上證報中國證券網訊 “我們也非常焦急，迫切希望能快點加入到理財子公司的行業中來。”平安銀行首席資金執行官王偉今日在上海舉行的2019上證財富管理論壇上表示。
在題為《新範式、新動能、驅動資管新時代》的主題演講中，王偉系統性梳理了資管新規對銀行理財的影響，詳解了過渡期內自身理財產品新老置換的最新進展，指出了平安銀行資管業的差異化發展路徑——將科技定位為其資管業務經營新動能。
上證報記者 徐匯 攝
新產品佔比激增 注重與非銀頭部機構合作
王偉在演講中提出了一個觀察資管新規對行業影響的新角度——經營價值觀。王偉認為，資管新規令資管行業的經營價值觀及基本理念得到統一，新價值觀體現在投資者利益至上、產品信息陽光化、管理人勤勉盡責三方面。
至於整個基本面，王偉總結了資管新規落地後三大表現：銀行理財產品存續餘額基本保持穩定、新老置換持續、淨值型產品佔比攀升。
平安銀行的新老置換正在加速。王偉透露，截至2018年12月，平安銀行老理財產品的佔比高達81%，新產品的佔比只有19%；而到了今年6月末，老產品的佔比小幅壓降到74%，新產品佔比小幅上升至26%。可只過了4個月（即今年10月末），平安銀行新老產品的佔比差距已經大幅縮小——老產品佔比跌至59%，新產品佔比升至41%。
同時，王偉表示，平安銀行符合資管新規的淨值化新產品線日益多元化，目前涵蓋現金管理類、固收類、權益類資產增厚的“固收＋”類。
王偉還提出了合作共贏的重要性。“平安非常看重與非銀機構的合作，比如我們對權益類資產的挖掘借力了平安資產管理公司。我們優先與頭部機構合作，這對提升我們管理能力很重要。”王偉說。
將科技定位為資管經營新動能
平安銀行不僅僅將科技視為零售戰略驅動引擎，也把科技定位為其提升資管業務經營能力的新動能。
王偉表示，目前，平安銀行已經全面探索生物識別、金融雲、人工智能、大數據和區塊鏈等創新技術在資管業務的應用，目前科技已全面落地客戶服務、投資研究、 產品轉型三大場景。客戶服務場景方面，目前平安銀行已將科技嵌入財富診斷、智能投顧、多人多面；投資研究場景包括智能投研、智能交易、智能組合；產品轉型場景則包括產品管理、風險控制、估值核算等業務環節。
最重要的是，平安銀行上線了國內首個自主研發的前中後臺一體化銀行理財資管系統，功能模塊包括數據管理、滿足新規的產品管理、投資交易分離、風險管理、頭寸管理、直通式清算交收、自動化業務運營。
“我們平安銀行理財資管系統於2018年4月啟動項目，開始需求調研及分析，並於2019年7月一體化系統投產上線，總共歷時13個月。”王偉說。王偉還介紹到，該資管系統採用數據存儲分離架構設計，基於“微服務+分佈式+組件化”的應用底層，可支持新業務快速上線、支撐萬億級資產規模部署。
在投資研究方面，平安還自主打造了基於大數據的平安債券生態一體化平臺（KYZ）。其基於大數據分析的金融模型，可提升利率趨勢、行業景氣度、信用利差的預測能力，提升投資收益。“平安銀行設立了宏觀研究院，為投研決策做支持，就應用了KYZ系統。在評價個券時，能提前預警企業發生違約的風險。”王偉透露，目前該系統已經投入到了真實環境使用。
此外，王偉介紹道，在客戶能感知的前端服務方面，平安銀行自助開發了AI+投顧，能夠迅速進行市場研判、產品評價、模擬組合、輿情分析，60秒生成資產配置模型，3秒生成客戶報告書。（劉筱攸）
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