前幾天有位粉絲給MsC留言：“我買的匯豐晉信恆生A股龍頭指數基金12月19日淨值明明漲了0.03%，怎麼看到收益卻是-1523.38元，這是怎麼回事？”
這麼奇怪的情況？難道是系統錯誤？別急別急！讓MsC先來查一下這隻基金的情況……
原來真相是————匯豐晉信恆生A股龍頭指數基金分紅啦！
12月19日正好是除息日，除息日當天會在基金份額淨值里扣除每一份基金的分紅金額，所以如果不考慮當天本身該基金的漲跌情況的話，它的基金淨值肯定是會下降，從而導致賬戶賬面基金資產減少，但是這並不是影響你的基金收益。
讓我們以這位粉絲的案例做個說明就更清楚啦:
粉絲賬戶的分紅金額=每份基金分紅金額0.21元*可參與分紅的基金份額7272.07份=1527.13元
該銷售機構在計算浮動收益時候，是在根據當天漲跌幅計算得出收益的基礎上再扣減去該分紅部分的，所以，就算看到12月19日該基金淨值漲了0.03%，他賬戶顯示12月19日的收益仍然是-1523.38元，如果我們把分紅金額1527.13元加回去的話，就能看到收益為3.75元，其實那天是盈利的。每家代銷機構的收益展示方式不同，也有可能存在不扣減的情況，大家可以關注一下哦。
相信還有不少人會在基金分紅的時候也會碰到各種各樣的問題，MsC現在就要“敲黑板，講重點！小耳朵豎起來仔細聽好咯！”
基金分紅幾個重要日期
1、 權益登記日
就是決定你是否享有分紅權益的日子，簡單來說，就是“權益登記日當日申購不參與，當日贖回仍可參與此次分紅”
2、 除息日
就是分紅金額從基金資產中扣除的日子。當日基金份額單位淨值將扣除每份基金的分紅金額，不考慮自身漲跌情況下，該基金份額單位淨值會下降。
3、 紅利發放日
就是給大家“發錢”的日子。如果是選擇“現金紅利”方式，分紅款將在該日劃出，如果是選擇“紅利再投資”方式，則在該日可查詢或贖回該筆紅利轉投資份額。
MsC 溫馨提示：
除息日之後，投資者可能會發現就算選擇紅利再投，賬戶資產也會突然變少了，出現臨時“虧損”， 不要慌！！等過了紅利發放日，紅利再投的份額到賬了，賬戶就會恢復正常了。
如果選擇的是現金分紅，那在紅利發放日之後，別忘了去查看銀行賬戶裡是不是已經躺著一筆分紅款咯~~
基金分紅常見誤解
最後，有個“粉紅小誤區”MsC一定要和大家解釋解釋：
誤區：分紅就是基金公司給投資者派發紅利，送錢了！
正解：簡單來說，就是“把左口袋的錢放到了右口袋”，分紅前後總資產是不會變化的。（忽略該基金當天淨值波動）
MsC小黑板：
所以MsC這邊要跟大家說下，看到基金分紅了，也不需要太激動，分紅不是送錢，保持淡定就好。如果看到賬戶裡面資產突然變少，也不需要過分慌張，過兩天就會發現賬戶裡面“要麼多了現金”，“要麼多了份額”，總之總資產是不變的。
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