奇葩財經說
如果我的銀行卡賬戶裡面突然多了一個億，這是很值得開心的事情。但是，一切都要建立在合情合理合法的基礎之上，只要我的存款來源正當，不管是銀行也好公安機關也罷，我一點也不用擔心，因為我根本就不怕他們查我！
我來給大家講講銀行的反洗錢工作，只要你的銀行賬戶短時間有大額資金入賬或者短時間內頻繁發生動賬業務，就會自動被銀行的反洗錢監測系統篩選出來。這時候就需要銀行的反洗錢工作人員對其進行人工排查，比如說我的銀行卡賬戶平日裡只有工資入賬以及幾十幾百的日常消費，突然之間進賬一億元，這肯定是很可疑的，銀行反洗錢工作人員肯定要追蹤一下這筆錢是從哪裡轉進來的、我又要把這筆錢轉到哪裡去，我與交易對手之間又是什麼關係，如果銀行覺得沒有問題那自然皆大歡喜。
但是，如果我對這筆大額資金的來源與去向沒有一個合情合理的解釋，銀行很可能會以有洗錢嫌疑為由上報中國人民銀行反洗錢監測中心，到時候就有可能會被公安機關立案偵查，那就非常危險了。
當然，這是建立在你的大額資金屬於非法來源的基礎之上，如果確實合法的話誰也不用害怕，因為我們根本不怕查，而且還得感謝銀行幫助我們保障資金流動的安全性！
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