儋州三男子為幫他人“養信用卡”從中牟利，以虛構交易的方式，利用POS機開展信用卡非法套現業務，共刷卡套現3000餘萬元，嚴重擾亂國家正常的金融秩序。近日，海南省第二中級人民法院維持一審法院判決：鍾某、吳某、梁某均犯非法經營罪，被判處3年至6年不等的有期徒刑，並處10萬元至30萬元不等的罰金。
2015年下半年至2017年3月31日期間，梁某、吳某、鍾某利用多家商戶POS機實施信用卡套現業務（該業務是指利用POS機以虛構交易的方式刷信用卡，從中套取現金、保持信用額度或者使透支後的信用卡保持不逾期的正常狀態等），從中收取1%-2.5%不等的手續費牟利。梁某親自或者安排吳某為其親戚朋友等5人進行信用卡非法套現，金額共計440餘萬元；吳某、鍾某均利用POS機為數十人非法套現，金額分別為1000餘萬元、1850餘萬元。2017年3月31日，梁某三人被公安民警抓獲。
一審法院認為，被告人梁某、吳某、鍾某違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機），以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接交付現金，擾亂國家正常的金融秩序，其行為均已構成非法經營罪，且分別達到情節嚴重或情節特別嚴重，依法應予懲處。鑑於三被告人到案後如實供述其所犯罪行，認罪態度較好，有悔罪表現，依法可從輕處罰，遂作出以上判決。
宣判後，三被告人不服，上訴稱一審法院量刑過重，罰金過高，請求二審法院減輕處罰。
海南二中院經審理認為，原判認定梁某、吳某、鍾某犯非法經營罪的事實清楚，證據確實充分，定罪和適用法律準確，審判程序合法，量刑適當，應予維持。三人的上訴理由不能成立，應予駁回，遂裁定駁回上訴，維持原判。
法官說法：
據海南二中院主審法官介紹，梁某等人在未發生真實交易的情況下，通過使用POS機的方法，變相將自己或者他人的信用卡授信額度轉化為現金，使金融資金置於高度風險之中，嚴重擾亂國家金融秩序，其行為均已構成非法經營罪。
根據我國《刑法》第二百二十五條之規定：“違反國家規定，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或沒收財產”。梁某刷卡套現440餘萬元，屬情節嚴重；吳某刷卡套現1000餘萬元，鍾某刷卡套現1850餘萬元，均屬情節特別嚴重，因此，上述量刑並無不當。
（通訊員 羅鳳靈 黃燦）
閱讀更多 海南第二中級人民法院 的文章
