虛擬幣投資“樂存基金”暴雷，長沙投資者損失百萬赴泰國追債

虛擬幣投資“樂存基金”暴雷，長沙投資者損失百萬赴泰國追債

來源 | 瀟湘晨報（xxcbwx）

記者 | 曹偉

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用現金轉化成比特幣等虛擬貨幣，再用比特幣在平臺上購買理財虛擬幣，投資7萬人民幣兩個月受益達到2萬多，折算年收益率達到了240%。

這種收益率你會心動嗎？10月31日，有多位投資者向瀟湘晨報記者反映，之前他們通過一個名叫“樂存大健康理財基金”的平臺，通過用虛擬幣交易的方式進行投資，而目前平臺已經停擺了2個多月，許多投資者被高收益率吸引入盤，目前損失慘重。有的投資者為挽回損失，還跑到平臺的“總部”泰國去追債，但也沒有結果。

投資者認為該平臺涉嫌詐騙，並向長沙警方報案。此前，已經有外省外市監管部門發佈消息稱此項目涉嫌傳銷。瀟湘晨報記者瞭解到，目前長沙警方已經受理並刑事立案偵查。

“樂存大健康理財基金”的對外宣傳資料

01

用虛擬幣作為交易媒介，月利率最高達到20%

家住長沙的鄒女士是一個生意人，自認為還算精明，這一次卻栽了跟頭，在一個“樂存大健康理財基金”的平臺上投入了80多萬，全部被套。

鄒女士說，在今年五六月份，她是通過朋友接觸到樂存基金這個平臺。聽最初的介紹，這個平臺是通過虛擬貨幣進行投入和結算的，必須先用現金轉換成比特幣等虛擬幣，再用比特幣等在平臺上轉換成“樂存幣NBY”理財，有了收益之後可“提現”成比特幣等虛擬幣。

根據該平臺的宣傳資料，該平臺“集合了區塊鏈、金融、電商、數字資產管理、醫療、 數字資產交易平臺等多方面的頂級資源，致力於打造基於數字資產管理為核心的金融服務平臺，讓數字資產真正意義上實現流通和穩定增值。”“改變數字貨幣複雜的存儲方式，為持幣者提供更加便捷、高效、安全的持幣方式， 幫助散戶玩家存幣理財、保值增值的理想區塊鏈生態錢包。”

買入這個“基金”一共有500美元、3000美元、10000美元三個級別的套餐，投資者從外部用現金買了等值的比特幣等虛擬貨幣後，再用虛擬貨幣存入這個平臺的所謂錢包貨幣內進行理財。根據投入的不同，每種套餐合約時間和利息也不同，500美元即人民幣3500元左右的套餐合約期為30天，利率為8%到12%，3000美元人民幣21000元左右的套餐利率為12%到15%，10000美金人民幣70000元左右的套餐合約期為60天，月利息15%到20%。

這麼折算下來，這款“理財”產品年化收益率最高達到了240%，而一般銀行一年定存的年利率才不到2%。此外，通過所謂“直推”還可以享受另一個投資者理財收益的100%，這意味著收益率又翻了倍，並且還可以享受2至10級收益的10%，達到一定級別還可以享受所有代理的5%到20%的收益。

這麼高的回報率，有沒有風險？來自邵陽的馬先生說，他是通過朋友介紹入的局，他之所以能夠相信這個平臺，一方面是看到有在所謂比特幣幣圈的“權威人士”許某為平臺“站過臺”，另一方面，平臺工作人員曾介紹，樂存基金是一個總部位於泰國曼谷，旗下有“樂麥商城”、“泰國幹細胞研究院”、“亞泰旅遊聯盟”等實體，平臺上的虛擬幣還可以在這些項目上進行消費。

“我朋友去了泰國，還去了那些工廠，聽他們介紹有這些實體支持，平臺上的虛擬幣可以在實體消費，覺得是比較可靠的。”馬先生說。

02

有投資者到泰國找負責人追債

鄒女士說，她最初並不敢投入太多，先購買了3500元的套餐。

“平臺最初是可以隨存隨取的，只是如果沒有到期，會產生違約金和5%的手續費，如果合約到期手續費只有1%。”鄒女士說，她試了幾次之後，逐漸相信了平臺，並累計投入了80多萬元。

到8月份，從平臺的賬面上看，鄒女士的本息一共達到了100多萬元，但還沒來得及提現，鄒女士就聽到朋友說已經平臺已經無法提現了。

“因為提現的手續費高，一般不會提前提現。”鄒女士說，當她嘗試提現後，平臺系統一直顯示交易失敗。到後來，平臺的賬戶信息都無法顯示。

鄒女士急了，開始找之前聯繫平臺的工作人員。之前平臺在長沙設置了幾個聯繫點，但是都已經人去樓空。鄒女士等人又找到了“樂存基金”所謂在國內的運營公司總部深圳樂富美網絡科技有限公司所在地深圳，發現工商登記地址也已經換了公司。

工商資料顯示，深圳樂富美網絡科技有限公司法定代表人為郭齊仁，註冊資本100萬元，經營範圍為從事計算機信息諮詢等。

天眼查平臺上的相關資料

為了挽回自己的損失，鄒女士和幾個投資者一路追到了泰國曼谷。鄒女士說，在平臺無法提現之後，他們的上級還曾安撫她們“沒有事”。9月下旬，她們掌握到該公司法定代表人郭齊仁在泰國曼谷參加一個“樂存大健康”舉辦的“《冠軍團隊》特訓營”活動，她們設法趕到現場堵住了郭齊仁。

從現場人員拍攝的視頻看，郭齊仁在活動中還給一些平臺上“有級別的”投資者講課，之後幾個投資者將郭齊仁團團圍住，並哭著要他“給我們解決一下問題”，一名投資者喊道“我的孩子才兩歲，我錢都投進去了，該怎麼辦啊？”

今年9月，泰國曼谷，郭齊仁參加活動後被幾個投資者團團圍住。（受訪者供圖）

鄒女士說，郭最終在保安護送下離開。而在之前，她們已經在長沙以該公司涉嫌詐騙為由，向轄區的開福公安分局新河派出所報案。

11月1日，瀟湘晨報記者多次撥打郭齊仁的電話瞭解相關情況，均未能接通。

湖南陽光警務執法公開系統的查詢結果顯示：公安機關已立為刑事案件。

03

目前警方已經刑事立案

瀟湘晨報記者瞭解到，長沙警方已經在9月初已經受理投資者報案，並刑事立案偵查。

“我投了80多萬，但是我還不算太多的。”鄒女士說，受害的投資者覆蓋全國各地，數量相當龐大。記者在現場也見到了從全國多地來現場處理此事的投資者。

這些投資者稱，他們大都是接觸過虛擬幣的和進行投資過的，最初被平臺方宣傳的模式吸引，併入局投資。“現在回過頭來看，就是完全的騙局。”一名投資者稱。

記者通過公開檢索發現，早在今年6月，就有一些地方監管部門對“樂存基金”立案調查併發布提醒。寧波市鄞州區就曾通過官方發佈消息稱，經初步瞭解，“樂存基金”在吸納他人投資購買“樂存幣”虛擬幣產品時，不但許諾高額回報，還以推薦他人投資可獲得不同層級的獎勵為誘餌，誘導投資人拉攏他人參加，該項目推廣行為已經涉嫌傳銷。

“能夠保本又高收益的行業幾乎是沒有的，你看中了它的利息，它盯住的卻是你的本金。”湖南中興律師事務所律師馬濱表示，是否能夠要交納或變相交納入門費，直接或間接發展下線，即拉人加入，並按照一定順序組成層級，是否上線從直接或間接發展的下線的銷售業績中計提報酬。從目前看，其究竟涉嫌傳銷還是詐騙有待於公安機關進一步偵查。

馬濱提醒，類似於“樂存基金”這樣的資金盤，雖然不發展下線宣稱也能有較大受益並能夠隨存隨取，但是設置了相當大的門檻，目的就是不讓投資者提前退出。另一方面，此類盤的平臺都是自主開發，相關數據不透明，也很難想象，能夠有什麼行業的利潤能夠持續產生最高20%的月利息，投資者應該理性對待。

業內人士提醒，央行一直堅持銀行和第三方支付機構不得服務於比特幣等虛擬貨幣交易，禁止虛擬貨幣與人民幣雙向兌換等行為，投資者應該警惕各類以高回報率為誘餌的虛擬幣投資項目和大量以區塊鏈技術為幌子的金融騙局。