6月13日，“上市系”平台钱满仓逾期后爆雷！随后800亿平台唐小僧爆雷！五星财富暴雷！钱妈妈暴雷！金大圣暴雷……P2P连环暴雷，仅6月19日至6月26日，短短8天就炸了42个雷！钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融四大民间高返平台相继爆雷！积分返现易通商也暴雷！众筹炒股涉案百亿石时代暴雷！
5月8日，消费全返龙头平台云联惠暴雷！这家传销平台涉案金额达3300亿，680万人加盟，下线遍布全国各省市！e租宝的380亿、泛亚的430亿、钱宝的500亿、善林金融的600亿，云联惠再次刷新了记录，3300亿！类似暴雷的返利平台，还有云集品、利客购、唯宝汇、全返通、乐宜购、万金商城等几十家，另外网曝150家全返传销名单。
5月30日，资金盘集团三三宝利来暴雷，涉案金额预计过千亿！全国各地类似的资金盘暴雷无数，网传一份涉及传销资金盘名单达170多家。
这些暴雷背后的平台，不少涉及传销、非法集资、庞氏骗局、老板跑路等违法犯罪。
从早些年的贵金属交易、股权众筹、金融外汇理财，再到P2P、资金盘、消费返利，游走着一大群非常聪明、灵活的组织——传销诈骗团伙！传销诈骗团伙就像瘟疫一样，哪里有利润就传染到哪里，不管公安机关怎么打击，他们总能“野火烧不尽、春风吹又生”，总能发现更好的新大陆疯狂“淘金”。
之前，公安机关发布过提醒，十大容易受骗的“理财”项目：以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；在街头、商超发放广告的；以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
传销币横行，疯狂敛财，为祸至深
这些年，以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的项目驰骋币圈，各种传销、诈骗、割韭菜，血流成河、为祸至深！此前有媒体报道，“传销之父”俞某某横行币圈，发行幸孕链、万象币、黄金币 、菠菜币……他借着区块链这股东风，像蝗虫一般，1个月孕育2个传销币，一个币种敛财数亿，疯狂程度令人发指，被称“币圈蝗虫”。
随着，警方加大对P2P、资金盘、消费返利等打击力度，传销诈骗团队像蝗虫般席卷币圈，乘着数字货币监管真空的机会，借着“区块链”、“虚拟货币”发行各种传销币、空气币，公然诈骗、大肆收割。混迹币圈的人，经常都遇到传销团伙。XX币、XX链已经流淌在各种传销名单之中，已经案发的有维卡币、未来币、五行币、万福币、亚盾币等等。这些传销币的主要特点：披着区块链技术的外衣，其中的技术和真实的区块链原理相差甚远，他们多数不关心也不懂区块链技术和加密货币；不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的，或者打着国家、中央、央企的名义，号称拿到“尚方宝剑”为国抢占数字货币市场；代币不是通过以太坊的智能合约发布的，并且没有上任何数字货币的正规交易平台，大部分为通过项目方自建的平台交易；承诺只涨不跌，承诺几倍甚至几十倍的高额回报；造神传播，造富梦想，拉人头进来后会有回报。2017年，五行币在高调发展中曝光被相关部门查处。五行币以高额返利为诱饵，打着“五行币”这一虚拟数字货币旗号的传销产品，借助快速暴富、发横财等令人心动的承诺，通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑，并辅之以线下活动，大肆招摇撞骗。
空气币泛滥，收割韭菜，毫无底线
传销诈骗团伙入币圈，可以迅速打破原有币圈的平衡，劣币驱逐良币越来越明显。仅此于传销币的是空气币，传销币疯狂敛财，加剧空气币泛滥。在现有的区块链技术上，大多数项目都没有办法快速真正落地，很多项目只是借着区块链技术进而设想出某些应用场景和价值，在以太坊上通过智能合约发币，最终无法兑现承诺，没有项目支撑或项目无无进展。这些空气币的共同特点是：借区块链技术特点，注意是特点而不是已掌握的技术，大肆宣传区块链+某产业可以实现多么伟大的梦想，宏大到包括中国梦、全面小康、区块链+人工智能+虚拟现实+大数据+云计算；借比特币的造富神话虚假宣传，拉所谓币圈大佬站台，搞规模宏大的发布会；代币的发行量未知，发行商是否真的遵守锁仓未知等，随个更改规则，不兑现承诺；上涨过程中疯狂鼓励人买币，在下跌过程中，不断的宣传正是大家进场的好机会。
劣币驱逐良币，加速摧残原本脆弱的市场
传销币、空气币，劣币驱逐良币，行业越来越没有底线，区块链所倡导和想要解决的信任、自治问题，正在加剧数字货币市场的危机。大量韭菜被诈骗、被收割，市场血流成河，隐患重重，正在加速摧残原本脆弱的市场。最近，随着交易挖矿模式兴起，各大交易所加入，一时间千所挖币、万所混战。区势传媒Locke之前写过《经济学分析 |一篇文章看透：交易挖矿、持币分红、千所挖币、万所混战……》一文，分析交易所这种恶性竞争实际上是劣币驱逐良币，陷入“囚徒困境”，甚至可能沦为变相ICO、非法吸存、庞氏骗局。
在交易挖矿和持币分红模式中，交易所实际上让渡51%的平台币获得20%的BTC、ETH，由于交易手续费巨大，20%的BTC也是收入不菲。这其实是一种变相ICO，用51%的平台币公开募集BTC、ETH（交易手续费的20%）。
这个模式与上面提到的已经暴雷的钱宝网极其相似，钱宝网吸收一万元，然后设计一个无聊游戏（如看广告）给你玩，玩得越多给你高额利息。交易所则用平台币吸收了一万元用户，然后设计一个无聊游戏给你玩，不断地刷量，刷得越多给的利息也多（交易手续费返还、持币分红）。这是典型的非法吸存。
最大的风险在于，旁氏骗局和非法集资。很多庞氏骗局就是通过高利息吸存，然后试图将钱投到高回报行业中赚钱利润以实现交叉补贴，而资金链一旦断裂就成了庞氏骗局。我们过去看到的资金盘、消费返利、P2P都是这种玩法。如今交易所通过高息吸引交易会员，通过平台币获利来补贴交易所，这种行为涉嫌庞氏骗局。从资金盘、消费返利、P2P等一系列案件中，我们可以看出，中国司法在这类的办案中并不太关注契约本身，而是守住不发生系统性风险，特别是社会群体性事件。如果资金链断裂或者诈骗人数、资金规模大，警方就有可能以非法集资立案侦查。
当前市场的道德风险，正在加剧法律风险，特别是在中国。由于中国禁止ICO和加密货币交易，已经将ICO定义为非法集资。判定集资诈骗的法律要件比较多，包括人数、金额、承诺高回报、高息诱惑等等，但有一条非常关键的是，项目是否合法。如果存在集资的项目违法，凭借这一条就很容易涉及非法集资。我们很多项目方发币虽然没有ICO，都存在私募或集资的行为，由于项目本身在中国不受法律保护或涉嫌违法，很容易涉嫌非法集资。加上，如今市场持续熊市，越来越多的代币破发，亏损面持续加大，诱发维权、报警等，市场风险转化成法律风险、监管风险。如果传销币、空气币继续横行、诈骗、收割，交易所无底线恶性竞争，数字货币会成为下一个P2P吗？
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