近日，由上海證券報舉辦的2019上證財富管理論壇暨第十屆“金理財”頒獎典禮在上海舉行。憑藉著多元化、專業化的財富管理產品與服務，平安銀行在獎項評選中脫穎而出，榮獲“金理財”年度資產管理卓越獎。
平安銀行首席資金執行官王偉在會上發表了題為《新範式、新動能，驅動資管新時代》的主題演講。他表示，資管新規發佈以來，在機制統一的情況下，中國資管行業逐步走向了一致和融合，總體規模保持平穩。面對資管行業新的監管環境和變局，平安銀行積極應對，推動理財業務穩步轉型，不斷優化產品結構，藉助科技賦能產品創新，不斷提升數據化經營能力。
穩步轉型
探索資管業務的差異化發展路徑
王偉從產品和科技兩方面介紹了平安銀行資管業務的差異化發展路徑。在產品上，平安銀行理財整體規模保持平穩，產品結構逐漸優化，新產品線不斷豐富。
截至2018年12月，平安銀行老理財產品的佔比高達81%，新產品的佔比只有19%；而到了今年10月末，平安銀行新老產品的佔比差距已經大幅縮小——老產品佔比跌至59%，新產品佔比升至41%。同時，平安銀行符合資管新規的淨值化新產品線日益多元化，目前涵蓋現金管理類、固收類、權益類資產增厚的“固收＋”類。
平安銀行不僅將科技視為零售戰略驅動引擎，也把科技定位為提升資管業務經營能力的新動能。王偉表示，目前，平安銀行已經全面探索生物識別、金融雲、人工智能、大數據和區塊鏈等創新技術在資管業務的應用，目前科技已全面落地客戶服務、投資研究、產品轉型三大場景。
最重要的是，平安銀行上線了國內首個自主研發的前中後臺一體化銀行理財資管系統，功能模塊包括數據管理、滿足新規的產品管理、投資交易分離、風險管理、頭寸管理、直通式清算交收、自動化業務運營等。
“我們平安銀行理財資管系統於2018年4月啟動項目，開始需求調研及分析，並於2019年7月一體化系統投產上線，總共歷時13個月。”王偉介紹，該資管系統採用數據存儲分離架構設計，基於“微服務+分佈式+組件化”的應用底層，可支持新業務快速上線、支撐萬億級資產規模部署。
在投資研究方面，平安還自主打造了基於大數據的平安債券生態一體化平臺（KYZ）。其基於大數據分析的金融模型，可提升利率趨勢、行業景氣度、信用利差的預測能力，提升投資收益。“平安銀行設立了宏觀研究院，為投研決策做支持，就應用了KYZ系統。在評價個券時，能提前預警企業發生違約的風險。”王偉透露，目前該系統已經投入到了真實環境使用。
科技先行
全面提升資管業務產品競爭力
第十屆“金理財”獎獲獎名單在會上發佈，平安銀行榮獲“金理財”年度資產管理卓越獎。
為提升整體研究與投資實力，平安銀行資產管理事業部探索建立了業內領先、服務於產品管理的投研體系，貫通宏觀經濟、貨幣市場、債券市場、權益市場、外匯和商品市場六大領域，為理財產品競爭力的提升以及全面淨值化轉型提供了強大的助力。
在投研端發力的同時，風險管控方面，平安銀行動態監測理財產品各項風險指標，包括槓桿比例、集中度、流動性指標等，嚴格控制信用風險和市場風險。對於投資組合的整體風險管理，持續完善風控流程及投後管理機制，實現收益和風險的綜合平衡。
為滿足淨值型產品的高標準要求，平安銀行資管部還新上線了由其自主研發的估值核算系統，該系統實現了市場數據、投資交易的自動化接入，其所有記賬憑證均由接口數據自動生成，零手工憑證，從而為日後自動化估值對賬打下堅實基礎。
據瞭解，本次峰會以“奮楫資管新賽道 共進財富大市場”為主題，聚集了來自監管部門、銀行、保險和金融科技公司等百餘家機構的業內人士，探討中國財富管理行業在新發展理念的指引下，如何更好地賦能實體經濟，如何適應新的市場形勢、探索新路徑與新模式。
“金理財”評選旨在表彰對財富管理行業做出貢獻的領先機構、優秀理財產品，推動財富管理業規範健康發展。本屆評選通過大眾票選、專家評審、參評機構現場述評等多個環節，確定最終獲獎名單。
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