第1步
以600元為誘餌
大量招募開卡人
這個非法買賣銀行對公賬戶的黑灰產業全鏈條團伙，從2019年7月起，就註冊了一個網絡科技公司，接著，團伙成員開始在QQ群、兼職網站上到處發廣告，打著“招募電商夥伴”“簡單操作刷流水”等廣告，以每開戶一家公司給付酬金600元為誘餌，大量招募開卡人。
第2步
帶開卡人完成“一條龍”開卡流程
一旦有人找上門，團伙成員就迅速帶領開卡人完成“一條龍”操作:先帶開卡人找到代辦公司，籤合同、整文件，做出符合辦理營業執照的材料；接著，將開卡人帶到市場監督管理局，申請營業執照；最後，拿著所有開好的證明材料，直接前往銀行開對公賬戶。
第3步
將全套資料高價轉賣給上家
對公賬戶開好後，開卡人的任務就完成了。該團伙再將對公賬戶、營業執照和準備好的U盾、手機卡等全套資料，高價轉賣給上家，上家再轉賣給賭博、詐騙等犯罪團伙，每個賬戶每轉一次經手方都會從中抽取一兩千元的利潤。
圖/張平原
本報訊（記者 王玉婷 通訊員 廈公宣）他們說，只是用你的身份證開個對公賬戶，“做電商、刷流水，共同發展”，並承諾辦成一個對公賬戶，給你600元。當你交出身份證後，他們立即帶你“三步走”——先找代辦公司籤文件，再去市場監督管理局申請營業執照，最終，拿著材料去銀行開對公賬戶。
你以為，他們真的是為了公司發展借你的身份信息開個賬戶嗎？不，用你身份信息開的賬戶，被賣給詐騙、賭博等犯罪團伙，從事非法勾當！
昨日，我市警方發佈搗毀該買賣對公賬戶黑灰產業全鏈條團伙的經過。
落網
120餘名警力兵分兩路
抓獲33名犯罪嫌疑人
小小的“招募”廣告，背後竟藏著一個專門買賣對公賬戶的黑灰產業全鏈條團伙！今年3月，我市警方接到群眾舉報:有人在網上發佈小廣告，這些廣告打著誘人的“招募電商夥伴”“共同進步發展”等口號，其實，都是在非法買賣對公賬戶。接報後，市公安局刑偵支隊牽頭思明公安分局成立專案組，展開偵查。
研判、深挖近一個月，4月9日上午，120餘名警力一路撲進海滄，一路直奔龍巖，斬斷這條非法買賣銀行對公賬戶的黑灰產業全鏈條，以上官某、鄭某彪為首的團伙的33名犯罪嫌疑人，悉數落網。
兩處窩點，都藏在嫌疑人租下的工作間中，公司掛著“XX網絡科技公司”的牌子。看到民警衝進來，兩處窩點的嫌疑人明顯慌了，屋內除了到處擺放著手機、銀行卡外，還有大量已經辦理好的銀行對公賬戶。如果不是民警趕來，這些賬戶，很快就會通過郵寄的方式，寄到境內外詐騙、賭博等犯罪團伙手中，成為犯罪分子“生財”的工具。
經清點，兩處窩點現場共查獲涉案對公賬戶74套，作案電腦4臺、涉案手機41部、銀行卡11張。
揭秘
組織架構清晰
團伙分工明確
該團伙組織架構清晰、分工明確。上官某和鄭某彪是主要組織者，統籌全局；鄭某煒、鄭某堂則是骨幹成員，帶領底下“小兵”發廣告、四處招攬開卡人。
其實，鄭某彪以前也是幫人家發小廣告的，越幹越上手後，索性自立門戶，鄭某煒、鄭某堂等人，有的是他的龍巖老鄉，有的是他的親戚。
一個對公賬戶，一般半個月內就能辦成。經警方初步調查，該團伙開卡的賬戶達上百個、涉案流水上千萬元。
“用於企業資金往來的對公賬戶，可信度高，每日流水限制也更寬鬆，因此，不法分子打起歪主意，把對公賬戶當作‘生財’工具非法買賣，藉此牟利。”民警分析。
提醒
開卡人也將付出代價
“此次抓獲的非法買賣銀行對公賬戶的黑灰產業全鏈條團伙，雖然並未直接參與電信網絡詐騙犯罪，但通過非法買賣銀行對公賬戶，實際上為詐騙犯罪提供了作案工具，為不法分子實施詐騙提供幫助和支持並從中獲利，間接促使了詐騙犯罪完成。”民警告訴記者，根據《刑法》相關規定，該團伙行為涉嫌非法買賣國家機關公文、證件罪。
此外，那些提供身份信息給該團伙的開卡人，也會付出代價。據民警介紹，根據中國人民銀行相關規定:銀行和支付機構對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或支付賬戶的單位和個人，組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開立賬戶。
