什么是非法集资?
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债券凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。
非法集资的特点
未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；
承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；
向社会不特定的对象筹集资金；
以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的；
打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化；
将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套；
宣传不惜血本，利用媒体造势。如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的“业绩”；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息；举办各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，为非法集资活动宣传“现身说法”。
问
那么，非法集资有哪些主要的常见手段呢？
答
拿小本本记好咯~非法集资主要的常见手段有以下几种：
承诺高额回报
编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
以虚假宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。
利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额的回报诱惑社会公众参与投资。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
非法集资危害大！
非法集资利息高
高高兴兴把钱掏
融者潜逃无处找
血本无归真糟糕
非法融资太不该
扰乱金融民受灾
做人应有善良心
金钱面前要看开
非法融资已不少
金盆洗手应赶早
遵纪守法好公民
绝不违法赚钞票
非法集资害人精
矛盾纠纷数不清
致使社会不稳定
造成危害真不清
非法集资应止住
高额利息也有数
超过银行四倍率
国家法律不保护
非法集资案例
陈某荣、刘某君二人为夫妻关系，二人于1996年开始经营肇庆市端州区某幼儿园，开始经营时，其二人通过以每月1%或2%的利息向其亲朋戚友借钱进行经营。
2002年，为了扩大经营，其二人通过支付每月2%的利息的条件下向朋友借款几百万元购买物业进行自主经营幼儿园，此后，又租下肇庆市端州区沙街村委物业进行经营第三间幼儿园。
2006年开始，为填补资金缺口，陈某荣、刘某君夫妇就通过召开幼儿园工作会议向幼儿园的工作人员借款，以及由工作人员向其家人朋友在社会上广泛宣传：承诺每笔借款以每月2%的利息还本付息，以此吸引社会的不特定对象的借款。
至2015年10月底案发前，经初步统计，共计有440多人借款给陈某荣、刘某君，所有款项均转账到该二人的银行账户，并写下借据，涉案总金额1亿7千万元。
由于陈某荣、刘某君夫妇经营幼儿园的款项全部是以支付每月利息2%的借款经营，其二人通过不断以拆东墙补西墙的方式进行经营，致借款缺口如滚雪球般越滚越大无力支撑，遂案发。
该案涉及借款金额达1亿7千万元(人民币下同)，被害人多达445人，陈某荣、刘某君原经营的三间幼儿园停办，受影响的教职工130多名、在读幼儿900多名。
2017年1月，德庆籍小伙阿杰从朋友圈获悉，投入5000元可获30万元信用额度的购物。他立即与发布消息的群主取得联系。群主对阿杰说，所购产品可自用，也可销售他人，如自用不完或销售不出，“佛山公司”还可回购。他举例说，市场价值6000元的“苹果7”手机，只需在该网站支付600元，如果以5400元卖出，可赚4800元的差价，且发展会员越多差额越大，利润越高。阿杰听后怦然心动，于是从好友入手发展下线。
很快，好友阿海成为阿杰的下线，并在很短时间里发展了20个下线。5月的一天，阿杰约群主在“蚂蚁信购”网站上购物，当他用购物卡准备购物时，网站告知，购物卡必须要5000元激活才能使用，阿杰只好交了5000元激活费。当他们打开购物网站浏览产品时，发现网站的物品全都是一般生活用品，高档商品少之又少，而且里面价格比市场上没有多大差价空间，显然与群主当初吹嘘的几千元差价相距甚远。阿杰便与阿海去“佛山公司”论理。结果发现公司总部已人去楼空。打电话给群主时对方已关机，发微信、发短信一律不复。他们才意识到上当受骗了，于是向德庆警方报案。
德庆警方对“蚂蚁信购”网站进行检查，发现其有真实性的同时，其销售手法带有非法集资诈骗，有虚假成分，办案民警将其定为“1·8”非法集资案进行侦查。民警发现，德庆县涉案人员达30多人，涉案金额达30多万元。群主为陆某，德庆县凤村镇人。
6月12日，民警在顺德将其抓获。经审讯，陆某通过发展阿杰等下线的办卡费6万元，他截留了5000后，向其上线（贵哥）上交了5.5万元。6月20日，民警在阳山县将贵哥（梁某）抓获。经审讯，梁某通过一个叫华哥的人取得了德庆县“蚂蚁信购”的代理权，并发展陆某为下线。梁某将上线原定的分别为2500元办卡费和激活费均提高至一倍，从中赚取一半的差价，从今年1月到5月共由陆某发展下线的30多万办卡费和激活费赚取了近12万元利益。
来源 | 肇庆市公安局经侦支队
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