8月20日，上海國金中心聚集著一群身著寫著“華安夥同票票喵詐騙!還我血汗錢!”T恤的投資者，而面對投資者的，則是一排保安鑄成的“銅牆鐵壁”。
據瞭解，事情起源於上海國資委管理的華安基金的全資子公司——華安未來資產管理（上海）有限公司，入股涉嫌金融詐騙的杭州富謙公司“票票喵”互聯網票據理財平臺成為最大股東，又在平臺“爆雷”前精準撤資，並宣稱僅為代理“資管計劃”而不參與公司經營。這能成為華安未來擺脫嫌疑的藉口嗎?
打出有國資“背書”的網貸平臺
據天眼查數據顯示，“票票喵”是一家是一家做銀行商業承兌匯票為主要資產端的網貸平臺，地址位於浙江省杭州市江乾區九環路九號4號樓12樓1264室，平臺於2016年2月上線，運營主體為杭州富謙網絡科技有限公司，註冊資金8000萬，16年報顯示實繳5000萬。平臺由4個法人股東持股，其中華安未來資產管理（上海）有限公司為最大股東，持股37.5%。
華安未來即華安基金管理的全資子公司，而華安基金背後的五大股東分別為：上海國資委實際控制的上海錦江國際、上海工業投資;國泰君安旗下的國泰君安創新投資有限公司、國泰君安投資管理股份有限公司;上海浦東發展銀行控股的上海國際信託。
可以說，華安基金參股的“票票喵”不僅有了上市系、券商系、銀行系元素，甚至有了國資的背書。在官網公開資料中，“票票喵”號稱是有國資背景的互聯網票據理財平臺，其打造的不是普通出借人對借款人的“P2P”模式，而是出借人對金融票據的“P2F”——全新的互聯網金融模式，即平臺以銀行承兌匯票為標的，到期銀行無條件承兌，聲稱從投資產品上就可確保出借人投資安全。
在這些背景和股東的加持下，眾多投資者對此深信不疑。今年8月初該平臺用戶已發展到36萬餘人，累計投資總額49.4億元人民幣，其中僅2018年7月投資總額就有1.1568億元。諷刺的是，該平臺還獲得“2017金融科技年度品牌引領獎”、“2018互聯網金融典範企業獎”等諸多榮譽。
華安未來在爆雷前精準撤資
但就是這樣一家網貸平臺，卻在8月6日突然以非常荒唐可笑的理由提出公司清盤公告，宣佈至2018年8月5日24時起不再按期兌付出借人錢款，並且非常突兀地告知公司已於8月4日搬遷至南寧市青秀區中柬路8號龍光世紀2號樓1516號，而原先杭州、南寧兩邊的辦公室早已搬空。
截至2018年8月6日平臺宣佈退出不按期兌付出借人錢款時，據平臺數據統計，待還款項目還有861筆（即對應未承兌銀行匯票861張），估計約8億人民幣。在投資者紛紛質疑報案後，8月7日，杭州市公安局江乾區經偵大隊正式出函受理，8月11日杭州市公安局江干分局作出對杭州富謙網絡科技有限公司涉嫌集資詐騙立案偵查的決定（立案號：杭州公（經）立字[2018]12990號）。
而就在票票喵宣佈良性清盤的一週前，7月30日，其運營主體公司卻悄悄變更了經營範圍與股東。華安未來資產管理（上海）有限公司宣佈退出，而新進的股東為浙江佰程實業有限公司。
在平臺出事的前幾天精準撤資，這讓投資者紛紛質疑華安未來是否知情隱匿、棄責出逃？
為此，華安未來委託律師公開發布《聲明》，說華安未來只是代“資管計劃”投資入股，從未參與企業實際經營，也從未獲得任何分紅或其他收益，因此與杭州富謙無利益關聯，並指責投資受害人要求其擔責是“對華安未來商譽造成嚴重損害”，宣稱“將保留進一步採取法律手段追究侵權者責任的權利”。
業內人士表示，作為“票票喵”平臺最大股東，股東對網貸平臺的風險控制有著不可推脫的責任。8月12日，國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網貸風險專項整治工作領導小組辦公室聯合召開網貸機構風險處置及規範發展工作座談會，出臺的應對網貸風險十項舉措，其中第四條就明確要求“壓實網貸機構及其股東責任”;“股東依法負連帶責任，有關部門監督執行，切實提高債務清償率”。
此外，藍鯨財經注意到，除華安未來外，“票票喵”的其餘三家股東均為空殼公司，其中深圳市前海傑維資產管理有限公司、深圳市前海創星金融服務有限公司工商登記地址都是掛靠在一個僅提供註冊地址的代理公司。而安徽致晟投資管理有限公司工商登記地址為安徽某城鎮的住宅小區，註冊資本1000萬元，實際出資額為0元。大型基金管理公司為何能與空殼公司合資合作，這裡面的貓膩也值得深思。
附：《票票喵平臺出借人給華安未來的公開信》
華安未來暨全資投資人華安基金：
票票喵是杭州富謙網絡科技有限公司(以下簡稱“杭州富謙”，註冊地杭州市江乾區九環路九號4號樓12樓1264室)的互聯網票據理財平臺，專注於銀行承兌匯票理財。2017年6月28日華安基金管理有限公司的全資子公司華安未來資產管理（上海）有限公司（以下簡稱“華安未來”)入股杭州富謙公司3000萬元，成為該公司的最大股東。
由於貴司華安未來入股，使該平臺得以聲稱有國資背景，並有廈門國際銀行資金託管、所有票據由平安銀行全程驗證和託管、太平洋保險公司全程保障安全、浙江錢江律師事務所為平臺全方位保駕護航，“平臺打造全新的互聯網金融模式——P2F金融，致力於銀行票據金融，到期銀行無條件承兌，力求從投資產品上確保投資安全”，還獲得中國財經峰會“2017金融科技年度品牌引領獎”、“2018互聯網金融典範企業獎”……因此票票喵獲得了我們投資人的完全信任，方才給予出借。據平臺披露，至2018年8月5日平臺用戶36萬餘人，累計投資總額49.4億元人民幣，其中僅2018年7月投資總額就有1.1568億元。
未料2018年8月6日凌晨，票票喵平臺突然以非常荒唐可笑的理由提出公司清盤公告，宣佈至2018年8月5日24時起不再按期兌付出借人錢款，並且非常突兀地告知公司已於8月4日搬遷至南寧市青秀區中柬路8號龍光世紀2號樓1516號。我們出借人知曉後才發現杭州、南寧兩邊的辦公室均已空空如也，見不到一個工作人員，平臺負責人也完全不知去向。再深入調查，發現就在幾天前，貴司華安未來竟然於2018年7月30日將股份轉讓給了浙江佰程實業有限公司。據平臺數據披露，至2018年8月6日平臺宣佈退出不按期兌付出借人錢款時，待還款項目還有861筆（即對應未承兌銀行匯票861張），估計約8億人民幣。
難忘那個週一的清晨，讓我們所有票票喵出借人都大吃一驚。紛紛質疑報案，還有大量的出借人從全國各地趕到杭州市公安局，並不斷地提供調查線索。杭州市公安局8月7日江乾區經偵大隊正式出函受理，2018年8月11日杭州市公安局江干分局作出對杭州富謙網絡科技有限公司涉嫌集資詐騙立案偵查的決定（立案號：杭州公（經）立字[2018]12990號）。
經初步調查，杭州富謙網絡科技有限公司（票票喵平臺）涉嫌集資詐騙有以下幾方面證據：
一.票票喵平臺不同於一般的P2P平臺，它是以銀行承兌匯票為融資標的完全金融性平臺，每筆投資都是以專一的銀行承兌匯票為融資標的，融資到期後才承兌支付。平臺出事，所有人都在質疑，如果真的有那861張銀行承兌匯票在託管中而不是用非法手段集資詐騙，何來其退出公告上“投資人信心不足，擠兌嚴重，資金流出劇增”需要退出清盤之說？
二.據初步調查，已發現2018年7月20日以及7月26 日有三單融資所提供的分別由天津濱海農商行新開支行、中國農業銀行烏海獅城支行以及陽泉市商業銀行開出的、註明“背書已簽收”的承兌匯票竟然從來就沒有被平臺借款人持有過，讓投資人拿出真金白銀來出借的三張匯票當時的背書持有人都是其他企業！（證據已提交公安經偵）
儘管其餘未承兌的八百多張票據還在調查中，但這三張匯票的造假融資證據，就已坐實杭州富謙票票喵平臺金融詐騙行為！
三.按照票票喵平臺的投資流程，其融資時僅提供註明開票銀行和金融期限的銀行承兌匯票，項目詳情中除了其杭州富謙外沒有實際借款人的任何信息。也就是說，出借人付款前只能看到承兌匯票的正面截圖，完全不知曉真正的借款人是不是票據收款人或背書持有人。當這次我們投資人為報案備案清理彙總合同時，才發現大量的借款企業是幾個關聯企業或者臨時註冊的空殼公司，指證平臺涉嫌自融自用詐騙。（證據已提交公安經偵）
用虛假的銀行承兌匯票設下陷阱，用幾家銀行、律師事務所、保險公司合作，用銀行驗票、票據託管、資金託管，還加上太平洋保險公司承保為運營流程，用這一系列貌似環環相扣確保資金安全的手段騙取出借人信任，讓我們毫不懷疑地拿出了自己的生活費、養老錢、買房錢、孩子的奶粉錢，甚至有些金融、律師界專業人士也相信了票票喵，借出自己的資金。我們出借，是相信它不是高風險的P2P公司，而是其宣傳的低風險無風險的將銀行承兌匯票為融資標的，每一筆都對著一張承兌匯票，融資到期後由開票銀行承兌，歸還融資本息。相信他們所宣傳的“票據理財產品核心便在於其抵押物是銀行承兌匯票，有銀行做背書，風險較小，更為可靠，原因就是銀行拿到票據後將無條件兌付。只要銀行沒關閉，即使平臺關閉了，或者融資企業破產了，客戶購買的票據銀行還是要剛性兌付的。”相信平臺披露的安全工作流程。
至於說我們出借人為什麼相信平臺披露信息和宣傳，不疑這些匯票和投資流程有詐?那就是因為我們大家都相信平臺有你們——華安基金全資子公司華安未來是佔股份37.5%的最大股東!我們相信掌管著2324億基金的華安基金的管理經驗，我們更相信華安基金全資子公司華安未來這樣的大國企的基本誠信，相信你們不會對投資人設下如此騙局，更沒有想到你們竟然還能卑劣到事發臨頭偷偷撤走資金躲避責任!在全國性的P2P公司紛紛暴雷的狀況下，難道你們就不怕擾亂國家金融秩序，不怕將我們這些信任你們跟隨你們的出借人拋下深淵嗎？
四、根據工商調查，華安未來2017年6月入資後杭州富謙公司股東共四家，除貴司外其他三家為深圳市前海傑維資產管理有限公司、深圳市前海創星金融服務有限公司、安徽致晟投資管理有限公司。據查，深圳市前海傑維資產管理有限公司、深圳市前海創星金融服務有限公司工商登記地址都是掛靠在一個僅提供註冊地址的代理公司。而安徽致晟投資管理有限公司工商登記地址為安徽某城鎮的住宅小區，註冊資本1000萬元，實際出資額為0元。並經實地調查，該小區內並不存在該公司的經營地點。我們百思不得其解的是，這三個沒有固定辦公地點、沒有工作人員、沒有對外業務、缺少真實註冊資金的空殼公司，你們這樣的國企大型基金管理公司為何能與他們合資合作?這中間難道沒有貓膩嗎？
今天，我們在貴司官網上看見貴司委託律師事務所發表的聲明，聲稱貴司是代資管計劃對杭州富謙投資，未參與實際經營，未獲得分紅和其他收益，華安未來與杭州富謙無利益關聯，與票票喵平臺無任何關聯。還指責我們講出真相的受害人“嚴重損害華安未來商譽”，威脅保留追究責任的權利。
華安呀華安，你們真就不怕激怒我們這些可憐的受害人嗎?2017年6月28日參股杭州富謙，擁有其37.5%股份成為最大股東的難道不是你們華安未來資產管理（上海）有限公司嗎?難道工商登記有假嗎?當時你們申明過你們是代人投資，不分紅不得利，不參與經營也不付監督責任，就是個只出錢出名的傻子嗎?要知道，你們投資的是一個用金融手段集融資平臺，拿著出借人幾十億的資金，難道你們對平臺是否欺詐就連監督責任都沒有嗎?可是，沒有你們背書票票喵平臺，為他們站臺，我們怎麼會如此信任地在這個平臺出借我們的血汗錢呢？
還有，7月30日在平臺出事前幾天你們是怎麼撤資的?你們是知道平臺經營不下去了撤資的嗎?你們是知道平臺待還款的861單承兌匯票有問題不能承兌才撤資的嗎?你們知道幾天後怎麼就讓杭州富謙變成廣西富謙並聲稱公司遷址南寧其實已逃之夭夭的嗎?這其中到底還醞釀了些什麼陰謀?現在平臺負責人身在何處?投資人的承兌匯票、資金在何處?警方立案後，平臺為什麼修改甚至刪除了原來對投資人關於託管、保險等方面的披露，欲蓋彌彰掩蓋犯罪事實?這一切難道你們真的什麼都不知道嗎?你們不是管理著幾千億投資人資金的有經驗懂法律講道德的基金管理公司嗎?你們怎麼就能在全國P2P平臺雪崩似出事的前提下，策劃不發公告悄悄撤資，讓公司8月4日出逃，8月5日夜暴雷呢?要知道，現在未還款的861單幾千投資人都是今年2月份以後，貴司是杭州富謙最大股東期間出借的，難道你們還要說沒有責任嗎？
杭州富謙的票票喵平臺不是一般經營不善的P2P平臺，也不是有實物抵押可以變現的平臺，而是涉嫌銀行承兌匯票詐騙的金融驚天大案。你們華安基金華安未來也不是一般的有限責任股東，而是必須對投資企業欺詐行為承擔無限責任包括刑事責任的大股東。因此，在杭州富謙票票喵平臺的案件上，你們華安基金華安未來難辭其咎！
貴司是上海國資委領導下的大型基金管理公司，如今涉入如此手段卑劣的金融詐騙大案，坑害出借人，這是我們不願意看到的。但這就是事實!也許你們有些事真的不知情，也許你們也是被騙者，但是對平臺出借人來說，責任在你們身上，因為你們是大股東。最近國家對網貸機構風險處置非常重視，採取了許多緊急措施，作為當事人必須面對。你們華安基金華安未來如果採取鴕鳥政策，以為自己已經脫逃，置我們這些無辜的出借人利益不顧，等待你們的是什麼呢?請問以後還會有投資人敢把錢放在你們這樣一家說投資居然連監督責任都不負責，投資的企業詐騙他人錢財也不承擔責任的基本道德底線都沒有的基金公司嗎？
近期以來，國家非常重視網貸機構風險處置工作，發出文件中關於“壓實網貸機構及其股東責任”“規範網貸機構退出行為。建立報備制度，明確退出程序，規範資產處置和債務清償，確保出借人合法權利不受侵害。依法從嚴從重打擊惡意退出的網貸平臺”的指示精神，國家銀保監會近日也召集國家四大資產管理公司高管開會，要求其主動作為以協助化解P2P平臺的暴雷風險，維護社會穩定。這些給了我們受害人很大的信心。我們真誠地希望作為我們出借資金期間的最大股東方責任方的華安未來暨股東華安基金對票票喵平臺事件能承擔責任，有所作為，不能讓平臺繼續經營，也要使其真正做到良性退出，這既是防止事態進一步擴大的明智之舉，也是作為一個大型國企對國家對人民應付起的責任。
最後，我們要再說一句，當初敢於在票票喵平臺出借，是看了華安基金華安未來的實力和信用。今天，我們出借人相信的還是華安基金華安未來的實力和信用!我們相信當災難來臨時，你們華安是一定會承擔大股東的責任，履行兜底義務，對全體受害人負責到底，讓我們出借人合法權利不受侵害不受損失的!!
票票喵平臺全體出借人
2018年8月16日星期四
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