市場君 國家金融與發展實驗室財富管理研究中心
根據《商業銀行理財子公司管理辦法》，理財子公司銷售理財產品，應當在非機構投資者首次購買理財產品前，通過本公司渠道（含營業場所和電子渠道）進行風險承受能力評估。這裡面明確提出，投資者首次在理財子公司購買理財產品，可以通過電子渠道做風險評估問卷，打破了長期以來的“面籤”限制。
2020年以來，多家理財子公司相繼公佈，開通線上自助進行風險承受能力評估功能，包括中郵理財、工銀理財、建信理財等。
中郵理財表示，沒有做過風險評估的客戶可以選擇中郵理財的理財產品，首次風險評估不用到櫃檯，通過電子渠道風險評估後即可下單（僅限中郵理財發行的產品）。
1月20日晚，工銀理財微信公號發佈通知稱，即日起，工商銀行網上銀行、手機銀行開通客戶首次購買工銀理財子公司產品線上自助進行風險承受能力測評功能，方便在線辦理個人理財業務。
建信理財自開業就強調不強制首次購買理財產品進行面籤。
不過目前農銀理財、中銀理財暫時未放開面籤限制，首次購買仍然需要到農業銀行、中國銀行線下網點做風險評估。也就是說，8家發行新產品的理財子公司中，有6家已經開通線上自助風險評估功能。
受此次新冠疫情的影響，很多投資者的理財方式發生改變，線上理財比例大幅提升，也讓金融機構意識到線上獲客的重要性。多家理財子公司更是創新服務，通過開直播、做線上風險測試等方式拓展線上渠道，實現足不出戶理財。
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財富管理研究中心（Research Center for Wealth Management of the NIFD, CASS）是中國社科院金融研究所、國家金融與發展實驗室的下屬單位，始創於2005年。
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