今天在保险师上玩冲顶游戏，遇见了一个偏僻的知识点：
请问什么样的主体可以做保险经纪人：
A． 机构和个人都可以做
B． 只有机构才可以做
C． 只有个人才可以做
两个人都答错了，正确答案是B。赶快去问“度娘”，原来这么回事。
文件今年2月1日公布，5月1号正式生效，就是说现在已经生效了。《保险经纪人监管规定》，这个是有法律效力的哦。
那我们来看一下银保监会对“保险经纪人”的定义：基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。
那中介服务都包括哪些范围呢？从文件我们可以看到，大概包括：为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔，提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务。
看到这里，我们应该知道，“保险经纪人”是不能乱叫的，再给自己叫这个名字，可能违法了。
现在的保险业务人员的叫法五花八门，除了官方的统一叫法“保险代理人”之外，还有“风险管理师”、“保险理财师”、“家庭理财师”、“保险规划师”、“保险顾问”“独立经济师”、“家庭理财顾问”、“理财规划师”、“独立理财师”、“财富管理师”等多种定义，除了个别称呼有相关的协会发证书之外，更多的是自己想怎么叫怎么叫，无非是想彰显自己的专业。
按照“法不禁止皆可为”的原则，叫这些名字也没啥毛病，但是现在大领导给“保险经纪人”定位了，只能是机构，不能是个人，也就是说，如果个人再说自己是“保险经纪人”就有点混淆视听了，如果被上纲上线弄个“误导”，名声可不咋好。
前短时间还和几个代理人讨论，到底什么是保险经纪人，当时我的理解是只有财产保险才适合保险经纪人，做寿险业务，不应该叫自己“保险经纪人”，看文件的内容，一部分我对了，保险经纪人基本以财产险为主，一部分我错了，原来个人不能做“保险经纪人”。
别私自给自己封“保险经纪人”了，老老实实的叫自己“保险代理人”“独立代理人”，这两个名字是官方叫的，虽然现在还没有真正意义上的“独立代理人”，如果想让自己的职业看上去高大上一些，那就老实去考个证书，比如说“CFP注册理财规划师”“CWMA特许财富管理师”“RFP财务策划师”“CPIP注册保险规划师”啥的。
閱讀更多 海洋侃財 的文章
