只要是疯狂加杠杆的非法场外配资，爆仓后给股民们带来的损失都无法想象。
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在大牛市过去4年之后，一颗信号弹冉冉升起：券商服务器被挤爆、MSCI扩容、科创板开闸......种种迹象再现让股民们为之疯狂。
很多人说，股市中嗅觉最灵敏的是大妈，这话没错，在这波牛市的浪潮中，营业部里有着最直观的反映，那就是开户，铁马的同事在北京金融街某营业部里发现70多岁的奶奶也来开户，虽然不知道股票是干什么的，但是能赚钱的话，盘就完了。
▲北京金融街某证券营业部排队开户
除了开户外，随着市场的快速上攻，也诱发处于灰色地带的场外配资热度上升。铁马身边有位接触过配资圈子的朋友，他自嘲：我配资前是巴菲特，配资后变成了巴韭特。
这位巴韭特先生对我说，他最近注意到，身边沉寂已久的配资圈子确实已经活跃起来：
▲某配资平台的客服的朋友圈
▲某配资公司广告
1.
/高级写字楼里的配资公司/
不仅是业务员开始狂发朋友圈，在春节后，招聘网站上的配资公司也开始活络起来。
铁马以一个审计员的身份投出了几家上海公司“配资经理/专员”岗位的简历后，最快的半小时内就有人回复，听说我还有证券从业资格和期货从业资格后，对方更兴奋了，巴不得我明天就去上班，还对我许诺称：
你不要再做审计了，跟着我们做好不啦？以前审计有那么多客户，你问问他们炒不炒股可以拉过来的呀，你刚做么就一个牛市一辆车，嗷哟，你要是做久不得了的嘞，喏你房子付掉首付是没问题的呀！特别是一家公司给出面试地址后，真的是让我十分震惊，居然在陆家嘴的东方汇经中心。
东方汇经中心曾经是李嘉诚的自留物业，还号称陆家嘴最贵的写字楼之一。
熟悉商业地产的朋友说，前阵子金融公司大幅撤出陆家嘴附近写字楼时，有些项目日租金甚至跌到10元以下，东方汇经中心的价位还屹立在15元/平/天不倒。
而据某商业地产公司负责人透露，目前东方汇经中心最小的租赁面积也有300多平米，按这个价格粗略估算，配资公司选最小的面积在这里开半年，租金+押金少说也要上百万。
巴韭特先生说：
办公地点对于股票配资公司来说是至关重要的，如果办公地点都没有，那不就是一个皮包公司吗?办公地点的位置也反映了一个公司的实力，特别是对于配资公司。如果一个股票配资公司的办公地点在北京上海等一线城市的CBD，那说明公司有足够的实力，反之如果在一些三四线城市的小办公楼或者住宅区，那说明公司没什么实力。能租得起陆家嘴最贵的写字楼，看来配资公司赚得确实不少。
目前，根据公开披露的消息，配资公司基本按照日利率0.06％-0.09％收取利息，但当铁马拨通一家配资公司的电话时得知，他们的日利率竟然达到了0.198%。
▲配资公司业务员的回复
也就是说你用10万块钱配50万，每天要付990的利息，一个月光利息就是三万块，如果化成年化收益率的话...你们可以自行计算一下有多恐怖。
所以租最贵的写字楼没什么毛病，巴韭特先生说，没听说过配资公司的规模下10亿的，一个月按3%的月息就能赚个3000万，一年少说三个亿。
在股市里的公司为了业绩翻身一天忙着卖房卖地，而配资炒股的公司却躺在一边年赚几亿...还真是当局者迷，旁观者清啊！
在后续调查中，我发现许多配资网站的“联系我们”中，公司地址显示都在不便宜的北京朝外soho、北京国贸CBD、深圳福田区的高级写字楼中，乍一看，好像很有实力的样子。
但是吧：
“大厦”的“厦”都不会写让我怎么相信公司的实力？
2.
/我出钱，你操盘！
真的有这样的公司？/
股民们欢天喜地迎来了涨停板，但是配资公司却笑而不语，因为不管有没有涨停板，它赚的钱都比你在涨停板里赚得多。
为了忽悠你投资，不仅配资公司的业务员、HR开始到处活动，配资公司的广告也越来越“蛊惑人心”：
花样也越来越多：
这文案，我竟无语凝噎...
什么你操盘来我出钱，赚了算你的，赔了算我的，乍一听诱惑满满，但实际上真是这样吗？
我拨了几家网络上查到的配资公司电话，收到的答复均为：
不好意思，我们现在不承接新客户，请您换其他平台吧。或者是给我一个二维码让我自己下载软件自己操作，结果二维码还是个假的，啥也扫不出来。
巴韭特先生说，这其实是配资公司“风控”制度的一环。
”你们怕配资公司不安全？其实配资公司更怕你们不安全。你想配资，配资公司肯定要审核你的资质（车、房、工作），许多配资公司最怕客户集中爆仓。另外还要躲避监管，真正的配资公司一般都是熟人介绍。人家没见你，凭啥借钱给你？业内宣称的两天配一亿，秒到账，针对的也都是渠道客。”所以配资公司看起来挺风光，但实操起来面对着激进的配资客，真正的配资公司都是谨慎又小心。
而网络上宣称通过网络即可配资的公司，费率相当高，如果你不加大杠杆，出大本金，赚的钱还不够给出资方交利息的。
3.
/人生就是一把梭哈？/
在这波场外配资“蠢蠢欲动”的浪潮下：铁马还接触到一个激进的正准备寻找配资的股民，翻看他的朋友圈，我惊奇发现了和当时币圈浪潮相似的影子。
什么“人生就是一把梭哈”、“不要怕！满仓就是干！赢了会所嫩模，输了回家黄脸婆”等曾经的梭哈用语，都是他朋友圈的配图。
另外我发现，这两天身边所有人都在讨论股市，连小区的保洁阿姨都在电梯上给别人传授股票经验，大谈什么“黄燕铭翻多、李大霄点评”等等，经济数据、神秘消息、未来预期讲得头头是道。
而她们平时最热衷的其实是收快递盒子和矿泉水瓶子。
经历了起起伏伏伏伏后的韭菜们一个个都准备“一把梭哈”走向财务自由，有张图总结的股民内心波动很形象：
但是巴韭特这样说配资：
接触过配资就知道这玩意儿有多可怕，我加杠杆时紧盯着屏幕连厕所都不敢上。当时配资群里，有个哥们儿辞职在家全职炒股，每天早晨起来做的第一件事是对着电脑高喊：“加油，加油，加油”。配资群里的管理员还好死不死的每天用马云的话激励我们：今天很残酷，明天更残酷，但后天很美好，绝大部分人死在明天晚上。如果马云知道他的名言被这样用，肯定后悔说出这句话。前几天身边很多同事朋友纷纷找我，让我介绍他们配资。我知道这玩意的恐怖性，所以拒绝了。上次牛市时，我给5个好友介绍了配资，结果无一幸免，最快被平仓的哥们，只用了5天时间。其中的两个哥们伤到了出资方的本金，出资方找到我，让我这个担保人来与他们沟通赔偿。现在我认为，给朋友介绍配资，真的是造孽啊！你不帮朋友介绍，朋友会觉得，你挡着人家的财路。你介绍了，朋友亏了钱却骂你介绍高利贷，骂你没良心。从那以后，我发誓，自己再也不碰配资，也不给朋友介绍配资，再不干这种蠢事了。4.
/配资“死海”/
有人说，基金是“蓝海”，股市是“红海”，而非法配资是“死海”。
因为对于所有的股民来说，都是自己账号做得顺，一旦做了配资，上了大杠杆，高手跳下去也要折根指头。
大本金+大杠杆+重仓，跌个5%就很要命了（虽然自己平时炒股跌个5%挺一挺就能回来），上了杠杆后，可能你上个厕所的功夫，你的本金就亏损了一半，只能被迫止损。
你再吃顿饭的功夫，直接被人平仓，如果幸运，还能给你留点保证金，倒霉的话，可能把出资方的钱也赔进去，出资方没让你抵押房子算好的，说不定还要上门找你讨债。
铁马翻看券商出的投资者教育案例，连接场外非法配资炒股赔到哭的例子不甚枚举：有的人从全家幸福美满到配资爆仓被追债，最后落得被单位开除、老婆离婚、把父亲气出心脏病、自己四处流窜也就短短几个月的时间。
究竟场外配资的规模有多大，没人能给出确切的数据，此前申万宏源测算过整个场外配资的存量约为1.7万亿——2万亿左右，官方给出的数据为5000亿左右。
不管是2万亿还是5000亿，只要是疯狂加杠杆的非法场外配资，爆仓后给股民们带来的损失都无法想象。
所以，这是一场比赌博还糟糕的游戏！
值得注意的是，作为2015年最火的场外配资概念龙头股，恒生电子最近也走出了一波暴涨行情。不知道那笔超过4亿的罚款，交清了没有呢？
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