公眾號：定投十年十倍（ dtsnsb ）中國投資成績出色的ETF實盤指導財富號. 利用市場估值與投資者情緒變化，對ETF指數長期持有，低買高賣，做多中國，這是最適合懶人小白的財富自由之路。
第三輪：定投ETF十年十倍計劃
感謝某基友的提議和監督，沒想到在4大國內規模指數之後梳理的居然的是QDII基金。不過最近的行情漲漲跌跌，一會熔斷一會暫停額度一會原油淨值問題一會淨值日歸屬問題，著實讓QDII基金也蹭了一把熱度。 我自詡不是一個蹭熱點的，但是這個系列倒也蠻有意思，而且通過最近這段時間的各種事情，也算讓自己在QDII上面又多了一些理解。
01、寫在前面的話
根據不完全統計，能夠找到的QDII基金一共有293只，說實話總體數量比想象中的少。
在整理QDII基金的過程中，發現越是梳理，未知的領域越來越多，頗有種瞭解越多無知越多的感覺。雖然說，這次疫情行情下，對於部分原油基金和中資美元債等有了一定的瞭解，但依然就得這只是皮毛。所以，以下是三個提示性說明。
第一點，這篇文章註定只能停留在簡單的梳理，目的是為了大家可以在這個基礎上金進行針對性的分析，我自己也會挑選自己感興趣的話題繼續深入研究。
第二點，需要強調的點是分類機制。因為文章是線性的表達方式，為了文章的邏輯會採用一定的分類方式，但大家知道分類這種東西並沒有唯一性。比如後續分別有原油和標普系列，但會把跟蹤“標普高盛原油商品指數”的易方達原油放在原油系列，而不是標普系列，因為相對來說，大家更希望對原油基金有個統一的瞭解。
第三點，這次的梳理依舊還是從基金的業績基準出發，當然目的是奔著對業績比較基準統一的方向去的，但由於業績比較基準涉及的指數眾多，不排除部分的理解有誤差，或者說業績比較基準並沒有代表真實的投資投向。
在以上三點的基礎上，這篇文章會對QDII的全部基金進行梳理，以期方便大家有個全局的瞭解，同時可以進行進一步討論。
02、美元交易幣種的QDII基金
不同於其他基金，QDII基金因為可以投資境外，所以會涉及到交易幣種的問題，有的基金份額支持人民幣交易，有的基金份額支持美元交易。
以廣發納斯達克為例，大家可以發現270042和006479是支持人民幣幣種交易的，000055和006480則是支持美元交易的。
一共有93只基金份額支持美元交易，這部分基金相信大部分投資者都接觸不到，不過一般支持美元交易的QDII基金份額一般都有對應的支持人民幣交易的份額類別。
除去美元交易的份額，一共還有200只QDII基金，這個數字也還蠻湊巧。下面主要會對人民幣幣種的200只QDII基金進行分類。
03、中證系列指數基金
中證海外中國互聯網指數選取海外交易所上市的中國互聯網企業作為樣本股，採用自由流通市值加權計算，以反映在海外交易所上市中國互聯網企業的整體走勢。
中證海外中國互聯網50指數選取海外交易所上市的50家中國互聯網企業作為樣本股，採用自由流通市值加權計算，反映在海外交易所上市知名中國互聯網企業的投資機會。
中證海外內地股指數由中證香港內地股指數和中證海外（不含香港）內地股指數的樣本股組成，屬於中證華股指數系列，旨在全面反映全球各證券交易所上市的中國概念股票的整體表現。
中證香港中國中小綜合指數從香港上市的中小型股中選取中國內地企業組成指數樣本股，以反映
香港上市的中小型中國內地企業的整體表現。04、恆生及國企系列指數基金
帶恆生字樣的基金，都是跟香港交易所有關。從基金的數量可以發現，跟蹤恆生指數的基金數量最多，其次是恆生國企指數。恆生國企精明指數、恆生綜合中小型股指數、恆生綜合小型指數都只有一個基金跟蹤，規模也可以忽略不計。
恆生指數，由香港恆生銀行全資附屬的恆生指數服務有限公司編制，是以香港股票市場中的33家有代表性的上市股票為成份股樣本，以其發行量為權數的加權平均股價指數，是反映香港股市價幅動趨勢最有影響的一種股價指數。
恆生國企指數，又稱H股指數，全稱是恆生中國企業指數。也是由香港恆生指數服務有限公司編制和發佈的。該指數以所有在聯交所上市的中國H股公司股票為成份股計算得出加權平均股價指數。
首隻跟蹤恆生中國企業精明指數的是南方基金，目前已經清盤，現在看廣發基金的額度也是捏把汗的節奏。本來還想著研究精明指數的精明在哪，現在看來可以暫且不用瞭解了。
由於恆生指數只包含33只成分股，當幾隻市值較大的股票價位有輕微的漲跌，恆指就會十分波動。恆生綜合指數於2001年10月3日設立，提供更具廣泛代表性的股市指標，綜合指數包括在香港股市市值頭200位的上市公司，共代表香港交易所上市公司的97%市值。HSCI（恆生綜合指數）包括：HSLI（恆生綜合大型股指數），HSMI（恆生綜合中型股指數）和HSSI（恆生綜合小型股指數）。
05、、德國、日本、印度、越南、英國等地區基金
除了美國和香港外，目前投資於單獨國家的QDII並不是特別多。
德國主要跟蹤的是德國DAX指數，一個ETF和一個ETF聯接，都是華安旗下的，正好滿足了場內和場外不同投資者的偏好。
日本的QDII基金都是2019年剛剛成立的，跟蹤日經225指數的3只ETF和跟蹤東證指數的南方頂峰TOPIXETF都是同一日成立的，剛成立的時候還引起小轟動，現在看來規模都不是特別大，最大的易方達日經225ETF也是剛超過1億，還有一隻場外基金跟蹤的也是東證指數。
跟蹤印度的基金有兩隻，泰達宏利印度機會股票跟蹤的是MSCI印度指數，雖然下面有專門的MSCI系列，但因為跟印度主題更為貼近，就放在這裡。工銀瑞信印度人民幣跟蹤的是中信證券印度ETP指數。
越南作為新興市場之一，第一隻QDII是天弘基金今年剛成立的，跟蹤的是越南VN30指數。
富時100指數的前稱為金融時報100指數，創立於1984年1月3日，是在倫敦證券交易所上市的最大的一百家公司的股票指數。該指數是
英國經濟的晴雨表，也是歐洲最重要的股票指數之一。建信富時100指數成立的時間倒是蠻早的，2012年就推出，然後在今年推出C類份額。還有一個南方金磚四國指數基金，實際上跟蹤的是富時金磚50指數。這個指數的成分股是反映巴西、印度或俄羅斯公司的存託憑證，和中國公司H股和紅籌股中總市值最高50家公司表現的指數。該指數是以富時環球指數為基礎，採用自由流通量調整和流動性篩選等計算方法，並根據一系列清晰和透明的指數規則來管理，提供了一個高度流通的反映金磚四國的股票籃子，易於進行買賣，並能反映相關證券經自由流通量調整後的市值。
當然其他基金也有投資金磚四國或者其他地區的，暫時沒有放在這個類目下面，這也是開頭提到的小提示之一。縱觀這些基金，可以發現除了兩隻投資德國的基金外，投資其他國家的基金成立時間都特別的晚，而且規模也很小，希望這類工具型基金在清盤的時候可以有不同的待遇。
06、黃金/商品/石油/能源等基金
這個系列的產品的最大問題在於似乎每個字都認識，但放在一起就看不出來區別，只能說從大類上都屬於黃金/商品/石油/能源等相關概念的。
相信大家經歷過這次原油暴跌暴漲之後，不知道是不是也加入吐槽某基金淨值跟跌不跟漲，對於我來說，當然知道這裡面不是基金經理偷吃，但知道真相不得不感慨這類複雜的基金對於大多數投資者來說，理解的門檻還是相當之高。
看看易方達黃金主題，即是QDII、又是FOF、還是LOF，沒有點基金專業知識，光這些字母都被搞暈了，更不要提背後的運作邏輯。
07、房地產/Reits相關基金
Reits是房地產證券化的重要手段。房地產證券化就是把流動性較低的、非證券形態的房地產投資，直接轉化為資本市場上的證券資產的金融交易過程。所以基金名稱帶有房地產和reits在大類上基本可以視同一個類型。
可以發現目前Reits相關基金主要還是以美國市場為主。
08、標普系列指數基金
標普系列指數可謂是世界最為重要的幾大指數之一，其中大家最為熟知的就是標普500指數，是由500家在美國上市的公司組成的一個指數。其實還有一個非常重要但大家並沒有那麼熟悉的標普1200指數。
目前的QDII基金中，跟蹤標普相關指數中最多的還是標普500，不管是ETF還是ETF聯接，規模最大的都是易方達旗下基金。標普500信息科技和標普500醫療保健等權重指數都是標普500中的行業指數。
除此之外還有一系列的行業指數，比如標普美國品質消費股票指數、標普全球1200醫療保健指數等。會發現易方達不止是標普500，在多個行業指數也都有易方達的身影。
最後5個標普相關基金，其實都是跟地區有關。但因為上面並沒有專門的香港地區（只列了恆生指數和恆生國企等），也沒有單獨列示金磚四國等，所以就一併放在這個系列。後面有類似的情況不一一解釋。
09、納斯達克相關指數基金
標普500指數是涵蓋了美國全部市場，比如紐交所、納斯達克交易所等。但納斯達克指數則是隻針對納斯達克交易所。
目前跟蹤納斯達克指數的基本都是納斯達克100指數的相關基金，也是國外投資者購買最多的QDII 基金之一，還有一個納斯達克生物科技行業的基金。之前還專門針對納斯達克100盤點過一次。基金小講|納斯達克100指數基金相繼停售，接下來可以買什麼？
10、羅素指數相關基金
投資美國的指數中還有一個是羅素美國指數系列，其中包括著名的大型股指數羅素1000和小盤股指數羅素2000。
羅素1000指數主要追蹤1000家在美國交易市場中市值最大的公司，並將股票價格加權平均數而編定，大約包含了羅素3000指數中的公司的市場總值的92%，約價值121億美元。羅素1000指數為美國股票投資環境內的大型資本行業提供一個綜合而不偏倚的量度標準。每年，羅素1000指數會進行重新組合，以確保可忠實反映正在增長的大型上市公司。
目前只有一隻基金跟蹤的是羅素1000成長指數。
11、MSCI相關指數基金
會發現都是MSCI相關指數，表格的上半部分就比較簡單明瞭，下半部分則稱之為摩根斯坦利系列，實際上MSCI指數是指投資銀行摩根士丹利所編制的一系列股價指數，涵蓋不同的行業、國家以及區域。
MSCI指數是在投資界最為廣泛使用的用以代表各國家、地區資本市場表現的參考指數。所以可以發現，以上基金其實都是不同地區的基金，並沒有其他的行業主題等。
12、債券類基金
如果說上面的權益類基金我還能大概知道對應的編制公司、投資地區和行業，那這張圖表中的涉及到的債券指數基本就屬於一臉懵逼的狀態。所以也不做過多的解釋，發現不管是國內還是國外，債券都是最為複雜的一塊。
其中業績比較基準中提到最多的是彭博巴克萊債券指數，是國際主流三大債券指數之一（另兩大指數為摩根大通債券指數和花旗債券指數)，是世界範圍內最重要的固定收益參考基準之一。
13、絕對收益類基金
這類基金本質上也是債券類基金，稱其為固定收益基金，只是因為他們的業績比較基準並沒有給出具體的參考債券指數，而是人民幣或者美元的定期存款收益，所以稱其為絕對收益基金。
但實際上並沒有被這個名詞所迷惑，債券迭起來有時候那叫一個狠，估計購買過以上個別基金的小夥伴最近應該是深有體會。
14、其他混合類基金
以上的分類中，不管是權益類還是債券類，會發現都是有著單一的業績比較基準，而剩下的這是不止一個指數作為業績比較基準，有的是多個權益類，有的是多個債券類，就沒有具體劃分，全部放在一張表了。
以上，就是目前能夠找到的全部QDII基金，既然是全部QDII基金的大盤點，那暫且只能追求的是數量，而不是質量。建議大家可以收藏起來，有需要的可以方便查找。同時會發現，QDII的數量有200多隻，但因為涉及到不同地區、不同行業，再加上額度的限度，更多時候只能定位成資產配置的工具，而不能像國內的基金一樣，可以進行優中選優。
溫馨提示：《定投十年十倍》推文內容如有侵權請您告知我們會在第一時間處理或撤銷；互聯網是一個資源共享的生態圈，我們崇尚分享.
即將操作的 定投計劃 請查閱公眾號定投菜單；
沒其他補充，有突發消息和策略會第一時間發備用號；
往期估值：
02月05日各大指數ETF估值數據及表現
12月20日各大指數ETF估值數據及表現
10月14日各大指數ETF估值數據與表現
往期精選：
第三輪：定投ETF指數十年十倍計劃
收藏：ETF指數基金分類排名，一網打盡優秀指數基金
從6124點開始定投，12年後的今天哪些ETF指數基金最賺錢？
13天！51%收益的網格差價血淚乾貨首次公開
如何用最傻的辦法，提升ETF指數基金投資效率？
230只ETF基金大盤點！今年最賺錢的是這20只
ETF指數基金到底是什麼東西？
指數也要分散投資，如何建立一個指數基金組合
有哪些行業指數基金可以長期配置？
一圖秒懂！70後、80後、90後為什麼都在買ETF？
微信公號：定投十年十倍（ dtsnsb ）
中國投資成績出色的ETF實盤指導財富公號
閱讀更多 房地產情報與ETF圈 的文章
