中國基金報記者 王元也
部分綜合e公司官微
因為“踩雷”同一家私募旗下產品，4家A股上市公司被“炸”出內傷。3月18日晚間，上海洗霸宣佈“踩雷”良卓資產旗下私募基金，隨後，四方達、中原內配和康力電梯也紛紛宣佈該基金管理人涉嫌違規情形，基金產品存重大違約風險，可能導致公司投資資金不能如期、足額收回。
據統計，這4家公司合計購買了2.85億元良卓資產的私募產品，其中中原內配和康力電梯購買金額最高，達1.1億元。
良卓資產今日也在官網發佈公告稱，公司負責人已經向上海市公安局靜安分局經偵支隊報案。與此同時，公司目前停止申購、贖回以及兌付收益，並正在梳理公司以及關聯方可用於處理或擔保處理的資產，及時進行清理和評估。
4家上市公司“踩雷”
這家公司去年近八成淨利潤或“打水漂”
3月18日晚間，上海洗霸發佈公告稱，3月15日晚，公司財務部門接到私募基金客戶經理電話，稱購買的名稱為“良卓資產銀通2號票據投資私募基金”的私募基金產品管理過程中涉嫌出現違規情形，導致私募基金財產可能出現重大損失，相關投資本金及收益可能無法兌付或按期兌付。
獲悉上述信息後，上海洗霸立即安排專人前往基金管理人辦公場所向相關負責人跟進了解具體情況，基金管理人法定代表人口頭確認基金管理過程涉嫌出現違規情形，相關基金財產可能存在重大風險。
據瞭解，上海洗霸購買金額為1400萬元，分兩次投入，為公司自有資金。兩筆本金數額分別為800萬和600萬，參考年化收益率均為7%，成立時間分別為2018年7月11日及9月7日。公告所披露的信息顯示，兩筆理財到期日應為2019年7月10日及9月6日。
隨後，四方達和中原內配也相繼公告“踩雷”事項。其中，四方達購買的是良卓資產旗下良卓資產穩健致遠票據投資私募基金，金額為5000萬，該投資基金於2019年1月4日生效，產品期限3個月，目前尚未到期。
除此之外，四方達還收到深交所下發的關注函，要求說明公司5000萬元購買的良卓資產穩健致遠票據投資私募基金產品違規的具體情況，以及目前公司已採取的補救措施及進展，本次投資相關本金和收益無法兌付或按期兌付對公司現金流和經營業績可能產生的影響。
監管的擔憂不無道理。根據四方達2018年年報，公司去年實現淨利潤為6456.6萬元。這是什麼概念呢，投資非但沒賺錢，如果無法兌付本金，四方達去年的近八成淨利潤都可能沒了。
和前兩家不一樣，中原內配可謂是良卓資產的老客戶，其最早購買該公司旗下銀通2號的時間為2018年3月14日，預計年化收益率為7%，隨後不到一年內，公司又分7次購買銀通2號和穩健致遠產品，合計金額達1.1億元。目前，第一筆銀通2號的投資已經到期，到期時間為今年3月13日，但是也並未兌付。
值得注意的是，根據中原內配2月28日公佈的2018年業績快報，2018年，公司實現淨利潤2.86億元。換句話說，中原內配去年近4成的淨利潤可能“打水漂”。
最後公告的是康力電梯。3月19日晚間，康力電梯公告，公司3月18日獲悉良卓資產涉嫌出現違規情形，公司以閒置自有資金購買理財產品中仍持有穩健致遠1.1億元份額尚未到期，該產品存在重大違約風險，基金管理人涉嫌未按合同約定使用受託資金，可能導致公司相關投資資金不能如期、足額收回。
從公告的內容來看，目前四家公司已經作出進一步行動。
四方達已經成立臨時處置工作組前往基金管理人辦公場所向相關負責人跟進了解具體情況；中原內配則已設立由公司董事會秘書牽頭，財務部、法務部、審計部、證券部等專業人員配合的專項小組，並聘請律師團隊，積極與上海良熙投資控股有限公司(良卓資產母公司)、良卓資產及其團隊主要負責人等相關方溝通並磋商，現場核查基金運營現狀，調查分析基金結構及底層資產狀況，尋求解決方案，以最大程度的減少公司潛在損失。上海洗霸也成立了由公司董秘、財務總監牽頭，法務、律師配合的處置工作組，正在深入瞭解情況。康力電梯也成立由財務部、審計部、法務部、證券部組成的應急工作組，並在 2019 年3 月18 日前往基金管理人辦公場所瞭解情況。
未按合同約定用途使用受託資金？
良卓資產承認
據記者統計，此次共涉及兩隻產品，分別為良卓資產穩健致遠票據投資私募基金和良卓資產銀通2號票據投資私募基金。前者於2017年3月27日成立，於2017年4月27日完成備案，託管人為上海銀行，該基金計劃募集資金規模不超過10億元，主要投資於銀行承兌匯票及該等票據的收益權、銀行存款(包括銀行活期存款、銀行定期存款、協議存款等各類存款)。後者則成立於2017年4月27日，於2017年5月5日完成備案，計劃募集資金規模不超過5億元人民幣。中基協私募基金公示信息顯示，該基金運作狀態為正在運作。
那麼，看似低風險的投資，為何會血本無歸?
根據上述4家公司的表述，良卓資產旗下產品均是在運營過程中突發重大事件，涉嫌未按合同約定用途使用受託資金，出現重大違規情形。
良卓資產在今日的公告裡承認了這一點。其表示，由於基金管理人過度追求盈利至上，致使運作中部分基金產品的實際投資方向存在和募集用途不一致的違規操作及越權交易，造成基金在某些投資領域存在多項投資失誤。加上去年以來金融市場的變化以及相關交易對手不能按約兌付票據等願意，導致私募基金產品總體流動性不足。
與此同時，公司宣佈目前停止申購、贖回以及兌付收益，並正在梳理公司以及關聯方可用於處理或擔保處理的資產，及時進行清理和評估。在公告中，良卓資產還承諾不失聯，會積極處理。
公開資料顯示，良卓資產成立於2014年，旗下一共管理了37只基金產品。其股東追溯為沈鳳娣和俞淼兩名自然人，法人和執行董事為季正棟。官網顯示，公司深耕票據、供應鏈業務，合作伙伴包括招商銀行、興業銀行、民生銀行、上海銀行、恆豐銀行等多家銀行業金融機構，以及中信證券、西部證券等多家證券公司。
上百名投資者現場維權
良卓資產這顆“雷”不僅炸到了上市公司，還波及了很多投資者。據瞭解，憤怒的投資者已經多次前往公司討要說法。
根據藍鯨財經的說法，公司負責人給出了補償投資人自己所持有的新三板掛牌企業股權如皋銀行的解決方案。目前如皋銀行股價3.52元/股，若投資人願意以15.78元/股的價格受讓，則可以與良卓資管負責人簽署協議，以該新三板商業銀行股權補償投資損失。
不過，對於這份解決方案，現場的投資人幾乎“不買賬”，更有投資人打印出“不要簽約”的宣傳卡片在現場發放。一是定價不公允，良卓資管方面開出的協議轉讓價格為15.78元，較如皋銀行的股價翻了四倍多；二是很多投資人覺得此補償協議只是良卓資管用於逃避法律制裁的手段，一旦簽署協議就變為債轉股，良卓資管也就“金蟬脫殼”了。
公開信息顯示，如皋銀行成立於2010年，2018年3月在新三板掛牌上市，目前因重大事項籌劃處於停牌狀態。
在3月19日早間，良卓資產官網也披露了一則關於對《倡議書》的回應，良卓資產表示公司願意與投資人進行談話，為基金財產的處置爭取損失最小化的可能。並擬定於3月20日及21日10點至14點各召開兩場擬處置資產說明會，就公司擬處置資產做出相關情況說明。
根據證券時報·e公司瞭解，今天上午10點，良卓資產會議室已擠滿了投資人，參會的投資人大約上百名。直至上午10點半左右，良卓資產法定代表人季正棟現身會議室。其透露，票據投資的這筆資金已被良卓資產用於多家公司的股權投資以及證券投資。目前投資本金接近5億，虧損了10%。據其介紹，當時買的中國平安、工商銀行、農業銀行股票，現在基本都已經清倉。
季正棟介紹，現在實際需要兌付的基金份額為17.5億元，目前公司賬上金額約為2000萬元，所有的銀行票據均已變現。
季正棟表示，目前良卓資產手上可處置資產中，最主要的是如皋銀行的股份。公司持有的實際能夠控制或者說用於處置的如皋銀行的股份數為1.09億股。此外，還有一些其他可處置資產情況，包括北京雲端智度科技有限公司、上海怡德依雲信息技術有限公司、上海鉑熠文化傳媒有限公司、中科超精（安徽）科技有限公司、上海橙尚影視文化有限公司、上海尚湧文化傳媒有限公司、上海影湃文化傳媒有限公司等7家公司股權。
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