負油價事件刷爆了朋友圈，吃瓜群眾都覺得這是活久見系列，就像年近90的巴菲特沒見過負油價一樣，我們年紀輕輕就見識到了，這件載入史冊的事件被稱為：負的流油。
而更慘的是中行的客戶，在油價跌到-37美元的時候大家還在熱烈吃瓜的時候，中行買了原油寶的客戶已經直接懵逼了。
在當晚中國銀行並沒有在20號夜晚十點之後進行移倉到06（也就是6月份原油期貨）進行操作，在第二天的時候又暫停交易一天，直到今天才發公告說將05合約結算價格定在-37.63美元、-266.12人民幣。
這也叫意味著，如果你買了原油寶，不但要虧光保證金，而且還要倒貼錢給中行。比如下面這個哥們，在虧掉本金之後，還倒欠中行920多萬。
更慘的是下面這位大神，62000手的原油，按-266.12的平倉價計算，自己虧光了本金之後，還要再賠2700多萬。
各路段子手紛紛上路，說還是幣圈合約好，起碼只虧本金，交易所不會讓你繼續賠錢。
出了這樣的事情，客戶和中行之間肯定是要扯皮的，但是中行很雞賊，已經先行一步進行扣費，讓在中行有賬戶餘額的客戶根本來不及反應。
這讓很多人覺得沒法把錢再放在中行了，儲蓄卡和信用卡都會被扣費，如果中行是工資卡，那就意味著接下來的日子都要為中行打工，直到欠款還清。
而如果你沒有工行卡的話。。。
親，我們可以扣你其他賬戶資金的喲！
中國銀行作為萬億市值的百年銀行，難道真的就在本次重大事件中毫無責任嗎？經過調查瞭解，其實恰恰相反。
全都是中行的鍋。
首先是沒有提前進行換倉。
按照中行原油寶合約規則，本應該在4月20日22:00啟動移倉，但中行未成功移倉，導致客戶鉅虧。
原油寶選擇在WTI原油最後結算日的前一個交易日才啟動移倉，而國內的其他銀行，工行、建行、民生等銀行都在一週前為客戶完成移倉。
這也成為後來只能按37美元交割的根本原因。
第二，規則有重大漏洞。
中行原油寶交易界面明確寫明是“保證金充足率低於20%時，系統將按照單筆虧損比率從大到小順序的原則對未平倉合約產品進行逐筆強制平倉。
然而，中行原油寶在當晚22:00暫停交易後，從當晚22:00直至第二天早上05:00，WTI原油期貨收盤時，中行沒有對客戶的保證金低於20%、0、甚至虧損部分進行任何強制平倉操作。
中行的客服回應稱，中行原油寶若為合約最後交易日，則交易時間為8:00-22:00，超過22:00銀行則不會進行強平操作，而保證金是在昨晚十點後跌至20%以下的。
投資者憤怒表示：“中行原油寶設計規則存重大缺陷，導致投資者鉅額虧損，我們打算去集體訴訟。”
現在造成的事實和結果是，原油寶是夜晚22:00停止交易，卻按凌晨2:28-2:30的均價結算。設的20%保證金時強平無效，最後客戶倒欠銀行3倍本金。
第三，砸盤是中行自己砸的。
一般來說，期貨越是臨近交割日期，大多數投資者其實沒有交易的需求，只是交易賺一筆差價，因為交割日太近，根本不具備實操空間。
本次爆虧的美油2005合約，交割日是2020年4月21日，但是在2020年4月16日，大家（包括國內其他銀行）就已經把交易重心移到美油2006合約了。美油2005在後面幾個交易日，實際交易人數和單數都少得多。
所以到了20號的時候，中國銀行手裡的合約單子就沒有對手方了。
何況體量還那麼大。
從CME可以查詢到，最後高達77076手合約是按照的TAS指令執行的（注：原油期貨結算價交易指令Trade at Settlement，以下簡稱TAS）。TAS指令允許交易者在規定交易時段內，按照期貨合約當日結算價或當日結算價增減若干個最小變動價位申報買賣期貨合約。
目前無法得知這7.7萬手中有多少單來自中國銀行，但可以推算的是，每一手合約1000桶，總計77076000桶原油在結算價附近成交。
業內人士表示，很明顯的是，中行要求客戶按收盤價結算，那麼肯定是很多單子拿到了收盤。
而到了收盤之前這些單子如果想要交割的話，就只能是自己砸自己了。
要想成交，就只能是自己砸出足夠低的價錢，才能解決直面7700多萬桶原油這種不可能完成的任務。
這也是為什麼會出現負37美元的原因。
據統計，中行在這次負油價衝擊下，至少損失300億元人民幣。
所以完全是因為中行自己的奇葩操作導致客戶虧損，現在居然要客戶來承擔全額虧損。
中行也自知理虧，但是卻不願意承擔這筆損失，在中行的內部文件裡，都能感受到他們慌的一筆的氣氛。
既要避免投訴、維權，又要讓客戶去承擔損失。
上崗持械，不行就報警，但是這錢，你們可一分都不能少給我。
他嗎的，跟搶劫有什麼區別？中行到底是官還是匪？
都說幣圈割韭菜狠，相比中行這種強盜行徑，幣圈還有投降輸一半，維權退一部分的說法，哪怕是合約也只爆你本金，不會讓你倒欠交易所的錢。
哎，金融市場兜兜轉轉，發現還是幣圈良心啊。
