本公司及董事會全體成員保證公告內容真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
深圳市銳明技術股份有限公司（以下簡稱“公司”或“銳明技術”）於2020年4月17日召開了第二屆董事會第十一次會議、第二屆監事會第十次會議，會議均審議通過了《關於公司及子公司向銀行申請綜合授信暨開展票據池業務的議案》，現將相關內容公告如下：
一、關於向銀行申請綜合授信的事項
為滿足公司發展計劃和戰略實施的需要，公司及控股子公司2020年度計劃向銀行等金融機構申請合計總額不超過人民幣30,000萬元（含等值其他幣種）的綜合授信額度。授信期限為第二屆董事會第十一次會議、第二屆監事會第十次會議審議通過之日起12個月內。綜合授信內容包括但不限於流動資金貸款、商業匯票開立及貼現、項目貸款、銀行保函、保理、開立信用證等綜合授信業務（具體業務品種以相關銀行審批為準）。各銀行等金融機構具體授信額度、貸款利率、費用標準、授信期限等以公司與銀行等金融機構最終協商簽訂的授信申請協議為準。
上述綜合授信額度的申請期限為自公司第二屆董事會第十一次會議、第二屆監事會第十次會議審議通過之日起12個月內。授信期限內，授信額度可循環使用。在此額度範圍內，公司將不再就單筆授信或借款事宜另行召開董事會、股東大會。公司授權總經理代表公司簽署上述授信額度內與授信（包括但不限於授信、借款、擔保、抵押、保函、融資等）相關的合同、協議、憑證等各項法律文件，並可根據融資成本及各銀行資信狀況具體選擇商業銀行等金融機構。
當公司控股子公司申請綜合授信額度由公司提供擔保時，控股子公司的其他股東按持股比例提供連帶責任擔保或向公司提供反擔保。
二、開展票據池業務情況概述
1、業務概述
票據池業務是指協議銀行為滿足企業客戶對所持有的匯票進行統一管理、統籌使用的需求，向企業提供的集票據託管和託收、票據質押融資（包括但不限於開票、借款、保函、融資等）、票據貼現、票據代理查詢、業務統計等功能於一體的票據綜合管理服務。
質押票據到期後存入保證金賬戶，與質押票據共同形成質押或擔保額度，額度可滾動使用，保證金餘額可用新的票據置換。
2、合作銀行
擬開展票據池業務的合作銀行為國內資信較好的銀行，授權公司管理層根據公司與銀行的合作關係、銀行票據池服務能力等綜合因素選擇具體合作銀行。
3、業務期限
上述票據池業務的開展期限為第二屆董事會第十一次會議、第二屆監事會第十次會議審議通過之日起12個月內。授權公司總經理行使該項業務決策權並由財務負責人負責具體事宜。
4、實施額度
公司及控股子公司擬開展的業務額度不超過人民幣20,000萬元，即用於與合作銀行開展票據池業務的質押的票據累計即期餘額不超過人民幣20,000萬元，業務期限內，該額度可滾動使用。
授權公司管理層根據公司及控股子公司的經營需要按照系統利益最大化原則確定。
5、擔保方式
在風險可控的前提下，公司及控股子公司為票據池的建立和使用可採用最高額質押、一般質押、存單質押、票據質押保證金質押等多種擔保方式。具體每筆擔保形式及金額授權公司管理層根據公司和控股子公司的經營需要按照系統利益最大化原則確定。
6、開展票據池業務的目的
（1）收到票據後，公司可以通過票據池業務將應收票據統一存入協議銀行進行集中管理，由銀行代為辦理保管、託收等業務，可以減少公司對各類有價票證管理的成本。
（2）公司在對外結算上可以最大限度地使用票據存量轉化為對外支付手段，減少現金支付，降低財務成本，提升公司的整體資產質量。
（3）開展票據池業務，可以將公司的應收票據和待開應付票據統籌管理，優化財務結構，提高資金利用率，實現票據的信息化管理。
7、票據池業務的風險與風險控制
公司開展票據池業務，可能存在應收票據和應付票據的到期日期不一致的情況，導致託收資金進入公司票據池專用保證金賬戶，這對公司資金的流動性有一定影響。
公司可以採用以新收票據入池來保證未到期票據額度的方法消除該影響，資金流動性風險可控。
三、獨立董事及監事會意見
（一）獨立董事意見
經審核，獨立董事認為：1、公司及控股子公司2020年度計劃向銀行等金融機構申請合計總額不超過人民幣30,000萬元（含等值其他幣種）的綜合授信額度。公司係為擴大產業規模及生產經營所需的流動資金，在銀行取得一定的綜合業務授信額度，有利於公司保持持續穩定的發展，提升公司的盈利能力。公司生產經營情況正常，具有足夠的償債能力，並且公司已經制定了嚴格的審批權限和程序，能夠有效防範風險。因此我們同意公司在銀行辦理綜合授信業務；2、公司目前經營情況良好。公司開展票據池業務，可以將公司的應收票據和待開應付票據統籌管理，減少公司資金佔用，優化財務結構，提高資金利用率。同意公司使用不超過20,000萬元的票據池額度，即用於與所有合作銀行開展票據池業務的質押、抵押的票據累計即期餘額不超過人民幣20,000萬元。
（二）監事會意見
經審核，監事會認為：目前，公司經營情況良好，業務發展迅速，其向銀行申請綜合授信暨開展票據池業務，可以彌補公司現金流，並將應收票據和待開應付票據統籌管理，減少資金佔用，提高資金利用率。且該業務屬於低風險業務，公司已建立良好的風控措施，不存在損害公司利益的情形。因此，同意公司及控股子公司向銀行申請綜合授信暨開展票據池業務。
四、備查文件
1、深圳市銳明技術股份有限公司第二屆董事會第十一次會議決議；
2、深圳市銳明技術股份有限公司第二屆監事會第十次會議決議；
3、獨立董事關於公司第二屆董事會第十一次會議相關事項的獨立意見。
特此公告。
深圳市銳明技術股份有限公司
董事會
二〇二〇年四月十七日
