在投资基金之前，投资者一般会制定一个投资目标。
首先要反观自己制定的投资目标，包括回报率应高于薪金增长率、超过通货膨胀率、高过或接近一般股票的升幅等，但无论如何，对基金预期的增长率，都希望超过存款利息。
其次是关于投资保险方面，要量度投资风险的程度，必须包括：套现能力，因为一旦出现这样或那样的问题时，投资者考虑的是能否套现现金；资本如何保障；订下自己可以接受的风险，选择有保证基金或无保证基金或宁愿冒风险仅收取5%的回报率。
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首先要反观自己制定的投资目标，包括回报率应高于薪金增长率、超过通货膨胀率、高过或接近一般股票的升幅等，但无论如何，对基金预期的增长率，都希望超过存款利息。
其次是关于投资保险方面，要量度投资风险的程度，必须包括：套现能力，因为一旦出现这样或那样的问题时，投资者考虑的是能否套现现金；资本如何保障；订下自己可以接受的风险，选择有保证基金或无保证基金或宁愿冒风险仅收取5%的回报率。
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