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本文轉自36氪《NewBanker完成近億元Pre-B融資，元生資本領投，經緯中國、阿特列斯跟投》
近日，獨立財富管理技術服務商NewBanker宣佈，公司已於近期完成近億元人民幣的Pre-B輪融資，本輪融資由元生資本領投，經緯中國、Atlas Capital（阿特列斯資本）等老股東跟投。聯合創始人李清昊和賈貴表示，資金將主要用於拓展技術團隊，提高各條產品線升級迭代的能力，並深化行業研究。
據36氪此前報道，NewBanker是一家為獨立財富管理機構提供技術、資訊和研究等綜合服務的技術服務商，曾於今年6月完成由經緯中國投資的2500萬人民幣Pre-A輪融資。截止2017年12月，NewBanker已經服務了數十家獨立財富管理機構，預計明年年底到數百家。
根據普華永道去年9月發佈的報告，中國個人可投資金融資產的總盤子在2016年Q2達到117萬億人民幣，增速持續領先其他主要經濟體；利率市場化逐步落地、各類金融產品快速發展，這些都為中國泛資管行業（資產和財富管理行業）的發展提供的良好基礎。
元生資本創始合夥人彭志堅表示，成熟市場中，獨立財富管理市佔率達到70%以上市場份額，巨大的行業背後的TAMP模式是驅動市場快速發展的重要動力。國外已有多家優秀的TAMP公司上市。我們相信中國的財富管理行業將在專業技術服務商的推動下，產生更大的發展空間。元生資本尤其看重獨立財富管理行業“信息技術提升效率”的創新機會。
中國財富管理市場被長期看好，NewBanker瞄準了服務第三方/獨立財富管理機構這個賽道。第三方理財機構起源於西方，在中國香港90年代起步，中國大陸則在21世紀初起步。據公開資料，在歐美等發達國家，第三方理財公司佔據財富管理市場份額的60%以上，在臺灣、香港等地也佔30%左右。而在大陸，雖然已出現了宜信、諾亞和鉅派等頭部公司，實際上獨立財富管理機構的份額不到5%，因而該市場有很大潛力。
目前，中國的大量理財顧問在銀行和券商等機構從業，其銷售的大多侷限於金融機構自身的產品。相比之下，獨立財富管理機構混業經營，以客戶需求而非產品驅動，能夠更客觀並且全面地服務客戶；現有金融機構中的理財顧問受自身立場所限更像銷售。獨立財管機構的興起是理財市場發展的自然趨勢。
然而中國的財富管理行業仍處於發展初期，未形成普遍的行業規範，大量中長尾的財富管理機構的內部架構、業務流程、培訓體系等還不清晰。同時，財富管理機構普遍存在三大痛點。
首先是獲客與運營成本高企，缺乏有效的業務支持和獲客工具降低成本；
其二，財富管理公司處於產業鏈下游，分銷能力強，但缺乏資產生產和獲取能力；
其三，隨著金融監管規則日益細化，用人工確保KYC等合規操作規範成本過高，引入技術手段是大勢所趨。
兩位創始人創立NewBanker之前，均任職於宜信財富，團隊將長期沉澱下來的行業經驗融入產品，以SaaS為載體向行業輸出。CEO李清昊表示，傳統軟件服務商因為其定製化程度高，服務部署成本高，難以實現對客戶的綜合支持和快速響應，SaaS的服務形式，有利於提升服務質量、加強標準化程度，快速響應。
NewBanker為獨立財富管理機構提供了包括業務支持系統WBS、場景獲客系統NTC、資產管理系統FOF等技術產品，近期，公司還新上線了內嵌於WBS中的保險雲服系統IS。
COO賈貴表示，服務垂直行業的核心價值是輸出最佳實踐，即Knowhow。技術產品是重要載體之一，必須是Knowhow+Tech雙輪驅動。
但是，並非所有的最佳實踐都適合通過技術產品承載，因此除了技術服務，類似營銷、培訓、招聘、獲客等經驗，還需要通過其他形式的產品輸出。因此，NewBanker在過去一年多的時間裡，通過顧問雲、牛邦Ker、《中國財富管理實務通訊》等媒體，編寫了4本專業季刊、1本專業書籍以及400多篇原創的行業文章。
今年11月，NewBanker聚集了近百位獨立財富管理機構的創始人和CEO，在新加坡舉辦了中國獨立財富管理行業峰會，就全球化資產管理、社會影響力投資、區塊鏈技術應用等議題進行交流。而且，NewBanker目前已搭建起面向財富管理機構的高端海外遊學產品，覆蓋新加坡、美國、英國和以色列等地。
李清昊表示，通用型SaaS服務商通常不會考慮這些行業痛點，更不會發展滿足客戶非IT需求、但卻具有戰略性意義的業務模塊。要真正意義上實現“客戶成功”，這些卻是垂直SaaS服務商的特點和優勢。
NewBanker認為，在財富管理綜合技術服務的跑道上，還有許多需要加強技術投研的領域。本輪融資後，不會鋪張地進行市場營銷推廣，而是優先解決業務技術平臺PaaS化等技術事宜。另外，還將增強數據服務、智能服務在財富管理業務全場景、全鏈條的應用研究和技術實現。
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