近日，上海警方就一起非法外匯交易平臺涉嫌詐騙案件展開偵查。
平臺老闆潘福平在境內搭建名為“富曼歐”的炒金、炒外匯網絡黑平臺，在全國各地招攬風險承受能力較低的投資者，三年間吸納資金7.5億元以上，大量資金去向不明。
雖然境內尚未推出外匯期貨交易，但是受暴利驅使、地下炒匯平臺仍屢禁不絕，其中大部分平臺都是封閉的對賭盤，許多平臺還通過後臺掌握客戶信息、操縱價格、喊反單，導致投資者血本無歸。
外匯黑平臺只進不出
今年3月，來自瀋陽的王芳（化名）來到上海，開始了邊打工邊維權的生涯。
她是富曼歐平臺上極少數能夠盈利的投資者，但是由於不能從平臺上退錢，她東拼西湊的投資款全部打水漂了。
去年6月，王芳被朋友拉進一個網絡直播間。直播間裡是富曼歐公司的分析師講解如何投資黃金和原油期貨，聲稱富曼歐平臺是接受新西蘭政府監管的合法平臺，可以“穩賺不虧”、“躺著賺美金”。
▲圖片說明：富曼歐財經直播間對話框
對財經知識不太瞭解的王芳看到直播間裡有很多人都在聽課、互動，網上也能搜到富曼歐公司及其實控人潘福平的大名，便對平臺產生了信任，先後投入21萬元。
和其他投資者一樣，王芳得到了所謂一對一輔導服務，但是她發現“老師”喊單的方向和黃金價格走勢恰好相反，前期的投入都虧損了。於是，王芳決定自己判斷下單的時機和倉位，半年下來，竟浮盈9萬元。
但這時，她才發現，自己在平臺裡的錢竟然都取不出來，而富曼歐公司則已人去樓空。“我這些錢都是借的，現在回不去了，只有到上海給人打工做家政，一小時30元。”王芳告訴記者。
同樣取不出錢的還有投資者黃先生，他表示，自己是從網絡上了解到富曼歐這家平臺的，並在去年5月份成功開戶入金。入金後的操作都很正常，10月份，黃先生打算出金，但申請提交後，賬戶一直沒有扣款。
黃先生多次聯繫平臺客服詢問，最後得到的答覆卻是公司老闆已經被抓，具體情況還不清楚，什麼時候能出金更不清楚。
▲圖片說明：富曼歐客服人員與黃先生的對話截圖
其實，投資者的資金既沒有匯往新西蘭，也沒有進入任何一家國內外合法交易所，並未經過所謂的第三方監管，就直接進入了富曼歐公司的賬戶。
去年12月，上海警方將富曼歐（上海）投資股份有限公司（下稱“富曼歐公司”）實控人潘福平，以及多名管理層人員和分析師抓獲。
數億資金去向不明
在官網上，富曼歐公司聲稱自己是新西蘭公司Wincent International Information Co., Ltd.在中國地區的總代理，Wincent公司接受新西蘭FSP（金融服務商）監管，監管號為FSP385826。
但只需簡單查詢就能發現富曼歐所持新西蘭（FSPR）牌照為金融服務類牌照，其資質沒有從事外匯經紀業務的權限，屬超限經營。並且，這僅僅是普通的工商註冊號，Wincent公司也並不持有新西蘭FMA（金融市場管理局）頒發的金融衍生品牌照，不具備相關外匯交易資質。
▲圖片說明：外匯天眼富曼歐界面截圖
接近警方人士提供的材料顯示，2016年至2018年間，有7.5億元資金進入富曼歐公司對公賬戶，但是截至2018年10月22日，該賬戶餘額僅剩210萬元。
經過初步統計發現，2016年以來，有2100多名個人投資者和代理商向富曼歐公司打入投資款，其中只有350人獲得回款，佔比僅為16%，意味著絕大部分投資者都沒能從平臺拿回一分錢。
▲圖片說明：排名前列的富曼歐公司對外大額轉賬
富曼歐公司收到資金後，並沒有將資金匯往新西蘭Wincent公司，而是通過個人賬戶大額轉出，
其中向兩名日籍人士FUJIWARA MAYUKA（藤原尤佳）、NAGAMINE KOJI（赤峰興二）一共轉出7400萬元，向張春蘭轉出8300萬元。遠離黑平臺，看清這幾點
KVB史經理提醒：投資者應遠離形形色色的外盤和地下盤交易，切勿相信網上從未謀面“分析師”的帶盤操作。即使要參與相關交易，也要查詢交易網站是否取得境內合法備案、交易品種和交易規則是否得到國內監管部門許可，並勿必查清交易資金流向。
1、平臺資質：正規的交易平臺的監管機構名稱、網址、以及會員編碼都會有完整可查的信息。比如恆基貴金屬隸屬於南交所681號，而南交所是經湖南省人民政府正式批覆通過、目前國內獲得批准的稀貴金屬“證券化”交易所。
2、資金安全：正規的交易平臺將客戶的資金存放在銀行，由銀行作為第三方擔保。所有客戶資金均由簽約銀行負責監管，資金存放安全可靠。出入金無限制，出入自由，即時到賬。而“黑平臺”將資金存放在平臺，甚至存放在平臺人員的個人賬戶中，入金容易出金難。
3、客戶是否獨立操作：正規交易平臺嚴禁代替客戶進行交易方面的操作。只提供相關技術指導和分析。而黑平臺直接掌握客戶的賬號密碼，進行代客操作。
4、行情是否真實：正規的交易平臺的行情與市場接軌，客戶與真實市場交易，不存在暗箱操作，不存在對賭行為。
5、交易軟件是否可靠：“黑平臺”會隨意更改操盤點位，影響投資者收益。而正規貴金屬交易平臺提供的交易軟件公開透明，有口皆碑且有模擬盤，方便投資者進行模擬操作，提供的行情也真實可靠。
6、交易機制：交易平臺必須遵循“公開、公平、公正”原則，以保證交易正常、有序地進行；全球市場，無莊家操作；交易簡單明瞭、操作方便快捷、投資風險可控；交易合法、有保障。
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