雖然我在虛擬貨幣上賺了很多，也有很多人私信問我什麼可以買，怎麼投資虛擬貨幣，但我從來都是建議搞不懂這些東西的外行最好是碰都不要碰，就像我從來不建議人買P2P一樣。
我覺得現在還在以個體投資者身份，天天盯著貨幣漲跌曲線心中忐忑，天天在各個社區盯著新聞盤算影響，天天在各個QQ或者微信群交流內幕消息的這批人，將無可避免的成為一茬茬韭菜。
目前由於幣圈的熱門，虛擬貨幣已經成為了一個全新的主流投資標的，大量的機構投資者和量化交易者已經進入了這個市場。
個體投資者在投資機構面前，全都是韭菜，沒有例外。
我來說說為什麼個體投資者已經不適合這個市場。
1.個體投資者做的一切交易決策，都是基於個體對於外界信息的主觀解讀。
而專業機構和部分大戶，他們的信息渠道比起個體投資者要不知道強上多少。
很多時候，可以理解為他們和部分貨幣的發行者都有串通，一個莊家和公司傳統的貨幣，所有局外人都是韭菜，看看A股市場，你會有所體會。
2.現在幣圈假新聞已經成為了貨幣市值管理的一部分。
很多個體投資者看到的新聞和事件，很有可能背後都是有專業團隊在炮製，反正只要引發價格波動，背後的莊家就可以憑藉做多（假的好消息）或者做空（假的壞新聞），直接套利離場，而個體投資者還在傻乎乎地做著發財美夢。
記得不久前的一次黑客攻擊交易所事件麼？
雖然交易所號稱所有賬戶都已凍結，沒有貨幣外流，黑客毫無所獲，看似保護的個體投資者。
但是黑客達到獲利的目的根本不需要提取這些貨幣。
黑客早就在其他市場掛出了空單，只需要這個大型交易所被攻擊的新聞傳出來，引發虛擬貨幣圈恐慌，所有幣種價格下跌，黑客靠著做空就大賺一筆。
堂堂正正的陽謀，避無可避。
3.就算不提大戶和莊家對於個人投資者的收割，就單純從交易機制來說，個體投資者和機構投資者以及量化交易者就不在一個層次上。
個體投資者，做一次交易，買入或賣出，需要多少時間？
大概1秒到5秒。
這1秒到5秒的交易過程中，幣價可能已經有了零點幾的小波動。
那麼機構投資者和量化交易者使用模型和機器交易，交易時間，是毫秒級。
1秒=1000毫秒。
可以簡單的理解為你交易一次的時間，對方可以交易幾千次上萬次。
量變到了一定程度，就會引發質變。
因為成交不是實時的，你的買單或者賣單需要有對手接單才可以達成交易，所以這個過程會有最少1秒的延遲。
我解釋一下，當你可以1秒鐘交易1000次的時候，你可以做到什麼。
你可以在掛出單的同時，用機器監控整個市場的報價，一旦報價有變動，掛單可能導致虧損，你可以瞬間撤單，挽回這次虧損，這一切都可以在幾十毫秒內完成。
同理，你可以抓住市場中每一秒的機會，每一秒的價格變動都是一次機會，一天交易幾十萬次，一次可能只能賺幾十塊，但是一天下來，就是鉅額的收益。
你可以用機器監控整個市場所有幣之間的匯率變動，在多個幣種間的利差出現的一瞬間做出決策買入或者賣出，然後在下一個瞬間再反向交易落袋為安，甚至可以做到利用自己的資金來自己做行情。
不要覺得這些東西天方夜譚，這些在現在世界的外匯以及期貨交易市場都是已經出現了很多年完全成熟的技術，目前整個期貨和外匯交易市場，機器人比人都多。
現實世界中的券商為了提升交易速度，已經喪心病狂到鑿通一座山，遷一根光纜過來，只為比交易對手的網速快幾毫秒，這幾毫秒，就足以機器做幾十次交易操作和決策，就是勝利和失敗的差別。
那麼個人投資者的機會在哪裡？
1.走超長期投資，在短期頻繁操作中，人是一定玩不過機器的，但是機器的在長期趨勢中的表現，和人類高手是不相上下甚至是略微弱的。
因為機器執行的是決策，決策為了提高效率提高交易速度，只看眼前價差，沒有長線分析，而人如果看中長期趨勢，堅持持有，是存在戰勝機器的可能性的。
當然前提是先要戰勝自己那顆一天不操作就手癢癢，追漲殺跌不能停的內心，要先戰勝自己的人性。
這個更難。
2.走基金，把資金交給專業機構來操作，讓機構和機構之間抗衡，自己只需要跟著靠譜的機構賺就好，甚至都不需要盯著盤，做個定投即可。
選基金的時候，投資者需要關注一些核心問題如下，不要見了基金就把持不住，亂選基金一樣是找死。
1.我的幣會到哪裡。
2.會不會被捲款消失。
3.錢包被黑怎麼辦。
4.基金經理會不會做老鼠倉炒高自己發貨，然後套牢客戶。
5.誰能制衡他們。
首先我一直覺得交易所模式不靠譜的點就在於，大量交易所，把用戶的幣放在交易所賬戶內，而非冷錢包，這就給了盜幣者機會，盜幣者只需要攻擊交易所成功，就可以把幣偷走，只有冷錢包才能保障用戶資金安全，防止被黑，防止資金濫用。
其次基金經理和基金機構的道德風險一直是行業不可控因素，能證明其交易水平和道德水平的，只有其往期數據，需要綜合參考其收益率，回撤率，投資時間，管理規模等一系列因素，做國內基金的時候，我都是自己寫爬蟲去爬數據來做分析，或者從雪球看看一些大神的實際操作記錄來分析。
套用到幣圈，用戶需要的平臺工具其實就是要保證冷錢包機制，讓基金經理和黑客無法對於用戶資金做任何操作，保護賬戶絕對安全；然後保證所有歷史數據都清晰透明，讓用戶可以自由挑選，能做到這一點的平臺，目前除了自己寫python外就是ExTrade了，ExTrade比自己寫Python強的地方就在於提供了冷錢包模式和直接選擇平臺上掛著的基金，類似支付寶基金+雪球的模式，對很多小白友好一些。
至於具體選什麼基金，恕我不做推薦，我的交易策略換一個人用，可能就會把人坑死。
其實對於ExTrade這種創新平臺而言，最適合的不只是提供基金交易，更適合提供金融衍生品工具給用戶。金融衍生品的本質就是利用時間差，價格差，價格波動，以及套期交易，把交易標的通過各種眼花繚亂的形式重新組合，可以交易的不僅僅是基金，某幾個指數，某幾個合約，都可以作為交易標的，這個當前幣市的現狀是完全契合的，並且衍生品的核心目的是規避風險和價格發現，這兩點和幣市的投資邏輯是一致的。
雖然衍生品的波動對於小白而言不太可控，對於很多人還是風險太高，但是不同的衍生品工具組合出來的策略可以有效幫助礦工、持幣用戶對沖幣價波動的風險。對於風險偏好更高的用戶來說，衍生品也提供了可以玩心跳的可能性。
最後還是提示，由於幣市7天24小時不休息，並且波動性非常高，幣市的風險遠高於股市，沒有經驗或者沒有決心的人，最好謹慎操作。這是真正的自由市場，弱肉強食會在這個市場裡面提現得盡致淋漓。
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