如今，客戶希望藉助數字化渠道獲得更加快捷流 暢的交互體驗。2020年，許多領先投資管理公司 或將利用先進技術應對客戶期望增長並且減少潛 在操作障礙。而客戶期望增長的原因在 於某些金融服務領域已為提高交互體驗流暢度部 署數字化平臺。
在諸多應用程序中，這些平臺 可將接洽時間從數週縮短至數天，並且通常支持 基於圖像或者視頻的生物特徵識別和電子簽名。
以簡化交互流程的方式提高客戶滿意度，提升競 爭優勢，併為長期合作奠定基礎。例如，丹麥盛寶銀行(Saxo Bank)和安聯投資(Allianz Global Investors)已在改進交互流程方面取得進展。 盛寶銀行開發了數字化客戶交互工具，利用機器人流程自動化技術幫助客戶在提交申請之後的一 小時內成功開戶。該技術增強了多源數據整合功 能，以此加快客戶身份識別流程。由於操作障礙 減少，這一創新流程促使盛寶銀行在四月份創下 1.8萬的客戶交互數量記錄，是通常情況下月平均 值的12倍。
安聯投資則採用“瞭解客戶”的方 法從關係建立初期便著手提升客戶體 驗，消除直銷團隊和客戶服務團隊之間的差異， 並且組建客戶關係管理團隊。這種模式可使安聯 投資利用單一接觸點為客戶提供無縫銜接服務， 從而加深客戶關係。
就機構投資者而言，客戶關係可能更加錯綜複雜，但是客戶接洽同樣至關重要。
企業可能需要 滿足客戶在建議階段提出的投資組合定製需求， 並在滿足客戶預期的過程中確保無縫銜接。此 外，企業徹底簡化接洽流程或有助於針對服務進 行精準定價，但是滿足特定客戶需求可能需要較 高成本。在這些情況下，一體化的接洽流程不僅 能夠提升客戶體驗，還能協助企業在建議階段初 期構建客戶盈利能力分析模型以維持營業利潤。 客戶體驗改善目標可以通過技術、流程和人才開 發來實現，具體取決於企業的現有優勢。
完成接洽之後，持續溝通成為維繫客戶關係的核 心要素。存在多種形式和渠道的客戶報告將在投 資管理公司建立客戶關係的過程中發揮重要作 用。客戶預期也在不斷變化。客戶通常會更加頻 繁地要求獲知投資進展和市場情況的複雜信息， 希望隨時通過數字化渠道獲取個性化信息，利用 工具執行定製化數據分析。投資組合報告歷來採 用含靜態文檔的電子郵件或者複印文本形式，可 能會對整體客戶體驗產生負面影響。
亞洲是投資管理公司的目標市場之 一。
該地區的人口結構正在發生重 大變化，其中千禧一代佔全球人口 的62%，同時老齡化勞動力(截至2019年年齡在50至60歲之間的人 口)佔全球人口的63%。
包括私募股權公司在內的投資管理公司正 致力於為這兩個不同的投資者群體提供相應的投資解決方案。
2030年，千禧一代可能成為擁有最多可投資財富的年齡群體，並且將在客戶公司擁有決策權。預計千禧一代很快便會就個人和機構客戶服務設定期望。變 革指日可待，當前的卓越客戶體驗在2030年或將 落伍。若企業未能從七大驅動因素入手全面改善 客戶體驗，則其可能喪失領先競爭對手和滿足客 戶期望的機會。
在2020年，中國公募基金的投資規模預計將超過2.6萬億美元。雖然投資管理公司進軍中國市場的監管環境相比2019年好轉了很多， 但中國市場的多樣性往往對外國 投資管理公司帶來文化、經濟、政治和監管風險等 獨特挑戰。因此，我們相信亞洲這一新興客戶群體描繪了一幅機遇與挑戰並存的增長圖景。
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