古情浓意

存5万元被反洗钱盯上？那时不可能的，我来讲讲反洗钱的工作。

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反洗钱的这个工作是由中国人民银行牵头，公安部等部门配合的工作。而具体的工作分为信息采集和信息分析这样的过程，涉及所有银行账户，而币种也不仅仅局限于人民币。

信息采集的具体工作有商业银行、支付公司、以及保险、基金等投资机构共同完成。而商业银行是其中重要环节。根据人民银行要求，个人账户单笔资金变动20万元人民币及以上的还有段时间内累计交易笔数过多的，累计交易金额过大的如1一天累计多笔进账100万，属于可以交易，需要进行反洗钱调查申报，但这个申报不由客户完成，而是由商业银行完成，商业银行现在都上线了反洗钱调查系统，用来实时的核查客户交易，然后反洗钱经办人员会核查资金来源和内容，如实上报即可。

然后人民银行会根据收集来的信息统一按客户主体进行分析，来判断是否属于洗钱，然后在责成调查人员采取当面调查或者信息核查等方式来进行调查。如果确实是洗钱犯罪的移交公安机关处理。

当然投资机构和支付机构参与的反洗钱调查主要是防止洗钱行为使用它们的渠道，例如支付平台可以过滤和隐藏资金用途，这类是禁止的，而保险公司的产品可以隐藏资金的来源，也是洗钱原来经常使用的方法，这都会被关注。

但文中说的5万元是一定不会被关注的，除非你是连续多笔小额累计到5万，而这多笔数量非常多，这样会被列为可疑交易，被核查。

反洗钱工作任重而道远，每个公民都需要参与，让我们共同捍卫金融和市场稳定吧。

张小帅说理财

一次存5万元就被盯上？你也太高看自己了，除非你的账户来往频繁存款5万元以上，一天有个十几、二十几次，才会有可能涉嫌反洗钱被盯上吧！