古情濃意

存5萬元被反洗錢盯上？那時不可能的，我來講講反洗錢的工作。

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反洗錢的這個工作是由中國人民銀行牽頭，公安部等部門配合的工作。而具體的工作分為信息採集和信息分析這樣的過程，涉及所有銀行賬戶，而幣種也不僅僅侷限於人民幣。

信息採集的具體工作有商業銀行、支付公司、以及保險、基金等投資機構共同完成。而商業銀行是其中重要環節。根據人民銀行要求，個人賬戶單筆資金變動20萬元人民幣及以上的還有段時間內累計交易筆數過多的，累計交易金額過大的如1一天累計多筆進賬100萬，屬於可以交易，需要進行反洗錢調查申報，但這個申報不由客戶完成，而是由商業銀行完成，商業銀行現在都上線了反洗錢調查系統，用來實時的核查客戶交易，然後反洗錢經辦人員會核查資金來源和內容，如實上報即可。

然後人民銀行會根據收集來的信息統一按客戶主體進行分析，來判斷是否屬於洗錢，然後在責成調查人員採取當面調查或者信息核查等方式來進行調查。如果確實是洗錢犯罪的移交公安機關處理。

當然投資機構和支付機構參與的反洗錢調查主要是防止洗錢行為使用它們的渠道，例如支付平臺可以過濾和隱藏資金用途，這類是禁止的，而保險公司的產品可以隱藏資金的來源，也是洗錢原來經常使用的方法，這都會被關注。

但文中說的5萬元是一定不會被關注的，除非你是連續多筆小額累計到5萬，而這多筆數量非常多，這樣會被列為可疑交易，被核查。

反洗錢工作任重而道遠，每個公民都需要參與，讓我們共同捍衛金融和市場穩定吧。

張小帥說理財

一次存5萬元就被盯上？你也太高看自己了，除非你的賬戶來往頻繁存款5萬元以上，一天有個十幾、二十幾次，才會有可能涉嫌反洗錢被盯上吧！