點擊上方藍字，關注嘉興檢察
掃黑除惡嘉興在行動
大學生要樹立正確消費觀
對中小學生要加強法治教育
去年4月23日，平湖市檢察院受理了一起從平湖市公安局移送審查起訴的“套路貸”案件。被告人楊某一夥以非法佔有為目的，假借民間借貸之名，通過製造資金走賬流水、簽訂虛假借款協議、肆意認定違約等手段騙取他人現金錢財，且詐騙對象絕大多數為在校大學生。
經審查查明：2017年下半年起，被告人楊某和唐某共同從事大學生小額放貸業務。2017年11月起，因資金緊張，被告人楊某一夥組成一個以楊某為首要分子，被告人唐某、朱某助和朱某孝三人為主要成員的犯罪集團，採用製造資金走賬流水，簽訂遠高於真實債務金額的借條，收取中介費、服務費等額外費用，肆意認定違約等方式，實施了多起針對社會經驗不足的在校大學生的“套路貸”犯罪案件。如2017年12月26日，被告人楊某一夥在被害人石某僅取得2.5萬元的情況下，讓被害人石某出具3張金額均為3萬元的借條。2017年11月26日，被告人楊某一夥同樣採取上述方法，在被害人夏某取得1.5萬元的情況下，讓被害人夏某出具4萬元的借條，後利用該借條向被害人夏某及其家屬催討，夏某家屬被迫支付2.5萬元，楊某一夥非法獲利1萬元……檢察院經審理查明，楊某一夥採用這種犯罪手段詐騙了11名受害者，楊某、唐某、朱某助和朱某孝騙取他人錢財既遂金額為20.5萬餘元，還未得逞的金額為72萬餘元。
2018年10月17日，平湖市人民法院對各被告人均作出有罪判決：被告人楊某犯詐騙罪，判處有期徒刑兩年六個月，並處罰金5萬元；被告人唐某、朱某助和朱某孝被判處一年兩個月到兩年兩個月不等有期徒刑，並處以2萬元到4.5萬元不等罰金。
“該起案件的難點主要是準確界定高利貸與套路貸的區別、犯罪集團的認定和詐騙金額的斷定三方面。”平湖市檢察院檢察官、民行控申部教導員茆仲義介紹，根據此案的主要目的是以借款為名行非法佔有他人財產之實，同時違約的認定具有肆意性，故意設置一些陷阱讓被害人“違約”等特性，此案中楊某一夥的行為被認定為“套路貸”。關於惡勢力犯罪集團，其表現特徵主要為，有三名以上的組織成員，有明顯的首要分子，重要成員較為固定，組織成員經常糾結在一起，共同故意實施三次以上惡勢力慣常實施的犯罪活動或者其他犯罪活動。楊某一夥符合以上特徵，被認定為惡勢力犯罪集團。各受害人的被詐騙金額，他們是根據在案扣押的借條為線索，反向思維查找涉案被害人，取得被害人陳述、借條、收條、銀行（支付寶、微信）交易記錄等方面的證據，並對楊某一夥以違約金、保證金、中介費、服務費等名目收取的費用予以否定性評價，認定為詐騙金額，準確查明瞭案件的詐騙數額。
“此案中的楊某還是在校大學生時就曾是‘套路貸’的受害人，此案中的唐某是給他放貸之人，經此事後，楊某不以此為惡而遠之，卻成了‘套路貸’的幫兇。”茆仲義表示，這是法律意識缺失的表現。鑑於此案的特點，他認為各校要加強大學生的思想政治教育和法治教育，引導他們樹立正確的法律意識和消費觀。作為當地檢察機關，他們也會進一步加強對中小學生的法治教育。若學生們真的遇到了這樣的“套路貸”，自己不能被其所套，也要勸身邊的朋友遠離“套路貸”。若已身陷其中，要及時將實情告知家人或者警方，並注意證據的收集，在確保人身安全的情況下及時尋求救助。
－End－
審核：顧海群 陳 潔
校對：市院公訴部 曹朱崟
製作：肖 萍
【今日嘉檢·閱讀鏈】
·【今日熱點】陳一新：發揮第二第三輪督導威力，推動掃黑除惡再掀強大攻勢
·【掃黑除惡專欄】我市首起惡勢力犯罪集團案件的警示
·【以案釋法】非法吸收公眾存款2.2億餘元被起訴
·【今日熱點】檢察日報評論：讓公平正義可觸可感可信
·【今日熱點】掃黑除惡，重點打擊哪12類對象？原來是他們……
·【今日熱點】揭秘收藏品詐騙套路，教你避開“假拍賣”陷阱！
·【今日熱點】檢察日報評論：必須在“提升”上下功夫
·【檢察快訊】嘉興市院會同上海青浦、江蘇蘇州建立並運行長三角毗鄰區域檢察案管部門業務分析研判合作機制
·【今日熱點】別亂挖野樹！他私採3株紅豆杉獲刑，還得補種30株
·【嘉檢閱讀鏈】三分鐘看遍嘉興檢察近期新聞
嘉興檢察 在您身邊
微博二維碼
在看請點這裡
閱讀更多 嘉興檢察 的文章
