银行查套现主要是由于以下四点！
一、涉嫌非法发放贷款和超范围经营，扰乱了正常的金融秩序。
二、变相增加了信贷投放，削弱了宏观调控的效果。
三、不以真实的交易为基础，给金融安全带来威胁。
四、容易诱发信用卡诈骗行为，使无辜者蒙受损失。
揭秘：银行是怎么知道你在信用卡套现的？
刷卡间隔时间过短
不在机子的正常营业时间刷卡
比如有的人突然半夜想起明天急需用钱，起来就刷一笔！告诉你，这个点除了酒吧营业，别的就24小时便利店了，你就算真刷了这两种机子也别高兴，因为银行大半夜不给你结算，你早上起来还是拿不到钱；
自己的机子刷自己的卡
很多人用自己的身份证办机子，然后刷自己的卡tx，拜托，银行是真的一眼就可以看出来你在掩耳盗铃好不？
同一台机子用很长时间
一般用来养卡的机子银行是能检测出来的，因为刷卡次数比实体店的少，金额有规律性。
还进去后到账当天刷出
很多人因为没钱，又不想逾期，就把钱还进去后快速的刷出来周转，这种做法银行很快会降额封卡的，最后你还是会因资金链断裂逾期；
大额还后大额刷出
很多人账单出来还进去，第二天又刷出来，这跟第8点造成的后果一样，我们可以换个方法转账：多笔还进多笔刷出，且模拟正常消费刷出，在金额，商户上都做到多元化，边还边刷，是有助于提额的；
买POS机玩信用卡？被封傻了，千万别这么做！
如果你在使用手刷，怎样使用才不会对你的信用卡产生不良影响？
1、很多卡友知道实体POS最好隔一段时间再刷的道理，但是对于手刷，大家想当然的觉得后台会自动切换商家，刷卡就不用关心时间间隔的问题。
这个问题我有跟做手刷代理的朋友咨询过，她表示手刷也得注意刷卡间隔的问题，因为后台有数据显示同一台手刷的刷卡情况，太频繁不合理的刷卡，同样会被银行风控。
2、关于积分的问题，很多银行商家的MCC是有要求的，像招商、平安等对于家电、加油站是没有积分的，所以如果你想要招商、平安的积分就该少刷这个档位的手刷。
3、基本上现在的手刷都有定位功能，但是都会出现定位不准的现象，比如你在北京刷卡，你以为刷的是北京的商家，但是它很可能是显示石家庄的商家。所以，如果你的银行提示信息不是实时提示消费商家名称，你不能即时知道自己刷到哪里的商家时，一天之内同一张卡不要刷两次。
4、根据央行规定，手刷执行一机一费率的政策，但是很多品牌现在还有一机多费率。如果你手中的机子是多费率的，建议你短时间内不要随意切换费率。
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