網貸行業從6月中旬開始爆發大規模雷潮,直至8月中旬隨著備受市場關注的“108條細則”出臺,雷潮才得以消停。據網貸1號不完全統計,期間至少有超過400家網貸機構出現提現困難、跑路和被經偵介入等問題。
現目前,隨著網貸監管政策相繼出臺,全國範圍內的P2P網絡借貸機構合規檢查也就此拉開帷幕。
2018年8月中下旬
全國P2P網貸整治辦向各省市網貸整治辦下發了《關於開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》,並隨同這一通知下發的還有《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》,分為36大類別,共計108條細則。
8月25日
北京金融局官方發佈通知稱,北京市將先後開展P2P網絡借貸機構自查、自律檢查、行政核查,壓茬進行。自查報告原則上應於2018年9月30日前提交,最遲不得晚於2018年10月15日。
8月28日
四川省正式啟動了P2P網絡借貸機構的合規檢查工作。四川省金融工作局發佈公告稱,合規檢查分為機構自查、自律檢查、行政核查三個階段,按整改步驟有序推進,將於今年年底前完成。
8月29日
上海互金專項整治辦啟動P2P網貸機構合規檢查工作,將以國家P2P網貸整治辦下發的“網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單”涉及108項為主要內容。
隨著“108條細則”落地後,北京、上海、四川已經相繼正式啟動網貸合規檢查工作。
合規自查中包含“108條細則”內容可謂事無鉅細,這些監管規定文件的新要求並不太多。但需要注意的是,不僅要做好合規自查工作,而且更要注意時間節點。
隨著網貸平臺合規檢查工作的持續推進,似乎取得了較為不錯的進展和成果。據網貸1號獲悉,自網貸合規檢查步入機構自查以來,現目前已有21家P2P平臺成立合規自查領導小組,並按照監管政策要求有序開展自查工作。以下是名單:
名單
人人聚財、和信貸、開鑫貸、網利寶、掌眾財富、真融寶、向上金服、合眾e貸、你我貸、金信網、鑫合匯、泰然金融、洋錢罐、口袋理財、知商金融、鉅寶盆、今金貸、易通貸、博金貸、海易融等平臺。
分析人士稱,網貸機構進行自查只是開始,我來P2P合規的路程還很漫長,但是監管一系列的組合拳,不僅利於重新規範行業秩序,也利於網貸投資人信心提升,從而使得網貸行業正平穩迴歸良性發展軌道 。
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