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前阵子有个刚进币圈的萌新小白问我：主任，听说有种“普洱币”，能投吗？
我一听名字，立马阻止了他，费了九牛二虎之力跟他讲道理。
没过多久，也就刚刚，他发信息告诉我，普洱币因涉及非法传销，被查办了。
我上网查了查，果真如此，规模还不小。所以，我决心写一篇文章，教教小白们怎么识别数字货币市场上的骗局，别以为天上总是会掉馅饼。我查阅了大量资料和案例，数字货币市场上最常见的骗局，就是传销币和庞氏骗局。不要以为被骗的都是萌新小白，要记住，人性是贪婪的，许多案例的受害者不乏有高学历人才或是企业高管。
如果主任跟你说，“先生女士们好，今天我有一款理财产品（XX币），每天都能赚钱哦，日回报率1%，也就是是你投一千块（买一千个XX币），就能获得十块钱利息（十个币收益），如果投一万块，那日回报率就是1.25%,也就是每天125块利息哦（125个币收益），如果你能推荐朋友来买，你还能额外获取更多利息哦.........”这种话术，是不是听起来跟当年的P2P骗局一样，披了个数字货币的外衣，大家就认不出来了。
• 那么这些骗局都有什么特点呢
“拉人头”的金字塔模式
凡涉及到“拉人头”的金字塔模式，必定为庞氏骗局。看看纽约最臭名昭著的传销币Bitconnect，他设定了分级团队奖励：你把你朋友拉进来一起借比特币给Bitconnect，项目作为奖励，他的收益的一部分会属于你（一级下线5%的分成）。然后如果你朋友也拉他的朋友进来一起“赚钱”，你还可以再分到一份羮（二级下线3%的分成），以此类推，朋友的朋友继续拉人，你可以继续躺着赚钱（三级以下的下线都是2%的分成）。用后来人投入的资金，补之前投资者的钱，这就是典型的庞氏骗局，直至击鼓传花到最后一个人，这个骗局也就爆炸了。
简单一点来说，主任我买了Bitconnect，我拉了一枚萌新小白进来也买了，我能赚到新进来的人的钱，老人对于新人来说有利润优势。而主任我买比特币，你这枚萌新小白再进来买比特币，对我来说，主任我没有任何利润优势，我无法从你这位新人身上赚钱，所以比特币不是庞氏骗局。
“只涨不跌”“必然超越比特币”
凡涉及“保证收益”“必然超越比特币”之类不要脸话术的，必定为传销币。传销币往往会采取传销的方式进行拉新推广，传销币最终的结果只有两种——圈钱跑路或者资金链难以维系而崩盘。
来看看火遍全球的传销币之王“维卡币”。维卡币是保加利亚的一款虚拟币，但跟正常的虚拟货币不同，维卡币代码不开源，采用中心化记账，发行量与转账交易记录均不透明；而其代币发行方式，则是通过拉人头、发展多级下线赚取代币及实际金额收益。并且在这个起伏不定风云变幻的加密数字货币市场，它会承诺你：只涨不跌。
维卡币代码不开源，说白了这个币就是由发行方控制的，想让这个币多少钱它就多少钱。跟比特币完全是两回事：比特币不属于任何人或组织，是一个无人控制的，去中心化运行的货币。更可怕的是，维卡币的创始人团队，对技术性的问题含糊不清，而且不晓得什么是加密货币。这种只会洗脑拉人头的团队，大肆宣扬自己的背景多强大、多厉害、项目多好、多赚卡但却闭口不谈项目本身的团队，必定是骗子团队。
凡是封闭交易的币，必定是为了割韭菜的骗局。许多虚拟币，他们在一些鸟不生蛋的交易平台，甚至是自己组建的平台进行交易，是为了更方便操控价格，诱人的价格曲线配合上强大的宣传攻势，一些不明就里的小白就开始入场接受屠宰了。
当然还有一个原因就是，大的交易平台一般都有严格的把关，不会轻易让他们蒙混过关，譬如想在火币网的HADAX上币，除了用户投票，还有超级节点的投票，层层筛选，以降低买币者的风险。
主任再细化一下这些数字货币骗局的共同点，只要满足以下一项，各位就都要注意。
①承诺只涨不跌
②拉人头组团队有收益
③代码不公开
④项目团队不靠谱或者朦胧不清
⑤币的名字非常俗气
⑥上币的平台很小，提币困难，成交量极低
