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- 大有來頭
- “投資天才”嶄露頭角
- 全明星陣容
- 天空變色
- 最佳騙局大獎提名
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大有來頭
2018年10月26日，澳大利亞證監委（ASIC）調查專員大衛·麥克亞瑟（David McArthur）打開錄音設備後說：“現在時間是下午2:38……”話音未落，坐在對面的“投資天才”肯尼斯·格雷斯（Kenneth Grace）立刻打斷，然後微笑著回答：“你說的不對。”
警探出身的大衛果斷補充道：“抱歉，現在是新南威爾士州2018年10月26日，週五下午3:38，比昆士蘭州晚一個小時。”
這段看似平凡的對話其實大有來頭，一家名為“金色天空資產管理”（Goldsky Asset Management）的對沖基金公司賬戶在一個月前出現了多筆鉅額轉賬記錄，而這些可疑的資金流動立刻吸引了監管機構的重視。
肯尼斯·格雷斯正是這家對沖基金公司的創始人和負責人。
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“投資天才”嶄露頭角
金色天空是一家總部設於新南威爾士州金斯克裡夫（Kingscliff）的精品對沖基金公司，風景如畫的金斯克裡夫還是眾多富豪的度假勝地，距離黃金海岸市中心車程也僅為38分鐘。
2016年，肯尼斯就在這個人口不足7500人的富豪聚集地創辦了金色天空。這個“為人豪爽、通情達理、幽默風趣”的“投資天才”立刻成為了家喻戶曉的大明星。並且，剛剛起步的金色天空回報率已經超過23%，輕鬆碾壓任何國際知名基金公司的表現。
肯尼斯對外一致宣稱，公司的盈利全部來自於高風險高槓杆的金融市場交易，其中以差價合約（CFD）為主。而金色天空公司內部臥虎藏龍，一共有7名資深高級交易員，24小時不停歇地利用電腦分析大數據，加上人工操作，對股市、匯市、大宗商品等各類市場進行高頻交易。
短短几個月裡，金色天空已經吸金2340萬澳幣，而這些資金絕大部分來自本地的50位名流。雖然絕大多數投資者對差價合約這種專業性和門檻都比較高的金融衍生產品所知甚少，但是肯尼斯的實際行動卻讓他們心服口服：綠油油的鈔票被定時打入賬戶，分文不少。
金色天空 Goldsky 位於金斯克裡夫的小型辦公室
眾多體育明星已經成為肯尼斯的客戶兼好友，其中包括：奧運自行車選手斯圖爾德·歐格萊迪（Stuart O’Grady）和羅比·麥克伊文（Robbie McEwen）、拳擊明星傑夫·霍恩（Jeff Horn）以及世界衝浪冠軍喬伊·派金森（Joel Parkinson）等。而這些對金融市場瞭解甚少的“肥羊”早已成為肯尼斯巨大棋盤中的棋子。
運籌帷幄的肯尼斯已在悄悄撒下天羅地網。
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全明星陣容
首先，肯尼斯和妻子成立了一個慈善基金會，名為“睡得甜睡得美”（Sleep Safe Sleep Sweet），專門幫助無家可歸的年輕流浪漢，為他們提供住宿。並且在成立該慈善機構的當天，再次邀請已成“摯交”的各路名流參與剪綵。
在剪綵時，肯尼斯和妻子更是將一張價值10萬澳幣的支票當眾存入基金會賬戶，並承諾將金色天空未來所收穫的資產管理費中的25%全額投入基金會中，該承諾永久有效。
肯尼斯夫婦的第二步棋是“買通”一家名為“盛會媒體”（Pageant Media）的香港公司。“盛會媒體”則每年會主辦一次“HFM亞洲對沖基金大獎”。在接受了肯尼斯夫婦的23000澳幣“捐款”後，盛會媒體毫不意外地將“亞洲最佳對沖基金”大獎頒給了金色天空，並且還在其他各類獎項中多次提名肯尼斯夫婦的公司。
肯尼斯·格雷斯（Kenneth Grace）和妻子簡·格雷斯（Jane Grace）在2017年獲得“亞洲最佳對沖基金大獎”
第三步，就是召開新聞發佈會，並且再次通過社會名流的影響力，將該公司的“超然業績”廣而告之。世界衝浪冠軍喬伊在Goldsky舉行的新聞發佈會上表示，Goldsky公司給他個人的未來和財務規劃“既省心又踏實”！
奧運自行車選手也雙雙表示感激格雷斯給他們帶來的財富，並興奮地表示“20%的年回報簡直太棒了，但是更棒的是現在散戶也可以到Goldsky開戶了！”
AFL球星戴佛·史密斯（Devon Smith）和史密斯·布萊克（Simon Black），奧運游泳選手山姆·萊利（Sam Riley）及丈夫也紛紛對金色天空的業績表示讚許。
頓時間，肯尼斯夫婦風生水起，慕名而來的各路富豪絡繹不絕。
夫婦二人頭頂的天空一片金色。
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天空變色
美國波士頓時間2017年9月7日下午4:08，美國金融巨頭道富銀行（State Street Corporation）亞太地區負責人艾莉森·萊佛（Alison Level）一通電話打到了美國證監會（SEC），並舉報了一家海外公司將道富銀行網站上的大量信息搬運到了自己網站上，甚至將一份名為“如何投資”的簡報也原封不動地搬走。
艾莉森在電話和郵件中明確列舉了被抄襲的內容並表示：“對於如此低級惡劣的抄襲行為，更令人擔憂的是背後可能存在的嚴重違規行為。”
這家抄襲道富銀行的正是金色天空。
道富銀行 State Street Corporation
隨著美國證監會的介入調查，許多關於金色天空以及肯尼斯背後的真相開始浮出水面。
肯尼斯在成立金色天空之前，完全沒有任何在金融行業的從業經驗，甚至連高等教育都沒有完成。他的上一個職位居然是當地一家豐田汽車的銷售員，同時還是一家粉刷公司的小老闆。而他經常對外宣傳的7位資深高級交易員中的首席捷克·鮑爾（Jack Bow），在成為金色天空首席“大數據”分析師以及市場營銷總管之前，曾是一名酒吧的經理。
2018年9月，美國證監會（SEC）正式對肯尼斯提起訴訟，稱其利用美國執照在澳洲本地已經進行欺詐活動多年。在遞交給曼哈頓地區法庭的起訴書中，SEC表示：金色天空和創始人肯對於公司的資產、盈利以及合作伙伴等方面對客戶提供了虛假信息。另外，文件中還披露：肯尼斯和金色天空名下根本沒有任何資產，也沒有任何投資回報，因為公司從未參與任何形式的投資活動。美國證監局還警告澳大利亞證監委（ASIC），肯尼斯是花了相當的功夫來避免遭到澳洲本地監管部門的調查。
美國證監委Securities and Exchange Commission 對金色天空及肯尼斯的訴狀
面對指控，格雷斯惱羞成怒，並正式警告一直追蹤報道的費爾法克斯媒體集團（Fairfax Media），如果膽敢刊登相關報道，他將絕不姑息。
然而道高一尺沒魔高一丈，肯尼斯早已料到會有穿幫的一天，所以金色天空對沖基金其實是他早就在美國境內註冊的公司。《澳大利亞企業管理法》並未要求這類公司持有澳洲金融服務業執照（AFSL），所以僅僅因為抄襲道富銀行網站並不構成犯罪。
肯尼斯·格雷斯 Kenneth Grace
但是隨著美國監管機構的深入調查，澳大利亞證監委也開始迅速跟進調查這位“投資天才”的銀行賬戶及各類流水明細。
調查結果令人瞠目結舌：
- 金色天空所宣傳的通過“投資”差價合約獲利所使用的券商，包括IG Market、CMC Market以及Interactive Broker所有賬戶餘額相加僅為4000澳幣；
- 肯尼斯和妻子個人瘋狂消費：85.2萬工資、14.3萬用於珠寶首飾、12萬用於日常用品、11.6萬用於整容整形、5.6萬用於購買美容產品、10萬用於購買服裝；
- 公司賬戶內的2340萬澳幣中有1490萬被以“投資回報”的形式發放給了老客戶
“
調查結論呼之欲出：一家名下沒有任何資產也沒有任何投資行為的小公司，沒有任何執照也沒有任何從業經驗的負責人和一群“神龍見首不見尾”的投資專家，是如何做到23%的平均回報率的呢？
”
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最佳騙局大獎提名
所有線索都指向一個可能 ---- 龐氏騙局。
所謂龐氏騙局（Ponzi Scheme），又稱“金字塔騙局”，是一種金融領域的投資詐騙行為。這種行為的本質是利用新投資者的錢來支付老投資者的利息和短期回報，以此製造出高盈利高回報的假象。當新投資者注入的資金低於詐騙方需要支付老投資者的回報時，騙局就無法再繼續。
龐氏騙局的創始人查爾斯·龐氏（Charles Ponzi）在一戰結束後，利用世界金融界混亂的局面，宣稱可以通過在美國購買歐洲的郵政票據，轉賣到美國，並從中獲取高額利潤。而當時動盪的國際局勢以及信息的閉塞，許多上當的普通百姓並沒有任何知識來判斷，反而是被金錢衝昏腦袋，最終傾家蕩產。
反觀肯尼斯夫妻的金色天空，也不難看出異曲同工之妙：複雜的金融衍生產品讓投資者難以辨別真偽、高達23%的利潤率讓見錢眼開的投資者難以抗拒、註冊在美國卻在澳洲經營只為製造混亂併為調查增加難度。
隨著澳洲證監委的調查和媒體的曝光，受害者們逐漸認識到了金色天空的真實面目，並紛紛開始尋求法律援助。
傾家蕩產的卡特萊特一家
住在新南威爾士州北部的戈藍·凱特萊特（Glenn Cartwright）就是受害者之一，他和家人將所有積蓄，包括抵押房產以及275萬澳幣現金全部投入金色天空。更悲劇的是戈藍和妻子育有兩名存在殘疾的兒子，而54歲的“頂樑柱”已經無法像年輕時一樣每日工作10小時。桌面上堆積的賬單和債務瞬間把一家子壓得喘不上氣來。
面對監管機構的監管失職，戈藍悲憤交加地說：“我在21歲就開始成立建築公司，每年都按法律規定交費給證監委至今已經30多年，總共交費也不計其數，但是又有什麼用呢？”
沮喪的戈藍最後補充道：“有人說希望是個好東西，我不同意。希望是過山車，如果你自己不夠堅強，那最後你將粉身碎骨。”
目前澳洲證監委因為“缺乏證據”尚未對肯尼斯和相關人員提起正式訴訟。
https://www.afr.com/companies/financial-services/goldsky-investors-left-owed-126m-20181211-h1902j
https://www.brisbanetimes.com.au/national/queensland/asic-still-pursuing-investment-fund-caught-trading-without-licence-20190510-p51m1e.html
https://www.afr.com/companies/financial-services/by-the-grace-of-goldsky-how-a-car-dealer-convinced-a-town-he-was-a-hedge-fund-genius-20181202-h18miu
https://www.afr.com/companies/financial-services/goldsky-founder-ken-grace-used-investor-funds-for-personal-use-asic-alleges-20181102-h17eva
https://www.afr.com/companies/financial-services/how-a-kingscliff-hedge-fund-became-a-target-of-the-sec-20181019-h16uju
https://www.newswire.com/news/goldsky-helps-ssssh-charity-gain-much-needed-transport-for-homeless-20659929
http://www.smallcapnetwork.com/A-perfect-year-for-Goldsky-Asset-with-24-22-gains-in-2017/s/via/53923/article/view/p/mid/1/id/36/
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