古情濃意

不請自來。首先一次存五萬元是不會被反洗錢盯上的，但是如果在短期內重複存上還幾個五萬元，那的確是有可能會被盯上的。

題主所說的應該是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，該辦法自2017年7月1日起施行。

其中第五條 ：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

當然這是法律條款的內容，實際操作中，只要不是高頻率的存取大額金錢，一般都不會被盯上，只是日常監管詢問。筆者曾經預約第二天取款20萬元，第二天的時候銀行也是簡單的進行了口頭詢問，瞭解該款項的正常用途後，也就立刻放行了，也沒有其他不一樣的地方。

小黑看財經

在銀行一次存款超過五萬元會因為涉嫌反洗錢被盯上嗎？不會的，現在一次性在銀行存款5萬元多了去了，如果都會被反洗錢盯上，銀行或者是反洗錢部門忙得過來嗎？

目前銀行把5萬元存取款當做大額存取款，如果需要一次性取款5萬以上，是需要提前預約的。

何為洗錢，那就是把不合法的收入洗白成為合法的收入 ，也就是犯罪分子通過一系列眼花繚亂的銀行賬戶轉移自己，來掩蓋資金來源、資金真實擁有者、最終使用資金的目的，以前我們看香港片，為了掩蓋販毒所得，很多犯罪集團利用拍電影來洗錢，在於拍電影很多開支無法計算，又使用現金結算，把違法所得現金投資拍電影，然後通過影片發行洗白非法所得。

洗錢有兩個特徵，一個是銀行賬戶頻繁的大額資金進出，其次是沒有正當收入的大額存款或者是沒有正當用途的大額資金轉出。

一次性存進5萬元，雖然銀行規定成為大額存取款，但是對於洗錢者而已，並不算大額，但如果樓主隔三差五的就去5萬元存取款，或者進行賬戶之間的轉移，旗下有沒有經營實體，那就很有可能被反洗錢單位盯上，

把非法現金存進銀行，洗白成為合法資產，只不過是洗錢的一種方式而已，但是這種方式是最老土的行為，畢竟數目很小，而且只能是偶爾為之，現在洗錢方式多樣，比如購買珠寶、地產、古玩、字畫等，然後變賣成為現金和金融資產，另一種是通過地下錢莊，把錢匯出國外，然後走一圈回到國內，就成為合法資產了，這也是外匯流失的一個渠道，三是通過一系列專業化設計的繁瑣交易，比如用空殼公司虛構各種合同賬戶之間轉移、現金和證券賬戶之間轉移、跨國之間資金來往等等，把非法收入洗白，我們監管部門查出的地下錢莊往往就會有數百家空殼公司。

杜坤維

很多人把5萬塊錢當成一條線，凡是超過5萬塊錢的業務，就會涉嫌反洗錢，其實這樣的擔心是沒有必要的。

超過5萬塊錢，只是大額交易，並不等於涉嫌洗錢

人民銀行關於大額和可疑交易報告的管理辦法，5萬塊錢這個金額標準是這樣規定的：當日單筆或者累計交易金額人民幣5萬元（含）以上的，應當向人民銀行報告大額交易。需要注意的是，這是報告大額交易，並不是可疑交易。大額交易和可疑交易是有本質的區別的。當日交易單筆或者累計小於5萬元人民幣的，就不用報告大額交易了。

可疑交易並沒有金額大小之分

可疑交易其實是沒有金額大小之分的。只要交易表現得可疑，或者經辦的銀行認為它是可疑的，就都需要向人民銀行報告可疑交易。哪怕單筆交易金額很小，只有幾千塊錢，或者不到5萬塊錢，這裡其實沒有5萬塊錢一說了。只要認為可疑，就需要報告。當然，可疑交易也有其特徵。什麼樣的交易會被認定為可疑，也是有說道的。金額絕不是它的標準之一。

涉嫌反洗錢是有專門的特徵的

上面已經說了，涉嫌洗錢，不和金額相關，但是和別的因素有關。比如，客戶的身份、行為可疑，資金來源和去向感覺可疑。有時候，銀行認為持可疑並不一定事實上就是可疑。銀行沒有能力，也沒有時間和精力去逐筆確認自己的懷疑對不對。為什麼叫做可疑交易，而不是別的名稱，就是因為只是懷疑而不確定。在這種情況下，銀行只需要報告即可。

可疑還是不可疑都有特定的場景

一筆交易，到底是可疑還是不可疑，都是有其特定的場景的。舉個例子：同樣都是存入1000萬元的存款，一個賬戶平時資金進出大都是幾十塊，成百上千塊，今天突然就進了這麼一筆，那就有些奇怪了。而第二個賬戶，平時資金進出都是幾千萬，上億的這樣子的流水，則這1000萬就看不出來什麼了。

再舉一個例子，同樣都是收款1萬塊錢，第一個賬戶今天收款1萬塊錢，是從一個人那匯過來的，而第二個賬戶今天也收到了1萬塊錢，但是是從十幾個匯款人那匯過來的，則第一個賬戶沒什麼問題，而第二個賬戶比較可疑。

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博文微金融

一次存5萬元就被盯上？你也太高看自己了，除非你的賬戶來往頻繁存款5萬元以上，一天有個十幾、二十幾次，才會有可能涉嫌反洗錢被盯上吧！

央行此舉完全是為了加強反洗錢工作，只是監察高頻次的可疑交易，從而打擊違法犯罪活動，對普通儲戶的正常資金進出不會造成任何影響！

銀行存款5萬元，涉嫌可疑交易

可疑交易，是指存取的資金、流向、頻率、用途等有異常交易的情形，可能存在洗錢的情況，銀行會在第一時間上報央行的！

比如，某個賬號短時間內進出賬幾十、上百筆，交易頻繁，且金額較大（一般萬元以上）；亦或者賬號突然有很大額的資金進賬，又在同一天內分批被轉走，這就是可疑交易，存在洗錢的可能！

5萬元的存款，銀行只會簡單的核查即可

大於5萬元的存款，銀行一般只會進行常規性的核查，最多也就監測資金的流向罷了，並不會有反洗錢的涉嫌，只要你的錢來源正規、合法，很快就會通過的。除非你一次性存款的金額過大（比如超過500萬），明顯不符合你日常賬戶流水情況，且你沒有獲得這筆鉅額資金的能力，才有可能因涉嫌反洗錢而被“重點關注”！

總之，正常存取款5萬元、甚至10萬元都不會涉嫌反洗錢被盯上的，除非你一次性存款超過500萬，且又分批轉走，才會有可能！

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財經者思

剛存了50萬五年期5%年息，不會被盯上吧[呲牙]

心寬體胖快樂大本營

提問者有點多慮了。

反洗錢主要目的是針對“來源或者用途（去向）有嫌疑”的這部分資金。並非所有的大額存款都會被列入“洗錢監控”的範疇。

1】大額交易備案只是一項基礎的制度

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條

上述就是一些監控的“基礎項”。

金額的規定，是監管部門對銀行所有交易的“提交備案”基礎項，在此基礎上仍會進一步篩選排除掉“合理合規用途”的交易，只針對“異常的、可能不合規的”等交易才會進行下一步的監控。

如果企業或者個人常年、日常都有合理合法的現金或轉賬大筆交易，如農副產品採購、零星原材料採購、民工工資發放等等，這些交易是不會有問題的。

即便被監控，你也不會知道，守規守法就行。

如果你是一個不怎麼“頻繁發生大額交易”的人（賬戶），即便進入了“監控”對象，你也不會知道，在監管部門沒有足夠的證據之前，也不會對你的賬戶進行任何“讓你感覺得到”的動作，只要是你的現金、轉賬所有的用途都合規合法，最終，也會解除對你的“那邊嫌疑交易”的監控。

因此，只要你不是參與了洗錢等其他違法違規行為，即便是偶爾的“動作”被監控了，也不會有問題的，遵紀守法的狀態下，除了可能在銀行窗口多填張表格之外，甚至你都不會感覺到監控的，更不會對你正常資金使用有任何影響哦。

檀紙間

不會被盯上，五萬塊太少了，每天超過五萬塊的交易多了去了，哪有那麼多的人力去調查排查？五百萬都不一定有人查呢！一般來說個人20萬、企業50萬是一個基準線，但是這種金額的交易也是太多了，不會每一筆都查到，一般小銀行人手充足的也就是抽查，大銀行業務交易太多了，人手也不夠，基本都是不理的，反洗錢報告和核銷都是閉著眼睛就做了，真心沒那麼多時間去盯人去調查啊去核實啊！反正一般資金使用情況除非有人舉報詐騙、或者公檢法已經立案偵查的，通常銀行不太會主動進行關注和詢問。

讀毒獨財經

是超過4萬要特別記錄。我一個朋友做企業的，曾經通過妹夫收過4萬元貨款。後面銀行的朋友就直接電話說，你這樣是被監控的，家人，親戚，包括自己女婿的舅舅，一旦被查就是偷稅。後來我朋友所有賬都正規處理。

無盡苦行

依據是反洗錢法，金融機構大額交易和可疑交易管理辦法。不會被盯上

關鍵字: 五萬元 銀行 財經