上午下單購物，下午詐騙電話就來了，誰在給詐騙分子提供網購信息？這邊錢才轉出，那邊已購遊戲點卡、數字預付卡，誰在幫詐騙分子洗錢？每次詐騙都要換號，詐騙團伙哪來那麼多微信號、QQ號？
從去年5月到今年4月，江蘇省宿遷市公安局對“5·15”系列冒充客服詐騙案實施全鏈條打擊，隱匿在網絡詐騙背後的“黑灰產”面紗被揭開。
卡上沒錢，照樣被騙走近5萬元
2019年4月28日，蘇州的鄭女士突然接到一個電話，對方自稱是支付寶理賠中心的。在核對鄭女士的手機、地址信息後，對方說，她在淘寶買的內衣快遞丟失，現予以賠償；丟失商品價格為62元，理賠162元。
鄭女士頭天確實在淘寶上購買了內衣，價格正是62元。所以，她沒有懷疑，再加上自己卡里也沒多少錢，就按照對方要求和引導，加了微信，掃了對方發來的二維碼，填寫了銀行卡信息，還用支付寶賬號登錄了一個貸款應用程序，結果稀裡糊塗貸款5萬元。
4月29日，5萬元貸款到賬，進入鄭女士支付寶賬戶。她感覺不放心，就提現到銀行卡里。不料幾分鐘後，她就收到短信，卡里的錢被轉出49950元。鄭女士隨後到附近派出所報警。
鄭女士被騙後不久，宿遷市公安局破獲一起種植木馬病毒、盜竊淘寶商戶網購訂單數據的案件。警方查獲數以百萬計的被盜網購信息，鄭女士的網購信息也在其中。警方調查發現，鄭女士正是因為網購信息被盜，繼而成為網絡詐騙的受害者。
“在網絡詐騙背後，到底隱藏了哪些‘黑灰產業鏈’？”宿遷市公安局副局長陳紅淦說，帶著這一疑問，宿遷警方對此案實施全鏈條打擊，最終摧毀6個詐騙團伙，抓獲各環節犯罪嫌疑人共29名，查扣網購訂單數據等公民個人信息2500餘萬條、QQ賬號460餘萬個、微信賬號10餘萬個。
“1個騙子11個幫”：貪圖小利助紂為虐者不少
記者最近來到宿遷，採訪相關辦案人員瞭解到，在1個網絡詐騙分子的背後，竟然有11個人在幫其實施犯罪。
以鄭某詐騙團伙為例，這一詐騙團伙是宿遷警方此次摧毀的6個詐騙團伙之一，隱匿在中緬邊境，冒充快遞公司或電商平臺的客服打電話給受害人，以快遞丟失、商品存在質量問題為由，主動提出理賠，繼而一步步誘使受害人落入圈套。
詐騙團伙如何知道受害人購物了？宿遷警方查明，處於詐騙鏈上游的是“料商”，他們為詐騙團伙提供網購訂單數據。
鄭某詐騙團伙的“料商”是2名楊姓犯罪嫌疑人。他們通過“內鬼”，或者將有關木馬病毒植入商戶電腦，盜取商戶每日出售、寄遞商品信息，再轉賣給詐騙團伙。信息越“新鮮”價格越高，最高一條能賣6元左右。
參與詐騙的犯罪嫌疑人張某向記者坦言，“料商”讓詐騙成功率更高；他每天打50至100個電話，一個月能騙到十五六個人，最高一單騙了29萬元。
詐騙團伙如何隱匿資金？宿遷警方查明，處於詐騙鏈下游的是“卡商”，他們負責為詐騙團伙洗錢。
所謂“卡商”，即遊戲點卡或數字預付卡回收倒賣商販。為鄭某詐騙團伙提供洗錢服務的共有5人，1人為中間人，2人是Q幣回收倒賣商販，2人為蘇寧卡回收倒賣商販。一旦詐騙得逞，鄭某詐騙團伙會立即用詐騙所得購買Q幣或蘇寧卡，有時直接誘騙受害人掃碼購買Q幣或蘇寧卡；然後交由中間人處理，中間人再找“卡商”變現。
宿遷市公安局刑警支隊副支隊長夏學建介紹，調查表明，2019年4月底至6月初，2名蘇寧卡回收倒賣商販以九七折回收蘇寧卡，為鄭某詐騙團伙洗錢300餘萬元；2名Q幣回收倒賣商販以八六折回收Q幣，為鄭某詐騙團伙洗錢200餘萬元。
每次詐騙都要換號，詐騙團伙哪來那麼多微信號、QQ號？宿遷警方查明，“號商”是詐騙工具的重要來源。
為鄭某詐騙團伙提供詐騙工具的“號商”共4人，其中2人是微信“號商”，2人是QQ“號商”。據4人交代，在他們背後，又有專門團伙或技術人員為其提供批量註冊、養號等服務。普通微信號每個售價10元左右，使用年限特別長的實名號，一個能賣到200元；普通QQ號一個幾元錢，QQ令牌號一個能賣到10元甚至數十元——令牌號難以查封，詐騙分子更加偏愛。
陳紅淦說，網絡詐騙還在不斷變異，分工越來越細化，人員流、資金流、信息流越來越複雜，每個環節都滋生出一條“黑產”或“灰產”，這種態勢值得警惕。
遏制電信網絡詐騙重在協同治理
據瞭解，今年以來，網絡詐騙依然呈現高發態勢，其中網購詐騙發案量居第四位。
深入剖析“5·15”系列冒充客服詐騙案，辦案人員認為，網絡詐騙猖獗，關鍵在於一些監管政策、法規未能得到貫徹落實。
“電話卡濫發是個重要原因。”夏學建說，“不法分子實施詐騙，第一件事就是打電話，其電話卡從何而來，實名制落實了嗎？警方在‘號商’陳某電腦中查獲微信賬號10餘萬個，查明其出售微信賬號30餘萬個；在‘號商’周某電腦中查獲QQ號460餘萬個，其中令牌號37萬個，查明其出售QQ號近千萬個。綁定這些微信號、QQ號的電話卡又從何而來？”
夏學建介紹，本案中，警方溯源發現，至少21家移動轉售企業未能依規經營，21家企業全部違反專用號段規定違規開設行業用卡，全部違反業務功能限制規定開通短信功能，9家未盡審核責任為同一用戶大批量開卡。
其次是網絡服務公司未能依法經營。辦案人員分析，一些社交軟件之所以成為詐騙分子的詐騙工具或引流工具，就是因為沒能將實名制的相關規定落到實處，或者沒有嚴格執行相關法律法規。
三是企業大量獲取公民信息，卻又疏於內部防範。宿遷市公安局刑警支隊辦案民警胡宏斌介紹，本案中，“料商”主要通過“內鬼”或植入木馬程序盜取網購訂單數據。不管是“內鬼”盜取還是木馬程序盜取，均表明相關電商平臺和商戶對客戶信息保護沒有給予足夠重視，內部防範措施不到位。
四是網絡空間違法信息氾濫。一些涉案犯罪嫌疑人說，詐騙、洗錢、養號所需工具，在網絡空間均可輕易獲取；比如註冊賬號時需要驗證碼，如果不想輸入自己的手機號，只要搜索接碼平臺，就有大量平臺可提供驗證碼接收服務。
辦案人員呼籲，遏制電信網絡詐騙犯罪，僅靠公安機關打擊是不夠的，關鍵在網絡空間協同治理；有關部門要形成合力，督促相關企業落實政策法規，徹底清除詐騙滋生的土壤。
(來源:新華社)
