齊魯網·閃電新聞11月18日訊 近日，閃電新聞記者從中國人民銀行濟南分行獲悉，北京銀行（601169.SH）濟南分行在2018年1月1日至2018年12月31日，未按規定履行客戶身份識別義務，中國人民銀行濟南分行根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規定，對其處以45萬元罰款，並根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規定，對相關責任人處以1萬元罰款。
閃電新聞記者通過梳理發現，今年以來北京銀行已頻頻收到鉅額罰單。
2019年9月25日，北京銀行因員工大額消費貸款違規行為長期未有效整改、同業業務專營部門制改革不到位、同業投資違規接受第三方金融機構信用擔保，被北京銀保監局給予100萬元罰款的行政處罰，並責令改正。
上一份罰單距此不到一個月，2019年9月3日北京銀行就已經因存在以下違規行為：個人消費貸款被挪用於支付購房首付款或投資股權、個別個人商辦用房貸款違反房地產調控政策、同業投資通過信託通道違規發放土地儲備貸款，北京銀保監局責令其改正，並對其處以110萬元罰款的行政處罰。
2019年5月16日，因虛增存貸款、信貸資金被挪用、員工管理不到位，北京銀行紹興分行被罰款146萬元。
2019年3月13日，因未按規定審查銀行承兌匯票業務貿易背景真實性，北京銀行濟南分行被罰35萬元。
2019年2月1日，因信貸業務管理嚴重違反審慎經營規則，北京銀行安化路支行被罰160萬元。同時，對主要負責人唐國宏給予警告並處10萬元罰款的行政處罰。
除接連遭罰之外，由於中信國安集團的多起違約事件也讓北京銀行“焦頭爛額”。
據今年6月份北京銀行發佈的公告顯示，2015年7月，北京銀行為中信國安集團有限公司（下稱中信國安集團）的一筆保險債權投資計劃出具了擔保函。2019年5月27日，根據債權投資計劃合同約定，經債權投資計劃項下受益人大會表決通過，該筆債權投資計劃提前到期；6月20日，由於中信國安集團未能自主償付，北京銀行作為擔保人，依據保函條款約定，主動履行了全部本金及利息的擔保責任。這意味著，作為擔保人的北京銀行為中信國安集團的25億元違約債權“兜底”了。
北京銀行還在公告中特別提到，本行在該筆保函項下墊款後，該筆保函業務終止，但並不意味著形成最終損失。目前，本行已對該項業務採取多項資產保全措施，保全資產的賬面價值能夠覆蓋本筆墊款風險，對該筆業務起到了風險緩釋作用，後續將通過向債務人追償等方式全力維護本行合法權益。
值得一提的是，此前北京銀行已為中信國安墊付了3945.38萬元利息。今年3月18日北京銀行曾發佈公告表示，鑑於中信國安未能按期償還2019年一季度利息，2019年3月15日公司依據保函條款約定，履行了3945.38萬元之擔保責任，如中信國安未能按合同約定支付本金或利息，該行承擔的最大風險敞口為該項目項下的全部本金及利息。後續將按照保函約定承擔相應擔保責任，並積極主張該行權益。
根據公告顯示，北京銀行於2015年7月31日開立保險債權融資計劃保函一筆，名為“中信國安棉花片危改項目不動產債權投資計劃”項下融資本金人民幣25億元及利息提供擔保，保函到期日為2021年7月31日，實際融資期限5年。保函項下被擔保人(即申請人)為中信國安，擔保人為北京銀行。
據閃電新聞記者瞭解，北京銀行是在原北京市90家城市信用合作社基礎上組建成立，前身為“北京城市合作銀行”，2004年更名為北京銀行，並於2007年在上交所掛牌上市，是首批完成A股上市的四家城商行之一，目前法定代表人為張東寧，總部位於北京市西城區金融大街丙17號。
據北京銀行今年8月份發佈的中期業績顯示，截至6月末，北京銀行表內外總資產達到3.41萬億元，其中表內資產總額2.67萬億元，較年初增加975.85億元，存、貸款總額分別達到1.52萬億元和1.36萬億元，增幅分別為9.70%和7.67%。實現營業收入327.42億元，同比增長19.64%；實現歸屬上市股東淨利潤128.69億元，同比增長8.56%；淨息差1.91%、淨利差1.83%，同比提升9BP、21BP；資產利潤率(年化)0.99%，加權平均淨資產收益率(年化)13.82%，成本收入比18.34%。
（閃電新聞記者 曹晗 報道）
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