如何為客戶提供更好的服務體驗，是全產業都在迫切思考的問題。尤其是證券行業，受通道業務不斷收縮的影響，亟需探索新型展業模式，贏得客戶信任。
11月29日，在"2018年證券新服務上海峰會"上，國泰君安與騰訊正式簽署金融科技戰略合作協議。雙方表示將積極探索以雲端金融科技提升業務運營及創新效率，為投資者提供系統化的高質量智能金融服務體驗。會上，國泰君安還首次向外界完整呈現其歷時三年打造的零售客戶服務體系。
國泰君安證券信息技術總監俞楓與騰訊金融雲總經理胡利明代表雙方簽約
本次合作對於廣大投資者而言，無疑是一大利好消息。根據中國結算數據顯示，截至2018年9月，在我國，僅僅股票投資者就已經超過1.44億。券商的傳統服務模式是基於投資顧問的點對點線下服務，通過投資顧問自身對於市場的瞭解為客戶提供投資諮詢服務。限於線下的人力成本原因，目前全行業的投資顧問僅4.3萬人，平均每個投資顧問需要覆蓋3300名客戶，遠高於線下人力服務的極限，以此數據估算，目前仍有1.1億投資者尚未得到高質量投資理財服務。
而另一方面，新時代下，投資者的訴求也更加多元。全球頂級管理諮詢公司麥肯錫認為，券商零售客戶更加成熟，在產品、投顧、智能化等方面的需求明顯升級，例如對資產配置的需求更高、為投顧付費意願增強、對品牌口碑更加認可，不同資產規模和年齡層的客群也展示出對線上、線下與人工、智能服務的差異化需求。
"搭建整體、系統化的全量用戶服務體系是證券行業轉型的真正方向，O2O+財富管理逐漸成為塑造券業零售業務新模式的關鍵。"國泰君安證券信息技術總監俞楓認為，國泰君安與騰訊的合作，是證券行業解決痛點推動創新的一次積極探索。"騰訊的技術能力與國泰君安在券商領域的領先地位和創新場景結合起來，將有效提升國泰君安的金融服務智能化水平，讓我們更好地服務投資者。"
不止於此，此次合作之後，雙方還將雲計算在互聯網證券技術架構轉型中的潛在應用，並會以定製開發或共同研發的形式，調動語音識別、語音合成、圖像識別、自然語言理解、知識圖譜、深度學習等技術能力，在金融級身份認證、智能風控、企業圖譜、金融輿情這些金融場景落地。隨著這些合作的展開，普通用戶在開戶、投資等體驗流程將會更加智能。
信息安全同樣不容忽視。相關資料顯示，去年全年，近半券商受到了安全漏洞的影響。存在於操作系統或組件中的嚴重安全缺陷，—旦遭受病毒或黑客利用，可能導致信息洩露等風險。其中，53%的券商共計遭受到了4558次DDoS拒絕服務攻擊，而AA級券商是攻擊的主要目標。本次合作在底層安全上為用戶鑄就了堅實的防線，依託騰訊雲"雲管端"智慧安全體系，以及騰訊安全旗下國際實力領先的七大安全實驗室技術，實現構建更強的證券APP 及 IT 系統安全防護能力，守護每一位用戶的信息財產安全。
得益於騰訊豐富的生態資源和營銷大數據能力，國泰君安還將攜手騰訊嘗試"證券營銷+社交場景"的新玩法，在降低獲客成本的同時，進一步精準目標用戶，用智慧營銷幫助證券獲客效率"燃"起來；此外，騰訊在業內領先的音視頻能力也將會應用到金融沙龍直播、遠程理財諮詢、投資者教育、金融視頻回放等功能中，讓用戶在線上就可以獲得一站式的優質金融服務。
本次合作，也進一步拓深了騰訊雲的金融生態圈。截至目前，已有超過6000家的金融機構選擇騰訊雲，包括150多家銀行，40多家保險公司，20多家證券公司，以及幾千家互聯網金融公司。其中，大中型銀行如中國銀行、建設銀行、招商銀行、平安銀行、浦發銀行、華夏銀行等更是密集與騰訊雲進行合作，成為了騰訊雲助力產業互聯網的標杆範本。這些標杆案例的成功基因也都將在國泰君安的全新零售服務體系中複製，惠及國泰君安的億萬投資者。
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