在國內進行外匯保證金交易，由於國內監管的空白，市場上的外匯經紀商魚龍混雜，對於交易者來說，選擇哪家外匯經紀商進行交易就顯得格外重要。
另一方面，正規的外匯經紀商，一旦遇到黑天鵝事件的發生，也很有可能面臨風險的問題，比如在2015年的瑞郎黑天鵝事件中，就有數家知名外匯經紀商面臨這樣的情況。在這種情況下，交易者如何保障自己的資金安全，就顯得格外重要。
1、監管/客戶資金安全
監管機構，都是在保護投資者的，特別是零售客戶。以FCA為例，會把客戶分為零售客戶（Retail Clients）、專業客戶（Professional Clients）和合格的交易對手（Eligible Counterparties）。
FCA對於零售客戶的保護是最好的，作為一名零售客戶，會獲得英國金融行為監管局的《商業行為（COBs）》以及《客戶資金規則（CASS）》以及金融申訴專員服務局（FOS）的最高級別保護，並有可能夠資格獲得《金融服務補償計劃（FSCS）》的服務。同時，零售客戶的資金是獨立於交易商的資金，也就是嚴格的客戶資金分離。
“英國金融服務補償計劃（FSCS）是面向英國授權的金融服務公司客戶的補償計劃，INFINOX也在此資金補償計劃之列。當金融服務公司出現諸如違約及資不抵債的情況，無力或無法償還索賠之際，FSCS將對消費者進行補償。FSCS是一家根據《金融服務和市場法案》成立的非營利性獨立組織，個人消費者可免費使用其服務。FSCS針對單個公司個人單筆索賠最高賠付可達50,000英鎊。”
2、首家保險 空白地帶的創新
可見的是，FSCS針對單個公司個人單筆索賠最高賠付可達50,000英鎊。但是，對於超過50000英鎊的客戶，FSCS就沒有辦法給到更多金額。Robert Berkeley先生在安達信會計師事務所處理倒閉經紀商清算事宜的時候，也見過不少的投資者他們的資金超過了50000英鎊，但是FSCS給他們的賠償最終沒有達到所有的金額。
“以前在處理倒閉經紀商清算事宜的經歷，讓我很多對投資者的經歷感同身受。FSCS的額度根本沒辦法滿足他們。所以在創辦英諾以後，我尋求了與保險公司的合作，為FCA監管下的客戶購買了1,000,000萬英鎊的保險。”
3、未來安全
在今年年初又獲取了另外的一塊牌照，巴哈馬證券交易委員會（SCB）的牌照，SCB是離岸監管。
“FCA的監管體系可以說是非常的苛刻，但是對投資者的保護也非常的好。但是目前的情況是，FCA的監管馬上可能要降低槓桿、對IBs的政策也會有很大的改變，所以我們不得不選擇一個新的監管體系，來滿足高槓杆需求者，以及IBs的需求”
“SCB的監管遵循了許多FCA (英國金融行為監管局)原則: 客戶資金是安全的和隔離的，交易執行最大化和客戶得到公平對待。所以，選擇了SCB的監管來預防新政帶來的變化”。
4、外匯對公隔離賬戶
通常是指隔離資金，抑或一些經紀商使用託管銀行服務，以將客戶資金放置在不同於公司的銀行賬戶中。這樣可以保護客戶或交易者的投資資金不能被外匯經紀商挪用，外匯隔離賬戶並不能用作外匯經紀商的的運營資金，因此它也是保護客戶資金的一種高效透明的方式。大多數外匯經紀商使用的都是單一的銀行託管賬戶，並將客戶資金都統一放置在這個賬戶名下，選擇能提供託管對公賬戶的外匯經紀商對於投資資金來說仍然是最安全的。
隔離賬戶有兩層含義：第一，經紀商必須把客戶的資金存在一個完全與公司自己賬戶分開的銀行賬戶裡。分賬立戶的資金只能用在客戶自己想要用的目的上，任何時候，公司都不可以把這筆資金同自己的資金，也就是“House Account”中的資金混同起來；第二，每個客戶的資金與其他客戶的資金分離開來，一個客戶的資金和保證金只能用在自己的交易、結算、擔保以及別的由該客戶自己限定的用途上，這些錢既不能用到其他客戶身上，也不會因為其他客戶的虧空而受損。
5、哪些監管機構要求經紀商提供隔離賬戶
目前我們瞭解到的美國NFA（美國全國期貨協會）、英國FCA(金融服務管理局)、塞浦路斯CySEC（塞浦路斯證券監管委員會）和香港監管機構都要求隔離賬戶。而澳大利亞（ASIC）非完全隔離賬戶，新西蘭FMA則未明確提及隔離賬戶的要求。
6、託管賬戶與隔離賬戶有區別嗎？
部分投資者因為缺乏投資經驗，會在投資時選擇賬戶託管，而需要注意的是託管賬戶不是隔離賬戶，前者只在交易時隔離而已。
隔離賬戶也不代表絕對安全，銀行也可能存在風險。隔離賬戶的資金是放在銀行託管的，銀行作為託管方，是確保資金隔離的重要環節。但是現在有一些大型銀行不再願意向外匯經紀商提供賬戶服務，如果經紀商合作的是二、三級銀行，其安全性就要打個折扣了。所以投資者在選擇經紀商的時候也不要忘了查看其合作銀行的資質。
經紀商牌照和客戶資金所在隔離賬戶要在同一國家。投資者們需要知道，並不是所有的監管都有資金隔離的要求，而即使你選對了監管機構，也不能放鬆警惕。如果經紀商提供你另外一個國家的賬戶的時候，投資者就要小心了，因為當經紀商的牌照和客戶資金所在的賬戶不在同一國家的時候，該賬戶的資金是不會受到監管機構的保護的。
聲明：如有未註明作者及出處的文章和資料等素材，請版權所有者聯繫我們，我們將及時補上或者刪除，共同建設自媒體信息平臺，感謝你的支持！
閱讀更多 一個年輕的大叔 的文章
