銀行查套現主要是由於以下四點！
一、涉嫌非法發放貸款和超範圍經營，擾亂了正常的金融秩序。
二、變相增加了信貸投放，削弱了宏觀調控的效果。
三、不以真實的交易為基礎，給金融安全帶來威脅。
四、容易誘發信用卡詐騙行為，使無辜者蒙受損失。
揭秘：銀行是怎麼知道你在信用卡套現的？
刷卡間隔時間過短
不在機子的正常營業時間刷卡
比如有的人突然半夜想起明天急需用錢，起來就刷一筆！告訴你，這個點除了酒吧營業，別的就24小時便利店了，你就算真刷了這兩種機子也別高興，因為銀行大半夜不給你結算，你早上起來還是拿不到錢；
自己的機子刷自己的卡
很多人用自己的身份證辦機子，然後刷自己的卡tx，拜託，銀行是真的一眼就可以看出來你在掩耳盜鈴好不？
同一臺機子用很長時間
一般用來養卡的機子銀行是能檢測出來的，因為刷卡次數比實體店的少，金額有規律性。
還進去後到賬當天刷出
很多人因為沒錢，又不想逾期，就把錢還進去後快速的刷出來週轉，這種做法銀行很快會降額封卡的，最後你還是會因資金鍊斷裂逾期；
大額還後大額刷出
很多人賬單出來還進去，第二天又刷出來，這跟第8點造成的後果一樣，我們可以換個方法轉賬：多筆還進多筆刷出，且模擬正常消費刷出，在金額，商戶上都做到多元化，邊還邊刷，是有助於提額的；
買POS機玩信用卡？被封傻了，千萬別這麼做！
如果你在使用手刷，怎樣使用才不會對你的信用卡產生不良影響？
1、很多卡友知道實體POS最好隔一段時間再刷的道理，但是對於手刷，大家想當然的覺得後臺會自動切換商家，刷卡就不用關心時間間隔的問題。
這個問題我有跟做手刷代理的朋友諮詢過，她表示手刷也得注意刷卡間隔的問題，因為後臺有數據顯示同一臺手刷的刷卡情況，太頻繁不合理的刷卡，同樣會被銀行風控。
2、關於積分的問題，很多銀行商家的MCC是有要求的，像招商、平安等對於家電、加油站是沒有積分的，所以如果你想要招商、平安的積分就該少刷這個檔位的手刷。
3、基本上現在的手刷都有定位功能，但是都會出現定位不準的現象，比如你在北京刷卡，你以為刷的是北京的商家，但是它很可能是顯示石家莊的商家。所以，如果你的銀行提示信息不是實時提示消費商家名稱，你不能即時知道自己刷到哪裡的商家時，一天之內同一張卡不要刷兩次。
4、根據央行規定，手刷執行一機一費率的政策，但是很多品牌現在還有一機多費率。如果你手中的機子是多費率的，建議你短時間內不要隨意切換費率。
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