8月13日，央行相關分支機構共開出16張罰單，罰款總額合計317.7萬元。其中，5家銀行因違反反洗錢規定受罰成為焦點，罰款總額合計257.6萬元。
值得注意的是，此次浦發銀行重慶分行因違反反洗錢法，領最大罰單96萬元，對相關責任人罰款4萬元，共計100萬元。而8月初，浦發銀行已經因相同原因領過170萬元罰單。
除了浦發銀行重慶分行外，中國郵政儲蓄重慶分行被罰80萬元，兩名相關責任人罰款共4萬元；陝西紫陽農村商業銀行被罰24萬元，1名領導人被罰1.6萬元；銅川市耀州區農村信用聯社被罰23萬元，1名責任人被罰1萬元；中國民生銀行寶雞分行被罰22萬元，兩名直接負責人被罰共2萬元。
這五家銀行被罰的原因包括違反有關反洗錢規定、未按反洗錢法律法規開展客戶身份識別工作、客戶接納環節未有效履行身份識別義務等。
8月以來 多家金融機構因反洗錢受罰
8月1日，央行公佈了一批反洗錢罰單，交通銀行、平安銀行、浦發銀行、銀河證券及中國人壽榜上有名。
罰單顯示，央行對交通銀行合計處以130萬元罰款，對相關責任人共處以8萬元罰款；平安銀行被罰140萬元，相關責任人處以14萬元罰款；銀河證券被罰100萬元，相關責任人被罰6萬元；中國人壽被罰70萬元，相關責任人被罰共6萬元。
而浦發銀行也為處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關責任人則共處以18萬元的罰款。
以上具體違法行為類型則為：未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。
不僅如此，據央行西安分行8月7日公告顯示，恆豐銀行西安分行、西部信託有限公司等4家金融機構受到處罰。
這4家金融機構皆因違反《反洗錢法》第三十二條的若干規定接受不同金額的處罰，合計305萬元，另有5名責任人接受了合計23萬元的個人罰款。
監管持續加強 為"反洗錢"打補丁
央行數據顯示，2017年，央行全系統共開展了1708項反洗錢專項執法檢查和616項含反洗錢內容的綜合執法檢查，對違反反洗錢規定的行為按規定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，"雙罰"（機構和個人同時處罰）比例進一步提高。
此外，數據還顯示，2017年全系統共質詢1169家，監管談話1923家，監管走訪5694家，風險評估1022家，現場檢查跟蹤回訪、開業走訪、調研座談、重點聯繫指導等289家。
同時，央行在反洗錢分類評級工作中，組織完成了259家非銀行支付機構分類評級反洗錢措施部分的初審和複審，116家非銀行支付機構《支付業務許可證》續展反洗錢措施部分的初審和複審。全年央行各分支行共對37463家義務機構開展了反洗錢分類評級。
今年以來，央行更是不斷加強反洗錢和反恐怖融資的監管，也相應出臺多項管理規定文件來提高反洗錢和反恐怖融資工作的有效性，防範其帶來的各種風險。
7月26日，央行同時發佈包括《關於進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》等4份關於強化各類金融機構反洗錢管理的文件，要求各類金融機構強化客戶及其受益人的身份識別管理等全流程反洗錢工作。
對於反洗錢監管工作，央行表示，下一步，將繼續延續嚴監管的態勢，堅持依法從嚴全面監管理念，堅決打好防範化解金融風險攻堅戰。
閱讀更多 科技金融在線 的文章
