‖乾貨‖黑幕‖騙局‖揭秘‖
真實、客觀、不造謠、不作惡
親身經歷，揭秘你我身邊的灰色內幕
人在資金盤，一筆一故事
今天我們聊一聊去年流行起來的“跑分平臺”，也是非法結算的升級版，一種類似於“眾包洗錢”的模式。它不需要參與者提供銀行卡、四件套和任何賬戶，只需要提供一個收款碼，或銀行卡號。
此種方式極大的降低了收購賬號的成本，同時規避了很多法律風險，最重要的是風控系統很難防！
由於方式靈活，又打著“日賺XXXX元、在家兼職”等的賺錢幌子，參與者眾多。
這些宣傳語聽起來十分具有誘惑性，不過經過叄爺調查，這種“跑分”模式具有很大的風險，比如有可能涉及賭博、色情、欺詐收款等，不僅押金被騙走，自己還可能因此涉嫌參與違法犯罪活動被移交司法機關。
現跑分平臺團伙已經形成了“賭客——平臺會員——跑分平臺——境外賭博網站”的資金流轉閉環路徑：
平臺會員把收款碼或銀行卡號給跑分平臺，跑分平臺就拿給賭博網站或是詐騙團伙收錢用，錢到平臺會員賬上之後，會員拿走約定好的佣金，剩下的返還給跑分平臺，平臺再返還給網賭平臺。
具體流程是這樣的：
- 當賭客登錄境外賭博網站並需充值賭資時；
- 境外賭博網站會將充值信息推送至跑分平臺；
- 跑分平臺會採取類似網約車搶單機制，在平臺上發佈資金流轉訂單，跑分平臺的註冊會員可以搶單。
- 當會員成功搶單後，賭客將賭資轉賬至會員，會員扣除佣金（2.5%-2.8%）後將賭資轉賬至跑分平臺，跑分平臺扣除佣金（1%-2%）後進過N多個人賬戶後轉賬境外至賭博網站，最終跑分平臺通過賺取佣金差價進行牟利。
當然，實際情況下，跑分平臺為了防止參與者黑吃黑，收了錢不肯給，所以要求參與者先交一定金額的押金，一般是一千到三萬不等，交的押金越多，能夠搶到大單的幾率越高，而搶單的最高金額不能超過這筆押金。
而這恰恰是最讓各大風控平臺頭疼的事 ：
- 大隱隱於市，很難辨別：每個參與洗錢的，都是一個個活生生的普通人，每天有很多筆正常的交易往來，一兩筆黑錢摻和在裡面，很難辨別。
- 法不責眾：即使風控系統辨別出來這些異常賬號，取證和判罰也不容易，“法不責眾”的問題總是讓人頭疼。
“跑分”平臺憑藉簡單的操作及暴利的收入吸引著大批不明真相的參與者湧入，這樣看似並無實際意義的刷流水，為什麼還會有人出佣金要你操作，而不能自己去操作呢？
其實這背後肯定是一個大型的洗錢組織，通過給佣金的方式僱傭大量參與者為他們洗白贓款，目前最主要的就是BC、SSC等網賭的錢，玩家將錢打入跑分者的賬號，跑分者的押金就會由地下錢莊流往國外。
參與洗錢則涉及刑事案件。
刑法修正案列舉了5種情形：提供資金賬戶的；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
協助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質的，這些情形，情節嚴重的構成洗錢罪。
再說一句：任何打著微信跑分支付寶跑分模式的跑U，跑USDT模式的，都是資金盤殺豬盤都是騙局！
不要被資金盤那些虛假的每日收益給矇蔽雙眼！是的，資金盤每日的收益看起來非常的誘人，誘人到你根本無法自拔，無法退出，只會想投入更多的錢進去，那樣每日收益就是上萬甚至更多，晚上睡覺都是想著再幹一年，買車買房買大別墅，可是你知道嗎？那些殺豬盤資金盤統統都是抓住你的那個心理，知道投錢他臺子裡面100個人每天提現的不足10個，所以前期可以正常提現，因為他知道你們那些人，根本就不可能去提現！
所以最後資金盤只會越騙越多，然後某一天，他的一個億小目標，十個億中目標，甚至一百個億的大目標完成了，蹦的一聲，你的所有全沒了。。。。
這就是資金盤的模式。
好了，不要相信網上各種兼職，各種暴利項目，錢沒有那麼好賺的！
閱讀更多 資金盤週刊 的文章
