起案件中，涉案人員最高被判刑5年，並處罰金20萬元。【金融虎】

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廈門金融辦：總部在外地的P2P平臺最晚6月底報備

繼5月9日公佈首批不予備案440家網貸機構名單後，廈門金融辦5月18日再次對外發出通知，通知明確要求總部註冊地在市域外的網絡借貸信息中介機構（以下簡稱“網貸機構”）應於2018年6月30日前持總部註冊地金融監管部門將總部公司納入整改驗收範圍的證明文件，向我市工商登記所在地區金融辦（思明區為區發改局）報備。

通知同時要求所有報備的網貸機構必須符合P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的要求，逾期未報備及登記的網貸機構，將被納入聯合處置範圍。值得注意的是，廈門金融辦還要求上述網貸機構須在2018年12月31日前提交總部註冊備案文件或通過整改驗收文件。目前網貸整改驗收工作已經基本確定延期，但相關期限並未明確，此次廈門金融辦要求在2018年12月31日提交註冊備案文件或通過整改驗收文件是否意味備案整改工作的最終期限已經確認。【網貸天眼】

互聯網金融產品風險多樣 投資人保護很重要！

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現代金融分為三大部分：最小的一部分是‘一行兩會’發牌照的法人金融機構或者說持牌金融機構；第二個就是由諸多金融產品的發行而引發的金融功能，這是更大的一個圈；最大的一個圈是金融行為，是很難預測、很難計量，而且更加難以監管的。”北京市金融工作局黨組書記、局長，清華大學五道口金融學院戰略諮詢委員會委員霍學文在發言中表示。

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霍學文指出，目前金融面臨五大風險。首先，發展金融科技要識別信用風險；第二，是合規風險，現在的非法金融活動是“互聯網+傳銷+線下”三合一。非法金融活動由線上轉到線下的，要在現有網格化的手段上，發動老百姓，有獎舉報，加大獎勵，使其在線下也無法發展；第三，技術風險，包括數據安全風險、隱私保護風險、交易安全風險、身份認證風險；第四，市場風險，主要是過度投機和資產泡沫化；第五，系統性風險，主要是跨時空、跨區域風險。現在互聯網金融全球化明顯，跨越時空、跨越區域的風險越來越大，傳播速度快，小風險聚合起來可以演化成大風險。【第一財經】