肖文彬：诈骗犯罪大要案辩护律师、广强律师事务所合伙人暨诈骗犯罪辩护与研究中心主任（专注于诈骗类犯罪辩护十余年）
一夜暴富的迷局
一、比特币骗局
1.比特币传销诈骗
2015年香港一个比特币支付平台突然关闭,涉及金额达30亿港元。该平台称,投资者以40万港元购买比特币采矿合约,每日赚取比特币,约4个月可回本,一年可额外赚取60万港元。网站游说投资者介绍他人购买子合约,这是典型的传销模式。
2.比特币矿机诈骗
比特币的生产在专业圈里被称为“挖矿”，挖矿设备的性能一定程度上影响了获得比特币的效率,因此需要强大且昂贵的专门设备。订购设备时,投资者被要求先付订金,卖家或中介再一批多卖,或收钱后即卷款跑路、消失的诈骗案件。
3.比特币软件诈骗
与比特币相关的交易平台、软件、公司利用各类宣传手段吸引公众存入资金或比特币,一旦客户入金达到一定水平,诈骗者就直接转移客户资金。不法分子还会通过模仿比特币构建平台系统,操纵山寨币的产生及交易行情,吸引投资人购买,时机成熟后再大量抛售,致使投资人巨幅亏损。
4.比特币网络钓鱼
钓鱼诈骗包括向客户发送邮件,通知他们获得比特币,但是需要客户通过邮件中的链接登录自己的比特币账户才能领取,由此这些钓鱼诈骗者就能取得客户账户的控制权。
5.利用比特币洗钱
比特币及部分比特币交易平台已成为赃款转移的一个重要平台。一般犯罪嫌疑人用赃款购买比特币,再将比特币放在境外注册的虚拟钱包里,接着犯罪嫌疑人将比特币卖给境外的比特币平台,完成套现洗钱的全过程。
6.利用比特币非法集资
代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。随着首次代币发行(ICO)热度暴增,投资者范围不断扩大,过度炒作、哄抬价格、诈骗等问题逐渐暴露出来。
二、识破比特币诈骗的技巧
就是这么一张曲线图，从2017年11月开始操纵着全球成百上千万人们的喜怒哀乐，早几年还仅仅是大胆超前、独具慧眼投资人的潜力黑马，却从去年底掀起了一场全球人民共同参与的投资盛事，它就是让太多人无比疯狂的比特币(bitcoin)。
然而经验告诉我们，哪里有商业热点哪里就有诈骗，比特币也逃脱不了这个套路。过去几个月中随着比特币购买热情的不断高涨，有不少防备心较低的投资者不但没赚到钱反而中了比特币诈骗陷阱。
不过购买比特币本来就是一种高风险的投资行为，很多人玩得就是这种心跳的感觉。做好充分的心理准备、瞅准时机、再记住今天文章里的这些识破比特币诈骗的技巧，你就可以系好安全带上车了。
比特币常见骗术
作为一种可以全球支付的电子加密货币，比特币缺少官方机构的监管保护，具有匿名、难以追踪等特性，这都使比特币很容易成为犯罪分子诈骗、盗窃利用的工具。
1. 谨防钓鱼网站
澳洲的Hall本来瞅准了时机准备补仓购买一些比特币，不成想却被犯罪分子操控了Google搜索结果，他们在几分钟内就侵入了Hall的账户转走了里面所有的存款和比特币。
当时Hall在Google里输入了他的交易网站，在搜索结果出来后就点击了页面最上面的链接。但其实这并不是真正的交易网站，而是犯罪分子模仿合法网站制作的一个一模一样的钓鱼网站。
让Hall震惊的是在诈骗发生后的几个小时里他完全没有意识到自己已经受骗了，但等发现之后却又什么也做不了，他损失了价值近万澳币的比特币和存款。
除了模仿合法交易网站的套路外，另外一种常见的骗术是钓鱼网站向用户发送邮件，通知他们获得了免费赠送的比特币，但需要用户使用邮件中的链接登录比特币账户才能领取，一旦使用这个链接输入交易账户信息犯罪分子就会盗取这些信息数据，然后在用户还没反应过来之前清空他们的交易账户。
2. 谨防虚假交易
家住洛杉矶的Saunders有天突然在Twitter上看到一条推文，“通过我们你可以用低于市价的价格购买到比特币，省大钱！”当时比特币的价格已经一路高涨，考虑到自己有限的投资资金，Saunders立即被这样一条简单的营销广告吸引了。
现在我们可以轻易猜出Saunders的结局，她那些用来购买“低于市价比特币”的那笔钱当然是肉包子打狗。骗子们精心制作了一个假的比特币交易网站，这里一切看起来都很正常，但一旦用户建立了账户、资金到位，你以为你买了比特币其实所有钱都进了骗子的钱包。
3. 谨防虚假比特币钱包
如果说前两种骗术不太高明容易被戳穿，那么识别虚假的比特币钱包则有点难度了。比特币钱包主要是用来储蓄比特币，而不是进行购买或出售的平台，如果有合法交易网站推广第三方钱包，而钱包中却加入了恶意代码，对于缺少识别恶意代码常识的普通用户这类骗局就很难被识破。
去年底发生了比特黄金网站上推广的钱包出现了假钱包的骗局，这个假钱包声称用户可以免费获得比特黄金，怂恿用户上传私钥。虽然骗局曝光后该团队的开发者立马删除了这款钱包，但还是有数十名无辜用户受骗，损失了价值300万美元的比特币、10.7万美元的比特黄金、7.2万美元的莱特币等。
提醒自己：时刻保持警戒心
永远都不要低估骗子们的手段，有关比特币诈骗的套路还有很多，尤其对毫无经验的初级玩家来说这些阴险的骗术很可能让你防不胜防。
虽然你不需要精通关于比特币的一切，但还是应该从一开始就先花一些时间去了解核心基本概念。不要被投资热潮冲昏头脑，在毫无准备的情况下就贸然投资。
为你的比特币相关设置最高级别的复杂密码，而知道并保存这些密码的人只有你自己。而如果你使用由第三方服务，一定要在使用之前做好充分的背景调查工作。
不要被邮件中、社交媒体上那些诱人的比特币广告所吸引，警惕钓鱼网站、不要轻易点开链接，时刻记住“天上不会掉馅饼”。
万一你真的不幸中招，你应该立即上报FBI的网络犯罪投诉中心(Internet Crime Complaint Center)，但不要太期待能挽回已经造成的损失，这样做大多数情况下只能防止同样一拨罪犯再拿同样招数欺骗其他人而已。
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