詐騙手段層出不窮 瞄準公司財務人員
收到老闆的QQ、微信指令要求轉賬，作為財務人員的你是立即執行，還是多個心眼？如果老闆發話你什麼也不想立馬轉賬，在如此複雜的網絡世界裡往往就會中了騙子的套路。犯罪嫌疑人偽裝成公司老總或盜用公司老闆QQ、微信，通過QQ、微信、短信、郵箱等形式要取公司通訊錄，編造支付“合同保證金、業務款、資金拆借”等理由，指定銀行賬戶要求財務人員轉賬匯款，或將財務人員拉入虛假“公司內部QQ”,設置仿真辦公聊天情景，騙取財務人員信任，以各種理由指令財務人員轉賬匯款。
“老總”來電（電話、QQ、微信、短信等通訊方式）了
上班時突然收到老闆QQ指令，要求你將錢轉入指定賬戶，這時的你轉還是不轉？或收到這樣的短信：“我是XXX(公司法人或總經理姓名)，有個項目，加我QQ並進群，方便後續安排。”你是加呢，還是不加？
警方真實案例：某公司辦公室接到公司“劉總”（詐騙人員）電話，向財務小李索要發票開票資料，並留有QQ要求小李添加，方便後續工作安排。小李加入後，“劉總”將小李加入一個QQ群。隨後，3人小群中的另一位公司大老總“王總”（詐騙人員）單獨加了小李，並與之說現在說話不方便，交代小李與另一公司“常總”聯繫，跟進雙方合同簽訂情況及跟進合同款進賬情況。
隨後，“王總”發消息給小李，“對方已將錢打到我個人賬戶中，等一下我會把錢轉到公司卡上”。隨後便發了一個轉賬截圖給小李，顯示錢已經轉到公司賬上，但小李查詢網銀並未收到該筆款項，“王總”答覆可能是銀行系統問題，稍後肯定會收到。“常總”與小李聯繫，說該合同與面談時情況不符，有損公司利益，不忙簽訂。需要將合同款退回。小李不敢懈怠，立馬如實告訴了“王總”，得到回覆，為不影響公司形象，將合同款退回。小李就此根據轉賬截屏上面標明的收款人、銀行卡號和轉賬金額全部打入該賬戶。待幾天後真正的王總回到公司，財務小李才知曉已被騙走四十餘萬現金。
在近期多起冒充公司老總詐騙案件中，詐騙手段均為嫌疑人利用QQ、微信冒充公司法人代表或者老總對公司財務進行詐騙。最終以簽訂合同繳納合同保證金為由，指令財務付款進行詐騙。該類案件，涉及金額大，公司人員容易受麻痺，只根據QQ頭像與QQ暱稱與QQ群中老總的相同，未經電話或當面確認，將大額資金轉到嫌疑人賬戶。
觀山湖警方再次提醒
1、不要輕信QQ（群）、微信（群）中涉及公司轉賬匯款信息；尤其是在網絡社交軟件中要求轉賬匯款的，更要提高警惕。
2、不要輕易添加陌生QQ、微信的好友申請；對於主動添加好友的，要仔細核實身份，必要時先電話確認再添加好友；定期清理QQ、微信等通訊工具好友，主要清理長期不說話但又不能確定其身份的“殭屍好友”。
3、嚴格執行公司內部的財務管理制度。針對QQ、微信要求的轉賬匯款，必須經過公司老闆或相關負責人當面或經電話核實確認。一旦發現被騙，及時報警，將對方的賬戶提供給公安機關。
4、公司內部通訊錄，不要輕易洩露給他人或轉發。在現發的多起案件中，嫌疑人均通過QQ，微信，郵箱等多種方式向公司內部人員套取公司通訊錄，以知曉公司法人，總經理，財務等人員信息，然後通過將相關通訊工具中信息設置與老總相同，加財務後實施詐騙。
公司財務人員要提高防範此類詐騙的意識，請在匯款之前要先和公司老總或者業務單位電話聯繫核實清楚，如電話打不通，更要防範此類騙局，切勿上當受騙！
審 核：鄒 紅
編 輯：莫 浩 蒲學開
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