系統性風險是指金融機構從事金融活動或交易所在的整個系統（機構系統或市場系統）因外部因素的衝擊或內部因素的牽連而發生劇烈波動、危機或癱瘓，使單個金融機構不能倖免，從而遭受經濟損失的可能性。指金融市場本身存在且不能通過分散投資消除的風險。
理解示例：
在國外的一個農場，農民生活基本上靠種植玉米和大豆。在當地玉米和大豆的價格波動非常頻繁，有時候玉米的價格非常高，大豆的價格非常低；有的時候大豆的價格非常高，玉米的價格非常低；經過長久的總結，農民也總結出了經驗，種一半的大豆，種一半的玉米，來抵消價波動的風險，從而保證收益，但是天有不測風雲，有一天洪水席捲了整個農場，這一年農場顆粒無收。洪水（系統性風險）在自然界（金融市場）本身就存在的災害，是無法通過分散投資（既種玉米又種大豆）來進行風險消除的，這就是系統性風險。
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