在2015年以前，對於普通百姓來說，加密貨幣就是一個神話，區塊鏈就是一種高不可及的新興技術。在2015年之後，對於普通百姓而言，加密貨幣等同於泡沫，區塊鏈直接和傳銷劃上了等號。這不是時代對科技的審判，這是無良的犯罪分子給幣圈帶來的改變。
2016年的MMM崩盤事件，在當時的數字貨幣圈子乃至整個金融圈，都是一個比較轟動的大新聞。因為當時的MMM平臺已經從中國“掠奪”了至少百億人民幣的財富，數額之巨大足以令每一個聽聞這件事的人動容。而MMM在推出“比特幣共和平臺”之前，就已經被一些國家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。很遺憾當時的投資者對比特幣和MMM騙局都瞭解不深，於是損失慘重。
MMM事件就像一個導火索，給了傳統傳銷和旁氏騙局接觸新興行業的契機。在2015年MMM騙局發展至最頂峰時，不少傳統傳銷和龐氏騙局都開始爭相模仿MMM的套路，過渡到幣圈來，打著“比特幣”的名義騙錢撈財。最終，MMM的詐騙模式經過無數次模仿和改進，現在已經成為了幣圈十分常見的一種詐騙套路。
鑽法律的空白，傳銷吞納直銷致幣圈騙局氾濫
從2015年到2017年，中國監管除了明確叫停ICO融資代幣發行之外，對於國內的加密貨幣市場並沒有太多約束，於是未受到任何打擊和扼制的傳銷騙局就在暗地裡悄然生長。2017年到2018年，是幣圈騙局膨脹滋生最快的一年。
據不完全統計，現在的傳銷幣、詐騙幣已經有3000餘種。很多傳銷幣，如蒂克幣、至尊幣、維卡幣等等，在發展一段時間後，都會逐漸吸收進曾經的微商從業者和直銷人員，將這些人填充進傳銷的隊伍，加大傳銷的宣傳力和曝光力，提升傳銷幣的擴散速度，讓傳銷毫無顧忌地蠻橫生長。
除了拉人頭、發展下線外，這些傳銷幣的組織人員還非常會利用互聯網。據知情人士透露，這些傳銷幣和詐騙組織內部，一般都會有專門的網上發帖人員和專門的客服人員。他們會將傳銷幣的信息發佈到網絡上，再留下聯繫方式坐等魚兒上鉤。為了衝業績，傳銷幣內部更是競爭激烈，有的網上發帖人員一天能手動發帖兩三千條。
媒體曝光是家常便飯，換個名字就可繼續行騙
由於比特幣和其他主流加密貨幣是在全球範圍內流行，於是市面上的傳銷幣和詐騙幣，一般都會給自己披上一層華麗的外衣。通常情況下，傳銷幣和詐騙幣都會宣稱該幣是在國外興起，繼而流傳到國內。
當一種傳銷幣或詐騙幣詐騙太多人之後，就容易露出馬腳被媒體盯上，在掌握充分證據後，媒體就會曝光這些傳銷幣和詐騙幣。但這對於傳銷或詐騙組織來說，壓根就無關痛癢，他們只需要將名字更改一下，就可以繼續行騙。
比較典型的例子就是華之寶華幣（wowecoin）。2017年，在央視公佈的350個資金傳銷組織名單中，華幣榜上有名。在之後的一段時間裡，華幣就開始低調行事，還曾經一度銷聲匿跡。但是，這並不代表華幣就收斂了。再次發現華幣的蹤跡，是在香港知名週刊“東周刊”報道的《踢爆比特幣2.0 疑似傳銷掠水局》一文中。
經常舉辦各種高大上會議，一次就可斂財上千萬
在傳銷和詐騙組織所謂的“會議”上，他們會請兩個兼職主持人和一些過氣的廉價三線明星來撐場面。一般會先來幾首歌或是一段開場舞，等待現場氣氛被帶動起來之後，傳銷或詐騙組織的人就會輪番上陣給現場群眾洗腦。
有時候為了增加可信度，傳銷或詐騙組織的人還會聘請一些外國人做“臨時演員”，扮演國際權威人士，或是一些國際知名企業的高層人物，並且在現場簽署一些壓根不可能實現的合作協議。不知情的人往往就容易信以為真，相信傳銷或詐騙組織的說辭，繼續往裡面砸錢。
專業人士表示，投資前要先調查，新人投資者不要盲目
針對傳銷幣和詐騙幣近年在幣圈肆意斂財的行為，幣圈專業人士表示：投資者在進行投資前，最好先對一個項目進行深入調查，瞭解該項目的創始團隊，判斷該項目是否有落實和盈利的可能，詳細分析該項目的技術可能性。如果一個項目，白皮書、網站、代碼等均為抄襲，那這個項目多半就是為了圈錢；如果一個項目承諾百分之百的投資回報，那這個項目多半就是騙局。新人投資者建議不要盲目投資，投資時也儘量選擇一些主流加密貨幣，這樣就能減小被詐騙的可能性。
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