温柔坏男人35441985

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》哪些交易会触发反洗钱系统：

1、当日个人单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万（含）美元以上的境内款项划转。

3、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转。

也就是无论你通过现金存进银行还是通过转账进入银行200万，虽然银行不会太多过问，但是肯定会被人民银行反洗钱中心调查你的资金来源。

一般来说，如果你是通过转账的方式存入银行，转账记录会记载你的资金来源，这样监管机构会很容易追踪到你的资金来源和去向。如果你是带着200万现金直接存入银行，银行也不容易知道你的资金来源，一般会核实下你的个人身份信息，并询问下你的资金来源。只要你能保证资金来源正常，就不会有太大的问题。

注意一点：如果你的账户经常出入莫名的可疑的交易信息，无论多少，肯定会被监管机构盯上，并且会被进行更详细的资金来源调查的。

创新公元

个人一次往银行存200万，会有人查吗？答案是不会有人来查你的200万，但是会向人民银行报告。具体的情况由银行从业人员的风车来分析：

一、大额交易规定

什么是大额交易？人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中第七条有明确规定，

1、法人、其他组织和个体工商户相互之间金额100万元以上的单笔转账支付；

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以你的200万元属于大额范围内。

二、大额交易怎么处理

按照管理办法中的第十四条 、第十五条、第十六条的规定，属于大额交易的会在交易发生日起第2个工作日报告中国人民银行。在实际操作中，银行每天会有工作人员对昨日来往的符合大额交易的筛选出来，然后通过银行连接交易监测系统的系统报告。如果有200万元的交易也会按照这样的方法处理。

三、可疑支付

说到这里有必要了解什么是可疑支付交易？是指交易中的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形交易，存在可疑支付的情况，可能存在洗钱的情况，银行会按按照管理办法上报。

举个例，某人的账号一天之内连续进账上百笔，且每笔交易金额较大，又或者账号一直无钱突然进账很大的金额，又在同一天内分批走出，这就是可疑支付，存在洗钱的可能。当然银行会根据符合管理办法中条件去筛选，有这种可能都会上报。

题主的一次性存入200万元，只能算大额处理，不公被查的，相知道银行每天的交易有多少，小则几百笔，多则上千上万笔，不可能一一追查，而且相对银行的其它来往账，200万元真不算什么，几千万的来往账都很正常。

我是风车一路行，希望我的回答能为你解惑。

银行小风

一次性往银行存两百万不会有人查，当然存取两百万是分两种情况的。

一，对公账户

对公账户流水两百万属于正常现象，存入的时候，银行不会管你，你要如果你这两百万要跨行转，就要走两道程序了。

1. 提前报备，因为跨行转账属于汇款，而汇款两百万需要行长签字，上报总行报备，因为这一天我们转账的总额是有限制的，所以要跨行转账两百万，还是要提前跟我们说。
2. 填写大额转账单，这个大额转账单里面要求填写，公司名字，法人代表，经办人，经办人证件号，提现金额，申请转账理由，这里面都是要如实填写的，因为人民银行偶尔会下来查。

二，个人账户

个人账户和公家账户一样，存入两百万没人会问你钱的来源，但是你的钱一旦存入账户，就已经被人民银行开始监控，你的转账交易，人民银行可以查到流水，因为根据反洗钱的规定，人民银行有权进行监控，如果是取两百万，也是分情况的。

1. 提前报备，我们也是需要一系列准备的，才能让客户更加安全的进行交易。
2. 填写大额现金／转账申请表，填写内容同单位账户一样。
3. 人民银行预警，个人支取或者转账两百万，人民银行的反洗钱交易是会预警的，这时需要我们如实填清楚您的账户详细情况。

温馨提示:如果您有大额资金周转，建议进行转账交易，因为携带大量现金，不安全。

银行汪

个人一次往银行存200万，会有人查吗？

正常存款不会有人查的

如果是个人正常存款200万，不会有人查你的，身正不怕影子斜，是自己的钱怕啥有人查呢？

现在存款有个洗钱的一个管制，一般钱存的多了都会查下你这个钱的来历的，但是一般偶尔不是经常行为只会是查下而已的，不会电话咨询你哪来的这个钱的，大家也都比较忙，没时间每一个都去盘问的。

不正常存款，一般是经常存大额的情况才会有人查

一般存款超过5万就会查下欠的来处的，更何况是200万元这么大额的钱存款，为了防洗钱，也为了防止有些政府部分人员贪污问题，对于经常有大额存款的人会有人做调查的。

根据国家反洗钱相关规定，5万以上的现金交易和20以上的转账交易必须进行反洗钱调查，区中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查，但反洗钱调查是不是想大家想的那样，给你打电话问情况，而是通过系统进行背后调查核实，只有交易确实可以的无法核实的情况，才会与存款人进行电话或面谈，银行反洗钱部门也没那么多时间去一个一个问，只有对频率比较过，数量过多的才会升级调查，老百姓的存取款业务不会受啥影响的，其他情况视情况而定。

其实你的钱没啥问题，怕啥调查，只有钱的出处不正常才会怕人查，对于普通老百姓来说不需要担心这个问题的。

闲逛的油条

作为一名银行前台员工，我们经常会与这样的大额资金打交道。因我国近几年来洗钱案件数量多、危害重，自2016年12月以来，我国对反洗钱高度重视。因此，不论是国有银行还是城商行，在政策与行内监控制度的指导下，对大额资金的变动变得更加关注。

不管单位还是个人，一次性存入200万现金，都会收到银行有关部门的注意。前台人员在办理业务时不会拒绝，但数据会传入可疑交易报告中，由专业人员进行分析和后续监控。

如果证明这笔资金没有问题，那么您可以继续放心使用，银行会保证您的自己安全。如果涉及到洗钱，那么您的存款会被控制，个人也会得到法律的制裁。

希望我的回答可以帮助到大家。❤️

财经播报员

会的，这是肯定的。

因为200万毕竟不是小数目，而且现在反洗黑钱检查的特别厉害。

直接一次性存200万就要接受银行和反洗黑钱的调查。

1，会查看你近期的交易记录，和你的入账方，银行会第一时间排除你是否存在洗钱嫌疑。

2，会严格审查您这200万的资金来源，转入转出银行必须配合，几时几分哪个地方操作的，都会审查。

3，而且还有税务部门的审查呢。

建议您多办几张卡，多存几张卡，反正银行有上千家，都开了网银。

仟亿援

一般情况下不会有人来查，如此大笔的个人存款对银行来说可以白捡的生意，其何乐而不为呢？

但随着银监会对银行监管政策的收紧，在某些程度对银行业务的大额交易和可疑交易进行反洗钱嫌疑的排查。根据2017年《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》的规定，单笔或当日累计现金类的交易，均要经过所在银行机构的大额交易的排查。

另外存款本人如果么有大量的对外债务，并且不存在法律诉讼或者反贪监察事宜的话，也不会存在资金被法院或检察院查封冻结的情形。

只要是合法合规公民，没有任何的非法收入来源或毒品犯罪、恐怖组织犯罪、色情组织等犯罪收入来源，就不会被查的。

山海使者

如果没有交报告，你被列入可疑名单，你想想有没有人查你？现在央行反洗钱很严，任何可疑的人都会调查，你想拿来源不明的资金存起来，以为存银行就没事了，你错了这样正好你被关注了。

不仅对大额关注，对于高频次的几万元的交易，如果当天频次过繁也会成为关注对象，只要你堂堂正正的就没事，对于一般普通储户是没有影响的，有影响的是那些结算资金大而频繁，如果多人向一个账户同日汇款，这样的也会荣幸被关注。

爱养花

我是银行宝妈，欢迎加关注，了解“你不知道的”银行。

一次性往银行存200万，银行如何处理，分多种情况：

一、长时间不用的账户，一次性存入200万，银行不会直接找你，但是银行有统一的反洗钱系统，后台会把你列入考查名单。如果银行在监测一段时间后发现你的资金交易情况存在安全隐患，是一次转入分多次转出或多次转入分别转出等，就会联系你询问你的资金来源、用途等详细信息，严重的会直接列入大额、可疑名单。

二、有很多人为了规避风险，把资金分散在多家银行，银行之间正常的资金划转，一次性存入200万元哪怕数百万，也是正常的。尤其是现在大家都通过网上银行、手机银行转账，银行没有那么多精力看每个客户的账户有多少钱、怎么转账的，更不用说做什么处理了。

三、都知道银行是靠存款、指标吃饭的，每个季度末、年末都会是考核的关键时期，如果你的资金转入时间正好卡在了这两个关键时期，并且直接对本银行的任务完成造成了影响，银行人就会联系你了。

总之，只要你的钱是合法合规的，你放心大胆的转账就可以了，除了考核的关键时刻，银行是非常欢迎你转入资金的。

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银行宝妈

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