齐鲁网·闪电新闻11月18日讯 近日，闪电新闻记者从中国人民银行济南分行获悉，北京银行（601169.SH）济南分行在2018年1月1日至2018年12月31日，未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行济南分行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定，对其处以45万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定，对相关责任人处以1万元罚款。
闪电新闻记者通过梳理发现，今年以来北京银行已频频收到巨额罚单。
2019年9月25日，北京银行因员工大额消费贷款违规行为长期未有效整改、同业业务专营部门制改革不到位、同业投资违规接受第三方金融机构信用担保，被北京银保监局给予100万元罚款的行政处罚，并责令改正。
上一份罚单距此不到一个月，2019年9月3日北京银行就已经因存在以下违规行为：个人消费贷款被挪用于支付购房首付款或投资股权、个别个人商办用房贷款违反房地产调控政策、同业投资通过信托通道违规发放土地储备贷款，北京银保监局责令其改正，并对其处以110万元罚款的行政处罚。
2019年5月16日，因虚增存贷款、信贷资金被挪用、员工管理不到位，北京银行绍兴分行被罚款146万元。
2019年3月13日，因未按规定审查银行承兑汇票业务贸易背景真实性，北京银行济南分行被罚35万元。
2019年2月1日，因信贷业务管理严重违反审慎经营规则，北京银行安化路支行被罚160万元。同时，对主要负责人唐国宏给予警告并处10万元罚款的行政处罚。
除接连遭罚之外，由于中信国安集团的多起违约事件也让北京银行“焦头烂额”。
据今年6月份北京银行发布的公告显示，2015年7月，北京银行为中信国安集团有限公司（下称中信国安集团）的一笔保险债权投资计划出具了担保函。2019年5月27日，根据债权投资计划合同约定，经债权投资计划项下受益人大会表决通过，该笔债权投资计划提前到期；6月20日，由于中信国安集团未能自主偿付，北京银行作为担保人，依据保函条款约定，主动履行了全部本金及利息的担保责任。这意味着，作为担保人的北京银行为中信国安集团的25亿元违约债权“兜底”了。
北京银行还在公告中特别提到，本行在该笔保函项下垫款后，该笔保函业务终止，但并不意味着形成最终损失。目前，本行已对该项业务采取多项资产保全措施，保全资产的账面价值能够覆盖本笔垫款风险，对该笔业务起到了风险缓释作用，后续将通过向债务人追偿等方式全力维护本行合法权益。
值得一提的是，此前北京银行已为中信国安垫付了3945.38万元利息。今年3月18日北京银行曾发布公告表示，鉴于中信国安未能按期偿还2019年一季度利息，2019年3月15日公司依据保函条款约定，履行了3945.38万元之担保责任，如中信国安未能按合同约定支付本金或利息，该行承担的最大风险敞口为该项目项下的全部本金及利息。后续将按照保函约定承担相应担保责任，并积极主张该行权益。
根据公告显示，北京银行于2015年7月31日开立保险债权融资计划保函一笔，名为“中信国安棉花片危改项目不动产债权投资计划”项下融资本金人民币25亿元及利息提供担保，保函到期日为2021年7月31日，实际融资期限5年。保函项下被担保人(即申请人)为中信国安，担保人为北京银行。
据闪电新闻记者了解，北京银行是在原北京市90家城市信用合作社基础上组建成立，前身为“北京城市合作银行”，2004年更名为北京银行，并于2007年在上交所挂牌上市，是首批完成A股上市的四家城商行之一，目前法定代表人为张东宁，总部位于北京市西城区金融大街丙17号。
据北京银行今年8月份发布的中期业绩显示，截至6月末，北京银行表内外总资产达到3.41万亿元，其中表内资产总额2.67万亿元，较年初增加975.85亿元，存、贷款总额分别达到1.52万亿元和1.36万亿元，增幅分别为9.70%和7.67%。实现营业收入327.42亿元，同比增长19.64%；实现归属上市股东净利润128.69亿元，同比增长8.56%；净息差1.91%、净利差1.83%，同比提升9BP、21BP；资产利润率(年化)0.99%，加权平均净资产收益率(年化)13.82%，成本收入比18.34%。
（闪电新闻记者 曹晗 报道）
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