點擊上方“石城公安”關注我
螞蟻花唄是螞蟻金服推出的一款消費信貸產品，客戶申請開通後，將獲得500元~50000元不等的信用額度，享受“先消費，後還款”的購物體驗。
螞蟻花唄以前主要應用於淘寶和天貓，目前已走出阿里系電商平臺，接入了40多家外部消費平臺，包括大部分電商購物平臺、本地生活服務類網站、主流3C類官方商城以及部分海外購物網站。
螞蟻花唄雖然不是信用卡，但具備和信用卡一樣的功能，類似消費信貸產品還有京東白條等。
既然是信用貸，那必須用來購買商品，為何會被騙呢？原因就在於，一些人想把螞蟻花唄的信用額度套現，不法分子瞄準了套現人的這種心理，設下圈套。
套現遭“拉黑” 被騙5000多元
騙子究竟是怎麼行騙的？去年9月1日，家住越城區的陳先生向警方報案稱，他被騙走了5000多元錢。原來，前一天，急需用錢的陳先生，通過網絡搜索加入了多個花唄套現QQ群，在其中一個群裡，自稱花唄套現“客服”的沙某稱，可以幫陳先生套現，但需收取5~10個點的手續費。
陳先生知道，現在許多套現商家都收取10個點以上的手續費，於是就同意了。“客服”耐心地引導陳先生登錄淘寶，購買了數十張迪士尼電子票，共耗資5000多元。而在填寫收票郵箱時，“客服”沙某要求填寫一個叫蘇某的人的郵箱，支付時選擇花唄支付。
陳先生完成交易後坐等“客服”匯來現金，按照之前約定，扣除手續費後陳先生可以拿到5000元錢。但此時“客服”沙某突然稱需要核對電子票真偽，叫陳先生耐心等待。10分鐘後，陳先生再次催款時發現，他的QQ已經被對方拉黑。
追蹤資金流向 牽岀詐騙產業鏈
案發後，越城警方立即與阿里公司警企聯動追查，通過陳先生提供的收票郵箱地址，去年9月6日，辦案民警在天津將犯罪嫌疑人蘇某抓獲。
經過審訊，蘇某交代，她只是中介，在整個套現詐騙產業鏈中處於中間層，下游的犯罪詐騙嫌疑人會在QQ群及一些網站上發佈大量套現廣告尋找“獵物”，當“獵物”被低價套現吸引時，下游的人就會聯繫中介，中介會給犯罪嫌疑人一個正規的網購門票鏈接，如價值330元左右的環球影城門票。
犯罪嫌疑人誘使獵物使用花唄購票，並強調要將收票電子郵箱填寫指定的電子郵箱，他們把這種交易稱為“黑單”。當“獵物”用花唄完成購買，中介核實收到的電子門票後，詐騙嫌疑人就會把“獵物”拉黑，中介則會將騙來的電子票以票面價8折至9折的價格批量賣給上游票務公司，從中賺取差價。
蘇某稱，她手裡掌握著數十個收票郵箱，並有自己的工作QQ群，群內成員大多是她的下家。蘇某會告知下家，讓“獵物”在下單購買電子票時填寫自己的郵箱，驗證票據後按“對半開”的比例給下家“分紅”。
蘇某供稱，在花唄套現這個行業裡已經形成非法產業鏈：由底層的下家實施詐騙，中間層（即中介）負責收票和聯繫“高層”回收貨品，再由高層負責將貨品變現。
專案組從蘇某作案的交易流水，梳理出一整條集詐騙、銷贓於一體的花唄套現詐騙產業鏈。
套現產業鏈 “收益”驚人
從蘇某出發，專案組循線追蹤，發現遍佈全國各地的受害人多達3000餘人，涉案金額達400餘萬元。
隨即，專案組分成多個抓捕組趕赴四川成都，湖北武漢，江蘇南京，浙江杭州、湖州等地實施抓捕。
去年9月21日，專案組在江蘇抓獲詐騙嫌疑人沙某。
據沙某交代，他是蘇某的下家，在網上加入各種套現群行騙。去年8月31日，紹興陳先生進群想套現，沙某就與陳先生私聊，得到陳先生信任後，誘使他登錄淘寶購買電子票，並填寫蘇某的電子郵箱作為收票郵箱，沙某收到蘇某的分紅後就在QQ上將陳先生拉黑了。
在江蘇落網的另一名嫌疑人彭某交代：“在網上發佈低價套現的廣告吸引了很多人點擊。生意好的時候，一天能接到20多個‘黑單’。上家一般都給我各地環球影城的門票鏈接，價格在300元左右，收一張門票我就可以拿到150元左右的提成，最多的時候我一天賺了5000元。”
今年1月16日，專案組在福建廈門成功抓獲了產業鏈最高層的銷贓犯罪嫌疑人李某。李某經營著一家票務公司，平時靠收票、出票賺差價。正常渠道進來的票每張只能賺2至3元，而“黑單”一張就能賺50元。
李某明知接“黑單”是犯法的事情，仍在利益驅動下鋌而走險。從2017年5月至11月22日，他返還給下家的錢多達100餘萬元。
根據蘇某的資金鍊，專案組在全國各地搗毀30多個窩點，抓獲詐騙嫌疑人36名、套現詐騙中介7名、銷贓犯罪嫌疑人1名，其他嫌疑人若干，摧毀了這一打著信貸額度套現旗號行騙的網絡。
想著套現 反把自己“套牢”
辦案民警表示，在案件偵辦中，除了花唄套現外，還有京東白條套現等案件。套現本身是違法的。對於“花唄套現”的受害者來說，也存在風險。他們的冒險行為給了騙子可乘之機，常常套現不成反被騙。想套現的用戶多是遇到資金困難，被騙後無疑雪上加霜，額外背上一筆債務。萬一被騙後不能及時還款，還會影響個人徵信，今後想從銀行等金融機構申請貸款就會有麻煩。
警方梳理，目前常見的花唄騙局主要有三種，一是“花唄”套現被騙。在這種情況下，用戶原本是計劃通過“花唄”支付變相套現，結果碰到騙子，支付完就被對方“拉黑”。
第二種是“花唄”刷單被騙。用戶原本以為是幫人“刷鑽”“刷信用”的刷單交易，結果付完款之後被騙了。
第三種是，支付寶被盜號後或將支付寶用戶名、密碼提供給別人，從而遭受不法侵害。
警方提醒市民，千萬不要走套現這條路，想套現反把自己“套”住，偷雞不成蝕把米。
近幾年，移動支付的發展速度快得令人咋舌，一批電子消費信貸產品也應運而生並迅速普及。有犯罪分子就瞄準了這個新興市場……昨天上午，越城公安分局召開新聞發佈會，通報新近摧毀全國首個“花唄套現詐騙”產業鏈的案件始末。
這條“花唄套現詐騙”產業鏈集詐騙、中介、銷贓於一體，截至目前共抓獲各類犯罪嫌疑人50餘名，涉案金額400餘萬元，受害人遍佈全國20餘省份，人數多達3000餘人。
溫馨提示
尊敬的石城父老鄉親們
如您接到0791-12340或
0791-86312345
測評電話，請耐心接聽，
給予積極正面的評價
我們將以百倍的努力
回報您的
“非常滿意”
“10分”肯定回答！
有您的支持配合
警察蜀黍的工作會更給力！
石城的治安會更好！
閱讀更多 石城公安 的文章
