近日小編在網上看到了大量因為利用信用卡進行套現而被銀行降額封卡甚至是起訴的新聞，而且也收到了很多卡友的消息，稱他們的卡都受到了不同程度降額甚至是止付。而且涉及的銀行眾多，有理由相信眾多銀行已經行動起來了，進行史上最嚴的信用卡整頓！
套現者要注意
一，首先咱們來說一下哪些交易場所容易被銀行定義為套現嫌疑？
申請POS註冊過的地址，曾經發生過套現行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發生大額交易的類別，屬於銀行重點風控的行業。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎？但是大家要明白，96費改是費率統一，商戶不變，之前所有規則基本一致。
二，哪些個人交易行為，容易被銀行定義套現嫌疑？
低頻交易卡，突然發生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區，很容易發生跨界交易，銀行一般核實後，也不會有其他動作。但是如果被銀行發現，一旦打上套現標籤，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
銀行是怎麼發現你用信用卡套現的
之前小編也說了，最近很多卡友反應他們的卡受到了不同程度降額或者是封卡。那麼銀行是如何發現你用信用卡套現的呢？
1、銀行發現套現是可以通過數據發掘來識別。正常的信用卡消費是小額多次多樣，且刷卡時間在一天內相對集中於幾個時點，但在一個月內卻分散在每天。而信用卡套現則主要是大額少次單一，且刷卡時間一般是在賬單日之後的幾天內。這些基於刷卡行為的不同都會引起銀行的注意。
一般出現這樣的情況，銀行的第一反應是你的卡是不是丟掉或被人盜刷，所以可能會打電話問剛剛這筆消費是不是你自己進行的，而且數據識別雖然可以很容易地發現反常的刷卡行為，但後續的鑑定則需要人工進行，這是需要成本的，所以對於小額的套現行為，銀行很多時候是放任的。
2、另外，銀行還可以通過刷卡行為來識別反常的刷卡行為，但是也只能懷疑而不能完全定性為套現。而且像上面講的還有成本問題，所以小額的套現行為是不會引起注意的。但由於有反常的刷卡行為，即使銀行不能斷定為套現，用戶想要提額就難上加難了。
3.系統可以識別的是觸犯規則上的可疑風險套現，除了系統判定之外，人工將進行二次篩選判定，一位近十年工作經驗的銀行風控告訴支付百科，銀行很多風控都是都是非常有行業經驗的，常年潛伏在養卡論壇，什麼玩法都門清，掃一眼就知你是不是套現。
最後對於卡友來說一句 用卡需謹慎!選擇POS機也是一門學問,不會的可以私信或者留言問小編!
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