區塊鏈火熱的同時，也傳出了一批虛擬貨幣平臺卷錢跑路的消息。一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐騙或傳銷，將“去中心化”“開放源代碼”“運用區塊鏈技術”等作為吸引消費者投資的“噱頭”，等到投資者加入後，假虛擬貨幣（或稱“傳銷幣”）平臺便卷錢跑路，致使投資者遭受重大損失。
目前非常活躍的虛擬代幣有兩千多種，而可以識別的虛擬貨幣傳銷平臺已經超過3000多家，這類的犯罪因為涉案金額非常大，危害是非常大的。
這些虛擬貨幣平臺其實也有一些特徵可以用來分辨。
首先是具有金字塔式發展會員的經營模式。此類平臺的主要特點是採用金字塔式的發展會員經營模式的假虛擬貨幣平臺，宣稱其虛擬貨幣或積分幣可產生高額回報。此類平臺多以“拉人頭”“高額返利”等模式吸引投資者，涉嫌進行傳銷。
通常集中控制少數個人或公司賬戶吸納、轉移資金，又通過互聯網媒介建立傳銷網絡擴大集資規模。
比如“互助盤”模式就是典型的“旁氏騙局”。這類模式是用新加入者的資金來支付先加入者的利息，一旦新資金進場乏力，資金鍊斷裂，就會導致崩盤，使得很多投資人血本無歸。
通常這類貨幣平臺會以國際組織、跨國金融集團命名來迷惑投資人。涉嫌資金盤，人為拆分代幣。假虛擬貨幣多沒有真實代碼，無法產生區塊或在區塊上運行，因此多采用人為拆分的方式進行代幣獎勵，通過在短期內不斷的拆分，產生大量積分或代幣，造成財富暴漲的錯覺。
而那種打著雲礦機旗號的所謂虛擬貨幣全都是圈錢的，其產生的虛擬貨幣也根本不是去中心化的虛擬貨幣，沒有長遠投資價值，一旦賣礦機的機構破產，就將一文不值。
而且因為受到機構或個人控盤，無法自由交易。此類平臺發行的假虛擬貨幣多無法在虛擬貨幣交易所交易，因此多采用場外交易或自有交易所交易。同時價格還存在受到機構或個人的高度控制的現象，容易造成價格快速上漲的錯覺，但用戶往往無法進行交易或提現。
比如“拆分盤”模式，就是人為構造一套以美元進行計價、價格在一定區間循環往復、數量可以翻倍的運營體系，數字貨幣隨著參與人數的增加往往會升值，在數字貨幣升值週期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值週期，底層參與者往往損失巨大。
表面上讓人覺得這種模式跟投資正規理財差不多，可是這種模式的本質卻是“傳銷”，即通過吸引更多的投資者，源源不斷地加入騙局當中。
同時虛擬貨幣犯罪活動與地下錢莊緊密相連。這類平臺在創立之初，就已經做好跑路準備。將服務器放置在境外，在利用虛擬貨幣向社會公眾募集大量資金後，幕後實際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉移出境，即便投資人發現上當受騙後，由於資金已出境，交易數據不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財兩空”的結局。
目前，珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等虛擬貨幣，都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。
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