這裡通惠管理顧問暫且不對美國與華為的糾葛作評論，只對香港銀行對於這件事中採取的行動進行解讀。香港作為離岸金融中心，必定彙集了各種形式的資金。匯豐銀行在前幾年，曾經因牽涉進墨西哥洗錢案，而被美國政府處以19億美元的天價罰金。其他各家銀行業也因各種名目的違規，遭受不同數額的罰款，使得香港各家銀行草木皆兵，也引來了第一波香港銀行賬戶關停潮。
香港銀行要求高 華為被拒絕服務
在這次的事件中，由於美國指控華為與伊朗有生意往來，而伊朗又是聯合國制裁國家之一，必定會被列入“高風險”範圍。香港銀行對於之前罰款的事心有餘悸，必然會對此作出反應。其實不止華為這樣的大企業，擁有香港銀行賬戶，或正在申請香港銀行賬戶的客戶，必定對銀行經理的“盤問”印象深刻。盤問的問題中，出現頻率最高的問題就是交易對象、交易國家、資金來源。而這些問題，正是銀行KYC盡職調查中要求核查資金來源去向的關鍵點。
銀行作為企業，必然趨利避害。加之曾經的教訓仍歷歷在目，導致銀行不斷增加對客戶審核的嚴格程度。很多客戶反映的香港銀行賬戶難開、容易被關停，都是這個原因。難道賬戶難開、容易被關停就沒有解決辦法了嗎？通惠管理顧問告訴您，唯一的解決辦法就是避免與敏感國家、地區發生資金往來，並且完整保留每一筆資金的相關憑證（如協議、合同、收發貨單證等），證明自己並沒有進行任何風險交易，才能最大程度避免賬戶難開、賬戶被關停等情況。
那哪些國家和地區是高風險區域呢？通惠管理顧問結合最新消息，為您整理了以下國家和地區：
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（隨著國際形式和經濟形式的變化，以上國家和地區名錄可能發生變化）。如果香港銀行賬戶資金往來於這些國家和地區，那麼香港銀行極有可能關閉該賬戶，而新申請註冊的賬戶中交易對象來自於這些國家和地區，則成功開立香港銀行賬戶的可能性基本為零。
由此可見，在現行法律制度下，香港作為離岸金融中心，吸引全球資金流轉於香港，給香港銀行帶來充足資金流的同時，也帶來了風險。香港銀行出於自我保護，必定會嚴格執行聯合國制裁決議，並參考其他有國際約束能力的法律文件。因此，如果您需要開設香港銀行賬戶，就會需要一家專業且有責任心的離岸公司秘書服務提供商為您出謀劃策，而通惠管理顧問專注企業服務十餘年，獲得萬餘客戶的信任。能為您提供國內、外公司註冊、香港公司銀行開戶、香港公司年審、審計報稅、國內公司代報稅等全方位、一條龍服務，讓您全身心投入公司業務發展，再無後顧之憂。選擇通惠，選擇安心。
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