簡單的說，股市小白拿個十萬元炒股，真的沒有什麼意義
為什麼這麼說呢？因為絕大多數散戶根本不具備盈利的水平，在競爭博弈超過幾乎所有行業的股市，你憑什麼就比90%以上的投資者強？難道在現實中的行業內，你就已經超越了90%的從業者？
既然沒有那個盈利的水平，那你何必炒股！
換個角度說，如果你需要獲利，那就要投入極大的精力去學習，去盯盤，去覆盤……如果你能做到這些，真的盈利了，就算你做到巴菲特前些年美國牛市裡的平均收益20%，那你十萬元一年收益不過2萬，一個月才一千多塊，有意思嗎？隨便找個什麼工作賺不到？
所以，你考慮清楚了嗎？
要麼，你沒空去學習，不保證盈利，就不要踏入股市，要麼你能夠不斷學習進步，可以做到盈利，就專業去做，多找些資金，起碼50萬以上，再辦一個融資賬戶，行情好時融資操作，這樣才有運作的意義！
一般股民炒股為何失敗
從技術的角度探討一般股民失敗的原因，自然可以歸納出好多條，我這裡僅從人性的角度，用心理分析的方法，來看看一般股民在股市當中何以宿命般地會遭遇失敗的命運。
炒股失敗的原因一：人的發財心太急。
我讀過很多炒家的傳記，在他們成為“家”之前，往往都有破產的記錄。比如本世紀初的炒家傑西.利弗莫爾（著有《股票大作手操盤術》），他便有三次的破產記錄。導致他們破產的心理因素通常只有一個：太急著發財！行動上就是注下的太大。
我剛開始學股的時候，知道自己什麼都不懂，在炒股上還是比較謹慎的，不敢每手下注太多。一年以後，自己覺得懂了一點，心就開始大了，每次入市，我開始有個期待：“這隻股將改變我的生活方式。”讓我解釋一下“改變生活方式”的意思。金錢有個量變到質變的過程。假設你今天手頭多了1萬元，你會覺得鬆動了一些，也許多上館子吃兩頓，但你仍將住現在的房子，坐同樣的公交車，因為它不夠改變你的生活方式。現假設你手頭多了100萬，你可能會買更大的房子，買輛車子及其它你以往想要卻因為錢不夠而沒買的東西。這就是量變到質變的過程。心一旦大了，行動上就開始缺少謹慎。首先我每次買股太多，其次止損止得太遲。我為此遭受巨大損失。因為這種對改變生活方式的期待，我在市場儘量收集對自己有利的消息，忽略對自己不利的消息。特別是在股票運動和自己的預期不符合的時候，這樣的慾望更是強烈。
我常常思考為什麼會有這樣的感覺，或許是因為股票輸贏的不可預測才會導致這樣的心理。
如果在賭場，每次下注你都很清楚輸贏是多少？運氣不好，你下的注全沒了，運氣好，你也知道贏多少，你沒有任何幻想。但在股票市場，你無法預測股票會在某個方向走多遠。股票可能翻一倍，也可能翻十倍。由於這種“賺大錢”的可能，你失去了心理防備。帶著“賺大錢”的心理入場，你的注會下得很大。如果不幸開始虧損，要接受“虧很多錢”的現實是很困難的。隨著虧損的一天天增加，你的正常判斷力就慢慢消失了。直到有一天你終於無法承受過於巨大的損失，斷腕割肉。你經受了在正常情況下不會發生的大損失。
這種賺大錢的可能以及掙了大錢後對你的生活方式、虛榮心及權力的幻想，是極其危險的。可能性是存在的，在現實並不容易實現，你需要有很多的經驗，很強的自制能力。
炒股失敗的原因二：人性討厭風險。
紐約有位叫夏皮諾的心理醫生，他請了一批人來做兩個實驗。
實驗一
選擇：第一，75%的機會得到1000美元，但有25%的機會什麼都得不到；第二，確定得到700美元。雖然一再向參加實驗者解釋，從概率上來說，第一選擇能得到750美元，可結果還是有80%的人選擇了第二選擇。大多數人寧願少些，也要確定的利潤。
實驗二
選擇：第一，75%的機會付出1000美元，但有25%的機會什麼都不付；第二，確定付出700美元。結果是75%的選擇了第一選擇。他們為了搏25%什麼都不付的機會，從數字上講多失去了50美元。
問問你自己，如果你是參加實驗的一員，你會做什麼樣的選擇？
股票是概率的遊戲，無論什麼樣的買賣決定，都沒有100%正確或不正確的劃分。人性中討厭風險的天性便在其中扮演角色。
我們看到股民好獲小利，買進的股票升了一點，便迫不及待地脫手。這隻股票或許有75%繼續上升的機會，但為了避免25%什麼都得不到的可能性，股民寧可少賺些。結果是可能有5000元利潤的機會，你只得到500元。任何炒過股的讀者都明白，要用較出場價更高的價位重新入場是多麼困難。股價一天比一天高，你只能做旁觀者。而一旦買進的股票跌了，股民便死皮賴臉不肯止損，想像出各種各樣的理由說服自己下跌只是暫時的。其真正的原因只不過為了搏那25%可能全身而退的機會！結果是小虧慢慢積累成大虧。每次我看到中文中“套牢”、“割肉”等英文所沒有的詞彙，都要拍案叫絕。發明這些名詞的人真應得諾貝爾文學獎！這些詞語對那些不肯止損的股民的描繪實在太形象了。
假如說股票的運動只有上、下兩種途徑，所以每次買股的贏虧機會原來各是均等的50%的話，對於一般股民來說，由於人性好小便宜、吃不得小虧的心理，使得在股市中贏時賺小錢，虧時虧大錢，它就成了輸贏機會不是均等的遊戲。股市沒有擊敗你，你自己擊敗了自己。
炒股失敗的原因三：人好跟風
作為單獨的投資者，你要決定入場的時間，決定持股的時間，決定出場的時間。而股市就像海洋，它永不停息，沒有始點，沒有終點，每個浪潮的方向都難以捉摸。雖然它有漲潮，有退潮，但漲潮時有後退的波浪，退潮時有前進的波浪。一句話，股市沒有即定的運行準則。
要想達到盈利的目的，你必須建立自己的規則。否則，太多的可能會使你無所適從，其結果將是災難性的。在心理上困難的地方在於：你必須自己建立規則，並完全由自己為這些規則所產生的後果負責，這是極大的責任。
承擔責任是一向人所畏懼。看看你身邊發生的事件就不難明白。一旦有任何差錯，張三怪李四，李四推王五。而在股市出錯又是如此的容易。對那些還不完全明瞭股票的運動規律，未能明白在何種情況下應如何應對的新股民來說，建立自己的規則決非易事。因為它必須建立在學識、經驗、自我判斷等因素之上，況且沒有人能立即建立完美的規則，特別在你對該遊戲的特性和對風險的承受力還未有合理評價的時候，你必須不斷修改這些規則，承擔執行這些規則的後果。
但新股民既然要投入股市，要成為股市大軍的一員，而他們通常不具備制定規則的能力，也沒有承擔後果的心理準備，那他們自然的選擇就只能是“跟隨領袖”。這些“領袖”可能是隔壁的剃頭師傅，也可能是樓上的裁縫，理由多半是他們“炒過幾年股票”，“曾賺過錢”。這樣這些新手們就輕易越過了做決定的橫槓，如果結果是失敗的，他們也有了代罪羊：“樓上的王裁縫真是差勁！”這就是所謂的“人好跟風”及其經常性的後果。
有一天，一位朋友打電話給我說他準備賣掉手中的所有的股票，我問他為什麼？“昨晚走路摔了一跤，從來都沒這麼倒黴！”它們之間有什麼聯繫嗎？但我還是說想賣就賣吧，反正不賣你也睡不著。
我明白你為什麼這麼想。因為我也曾有過類似的思想經歷。一位缺少計劃的投資者，他的輸贏是隨機的。就如同拋硬幣一樣，無論你怎樣想，不知道下一手是出正面還是反面。在股市上，上回賺了錢，他不知道為什麼，他不知下回怎麼做才能重複賺錢的愉快經歷。虧了錢，他也不明白為什麼虧，下次該怎麼做去防止再次發生虧損的情形。這在心理上必然會產生極其沉重的壓力，帶來的憂慮、期待和恐懼是難以用筆墨形容的。他覺得自己失去了控制，在股市的海洋中無目的地漂流，不知下一站是何處。你有過這樣的經歷嗎？
解決這一問題的惟一方法就是學習，慢慢建立自己對市場的感覺，不要跟風，不要人云亦云，一定要建立自己的規則。
炒股失敗的原因四：人好自以為是
大家都知道股價總是在升升落落。當一天結束的時候，股票以某一價錢收盤。你有沒有思考過它代表了什麼？它代表了股市的參與者在今天收市時對該股票的認同。
任何一個交易，都有買方和賣方。你買的股票都是某人賣給你的。交易所提供了一個交易的場合。只要兩位股票參與者在特定的價格上，一位願買，一位願賣，他們的交易就完成了。價格也就這樣確定了。無論按你的想像，他們是多麼無知，多麼愚蠢，他們在某個價位交易是事實，你不能和事實爭辨。你或許認為股票不值這個錢，但事實是有人以這個價錢買了股票。除非你有足夠的資金，壓倒股市中所有和你意見不合的人，你可以按自己的意志確定股票的交易價格。否則，你的想像，你的判斷，你的分析，都不能移動股價一分一毫。
無論你對價值的判斷是多麼基於科學的分析，如果股市的大多數參與者不認同你的看法，股價將隨大多數人的意志而動。
要特別指出：在炒股這行，傳統的對錯在這裡是不存在的或者說是沒有意義的。無論你的智商多高，有什麼學位，多麼的德高望重，在股票行你的意見不具備在其他領域的分量。投資大眾及他們對未來的看法是影響股價的惟一力量。他們用交易證明自己的信念。你的看法可能影響一部分投資人，但在他們用自己的現金來認同你的看法之前，你所說的一切一錢不值。對股市的觀察者而言，每個交易及其對股價的影響提供了未來走勢的信息。你如果能從這些信息中找到其意義，它提供了低買高賣的機會。每位單獨的投資人都有他獨自買或賣的理由，無論這個理由在你看來是多麼荒謬。如果大多數投資者持類似理由，結果是股票隨大流而動。你可能對了，但你將虧錢。
股價就是股價，無論你認為這隻股票值多少錢，無論你認為價格和價值是如何脫節，價格永遠是對的。作為股市的一員，你首先必須是觀察者，通過觀察來感受股價的走向，通過觀察來尋找機會。然後成為參與者，投入資金來實現這個機會。你常常面對兩個選擇，即選擇正確或選擇賺錢，在股市，它們常常並不同步。不要太固執己見，不要對自己的分析抱太大信心。認真觀察股市，不對時就認錯。否則，你在這行生存的機會是不大的。
炒股失敗的原因五：人好報復
在賭場，我常看到賭徒們輸了一手，下一手下注就加倍，再輸了，再加倍。希望總有一手能贏，那是就連本帶利全回來。這一方面是人性中虧不起的心態，另一方面是報復賭場，報復賭場讓他們虧錢。從數學上講，這是可行的，只有你有足夠的資金，總有贏一手的機會。所以美國的賭場都是下注最低額和最高額的規定，夠你最多翻七倍。如最低下注額是5 美元，最高常是500美元。第一注5 美元，二注10美元，三注20美元，四注40美元，只要贏一手，就能翻本。我自己就這麼賭過，輸得灰頭灰臉。你也許不相信連輸七手是多麼的容易。任何人用這樣的翻倍法賭錢，只是加快剃光頭回家的時間。
在股市中，買進的股票跌了，你就再多買一點，因為第二次買的價錢較上次為低，所以平均進價攤低了。從心理上，你的心態和賭場虧錢時一樣。一方面你虧不起，另一方面你在報復股市，報復股市讓你虧錢。同時內心希望，只要贏一手，就是連本帶利全回來。因為平均進價攤低了，股票的小反彈就能提供你全身而退的機會。
這樣的心態是極其有害的。股票跌的時候通常有它跌的理由，常常下跌的股票會越跌越低。這樣被套牢，你就越陷越深，直到你心理無法承受的地步。一個致命的大虧損，常常就徹底淘汰了一位股民。
以上我們討論了一些股市的特點及人性的弱點。坦率地說，除了你自己必勝的信念之外，其他的一切幾乎都反對你在股市成功，就算你的親朋好友，有多少人會鼓勵你靠炒股為生？對那些帶著只想在股市賺幾個零花錢的股友來說，股市在開始時或許很慷慨，隨著時間的推移，你就會明白它向你討債時是何等兇惡。你在和一位巨人搏鬥，蠻幹是不成的。你要學習技巧，永不和它正面衝突。你要了解這位巨人，熟悉它的習性，在適當的時機，攻擊它的要害。只有這樣你才有勝利的機會。
股市這位巨人很笨重，作為獨立炒手的你很靈巧，一旦發現你的攻擊無效，你就必須逃開，防備巨人的報復。炒股是很古老的行業，成功的先例非常多，這是不需要天才的行業。最重要的是鍥而不捨的精神和戰勝自己的勇氣。可以這麼說，識不識字和能否在股市成功沒有必然的聯繫。當然，識字的總有那麼點優勢。
炒股失敗的原因六：人好因循守舊
平常上街，出門看到的仍是熟悉的房子，熟悉的街道。就是變動，比如修馬路，也是緩慢的。我們去上班，走的通常是熟悉的路，辦公室的模樣相對穩定，工作的性質和內容也是相對穩定的。現在想像一下你去某個地方上班：走的“路”是不熟悉的，路邊的“房子”是陌生的，更糟的是沒人告訴你今天的“辦公室”在什麼地方，找不找得到“辦公室”自己負責。此時你會有什麼感覺？你一定覺得茫然失措。
股市就是這樣的地方。它們不會完全地重複自己。去年股票有這樣的運動方式，今年決不會有同樣的波動。你就像跳進了海洋，失去了方向，覺得自己渺小、孤獨、無助。
股市有它特有的規律，有它自己的特點。這些規律和特點都不是完全不變的，它只給你似曾相識的感覺，按這些規律和特點來指引你在股市的行動，你能有超出50%的把握就不錯了。想想每天都要面對未知和疑問，有多少人能長期承受這樣的煎熬？
莊家的優勢
1、掌握資金龐大
莊家以大資金長期運作一隻股票；而散戶以小資金同時參與多隻股票，且以短線為主。
莊家以大資金進場，在低價位分批分期慢慢吸籌，並且從不滿倉；而散戶以小資金進場，喜好追漲殺跌，並且經常滿倉操作。
莊家以大資金運作，可以做到有目的有計劃有步驟地控制盤面控制股價，可以準確地把握進退時機；而散戶以小資金參與，只能看漲做多，博取差價，看跌做空，減少損失，不可能準確把握進退時機，因而失誤頻頻。
2、強大的分析能力
莊家不僅注重基本面 .技術面和政策面的分析，而且對各種技術理論都爛熟於胸，並巧妙運用於實戰操作中的各種真真假假的動作之中；而散戶向來不注重基本面技術面和政策面的分析，對各種技術理論非常模糊，不會正確運用，更談不上識別莊家的真真假假動作和莊家精心繪製的技術圖形的含義。
3、信息化水平不同
莊家擁有及時準確而又豐富的信息資源，並據此作出正確的舉措；而散戶不僅得不到及時準確的信息資源，不可能據此做出正確的操作，反而常常因為莊家根據自己的主觀願望有意控制信息發佈時間而上當受騙。
莊家可以利用自己的優越的信息終端平臺洞察散戶的一舉一動，計算散戶的持股成本，瞭解不同成本區域的壓力大小，分析散戶的持股心態並掌握散戶的動向，做到知己知彼，百戰不殆；而散戶僅憑藉一臺電腦或一部移動炒股設備既不可能瞭解莊家的底細，也不可能祥知全局，談不上知己知彼，因而每戰必殆。
4、嚴謹的紀律性與強大的意志力
莊家不僅是有目的有計劃有步驟地操作股票，而且在制定好目的.計劃 .步驟以及方針策略後會嚴格執行，中途不會輕易改變主意，不會隨意採取其它動作措施，顯示出剛強的紀律性和堅強的意志力；而散戶操作股票談不上有目的有計劃有步驟，也談不上預先制定方針策略，其操作的隨意性非常大，還常常會因為一些小小意外小小變化而改變原來的計劃和想法，並常常會因為一時衝動而隨意採取動作，顯示出非常鬆散的紀律性和非常薄弱的意志力。
5、操作手法老道
（1）莊家喜歡選擇冷門股，而散戶喜歡選擇熱門股；
（2）莊家可以選擇冷門股，然後通過資金運作將冷門股炒熱，將股價炒高而賺錢，而散戶選擇了熱門股後，沒有能力將熱門股炒得更熱，將股價炒得更高，隨著莊家的離場，熱門股逐漸變成了冷門股，股價越來越低，最終，散戶把熱門股握成冷門股而賠錢；
（3）莊家可以主動選擇績優股長線炒作，也可以主動選擇績差股短線暴炒，而散戶只能從動選擇這些莊家正在炒作的股票，等散戶選擇了這些股票時，這些股票已經又熱變冷，從強勢股轉變為弱勢股了。
6、在股市中處於主動地位
（1）莊家處於主動地位，而散戶處於被動低位；
（2）莊家可以主導股價的變化，而散戶只能適應股價的變化；
（3）莊家可以用各種計謀和多種手段來對付散戶，並通過調節散戶心理來誘導散戶，而散戶不識莊家計謀和手段，只能被動應付。
莊家會反向操作。高位時可以先誘多然後做空，低位時可以先誘空然後做多；想套住散戶時，會操縱股價慢漲急跌，小漲大跌，短漲長跌；想甩開散戶時，會操縱股價快漲慢跌，大漲小跌；到頂部時，會誘騙散戶追進，然後長期走熊，到底部時，會恐嚇散戶拋售，走牛也只是曇花一現；而散戶不會反向操作。
股票投資的六大不敗心得
投資有風險，這是炒股者都知道的一句話，可是有些人卻能在股海中常戰常勝，他們有些什麼絕招呢，以下六條是他們的炒股心得：
心得一：買股票之前必須先進行大勢研判。1、大盤是否處於上升週期的初期;2、宏觀經濟策、輿論導向有利於哪一個板塊;3、收集目標個股的全部資料，剔除流通盤太大、股性呆滯或經營中出現重大問題暫時又無重組希望的公司的股票。
心得二：中線地量法則。1、選擇10日、20日、30日均線過去6個月穩定向上之個股，其間大盤如果下跌，該股均表現抗跌，一般只短暫跌破30日均線;2、OBV穩定向上，不斷創出新高;3、在大盤見底時出現地量，以3000萬股流通盤日成交10萬股為標準;4、在地量出現的當天收盤前10分鐘逢低分批介入;5、短線以5％到10％為獲利出局點;6、中線以50％為出貨點;7、以10日均線為止損點。
心得三：短線天量法則。1、選擇近日底部放出天量之個股，日換手率連續大於5％到10％，對之跟蹤觀察;2、5日、10日、20日均線出現多頭排列;3、60分鐘MACD高位死叉後縮量回調，15分鐘OBV穩定上升，股價在20日均線之上走穩;4、在60分鐘MACD再度金叉的第二個小時逢低分批進場;5、短線獲利5％以上逢急拉派發;6、一旦大盤突變，立即保本出局，以利再戰。
心得四：強勢新股法則。1、選擇基本面良好、具有成長性、流通盤在6000萬股以下的新股;2、上市首日換手率70％以上，或當天大盤暴跌，次日跌勢減緩立即收出較大的陽線，收復首日陰線2/3以上者;3、創新高買入或選擇天量法則買點介入;4、獲利5％到10％出局;5、止損點設為保本價。
心得五：成交量法則。1、成交量有助於研判趨勢何時反轉，口訣是價穩量縮才是底;2、個股成交量持續超過5％，是主力活躍於其中的明顯標誌;3、個股經放量拉昇、橫盤整理之後無量上升，是主力籌碼高度集中、控盤拉昇的標誌;4、如遇突發性高位巨量長陰線，情況不明，要立即出局，以防重大利空導致崩潰性下跌。
心得六：不買處於下降通道中的股票。1、猜測下降通道股票的底部是危險的，因為其可能根本沒有底;2、存在的就是合理的，下跌的股票一定有下跌的理由，不要去碰它，儘管可能有很多人覺得它已經太便宜了。
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【散戶】
一洗就出，一出就漲，一漲就追，一追就套，一套就急，一急就割，一割就飆，一飆就傻，一傻就暈，一暈就買，一買就套，一套就捂，一捂就跌，一跌就賣，一賣就漲，一漲就洗。
【套牢】
給大家算一個賬
一隻票被套10%，需要漲11%才可以回本
被套20%，就要漲23%才可以回本
被套30%，就要漲41%才可以回本
被套40%，就需要漲61%回本
被套50%，就要漲100%才能回本
被套60%，就要漲150%才能回本
總結一句話，等解套的道路任重而道遠;
自己手裡的股票掂量一下，看看大盤要漲多少點，你才能等到解套？
溫馨提示：股市有風險，入市需謹慎，本資訊不構成投資建議，據此入市，風險自擔！
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